Ситуация, в которую сегодня может попасть любая компания, выглядит так: вы выиграли тендер, закупили сырьё, провели оплату — а уже на следующий день ваш расчётный счёт оказался заблокирован.
Причина? Оказалось, что у вашего контрагента — красный статус в системе ЗСК. А значит, для банка вы — потенциальное звено сомнительной схемы.
Подобный сценарий — это не теория. Это уже практика. Банки и Центробанк автоматически отслеживают статусы организаций. Информация поступает в режиме реального времени. Но предприниматель о риске часто узнаёт тогда, когда всё уже произошло.
Что такое ЗСК
ЗСК («Знай своего клиента») — это бесплатный инструмент, созданный на базе платформы Центробанка России, который позволяет:
- получать данные о степени риска контрагента;
- проверять, не находится ли компания под наблюдением ЦБ РФ;
- выявлять наличие записей в списках 550-П, 639-П, 764-П, предусмотренных законодательством по 115-ФЗ;
- получать уведомления при изменении статуса контрагента;
- исключать из сделок тех, чьи показатели говорят о высоком риске;
- отслеживать и контролировать статус собственной компании;
- скачивать данные о руководителях и участниках организаций.
Проверка осуществляется мгновенно — достаточно указать ИНН.
Почему это важно
Если вы перевели деньги компании с «красным» статусом, завтра банк может заблокировать ваш расчётный счёт. И сослаться на незнание уже не получится. В условиях повышенного контроля со стороны финансового сектора, такая ситуация может привести к приостановке деятельности, задержке выплат, отмене контрактов.
ЗСК позволяет не только избежать рисков, но и выстроить более безопасную систему взаимодействия с поставщиками, подрядчиками и даже собственными аффилированными структурами.
Кроме того, с помощью сервиса можно контролировать собственный статус, получать своевременные уведомления и предотвращать автоматические блокировки по 115-ФЗ.
Что получает бизнес
Доступ к ЗСК даёт возможность:
- контролировать финансовую репутацию партнёров и собственной компании;
- предотвращать участие в операциях, которые могут быть расценены как подозрительные;
- защищать бизнес от блокировок и штрафов;
- экономить время и ресурсы на взаимодействие с банками и налоговыми органами.
И всё это — бесплатно.
Вывод
Проверка по ЗСК занимает одну минуту. Последствия её отсутствия — месяцы разбирательств, финансовые потери и упущенные возможности.
Если вы работаете с бюджетом, участвуете в тендерах или планируете крупные переводы — проверяйте контрагентов заранее.
👉 Получить доступ к ЗСК и проверить ИНН контрагента можно через сервис.