Поговорим о, наверное, самом важном и неочевидном из того, что у нас сейчас есть в работе- дело, связанное с мошенничеством в сфере банковских карт.
Ежедневно новости пестрят заголовками о том, что кого-то мошенники обманули на миллионы рублей. Кого-то из таких деятелей полиция находит и они привлекаются к ответственности, а какие-то остаются в тени и спокойно живут. Их спокойствие обеспечивают так называемые дропы. О том, кто это такие, зачем они нужны и о том, какие последствия ждут человека, который решил заработать лёгких денег мы дальше и расскажем.
И так дропы...
Дропы (по крайней мере в рамках нашего разговора)- это лица, которые предоставляют платёжные средства (карты, банковские приложения и доступы к ним) злоумышленникам для совершенния мошенниками каких-либо действий.
При этом, дропы даже не знают, кому и для чего отдают свои карты.
Как итог- карта попадает в руки мошенникам, на карте оказываются денежные средства, полученные преступным путем. И при этом, на таком преступлении остаётся след. Цифровой след дропа. По нему уже отрабатывает и полиция, и прокуратура и прочие заинтересованные в противодействии мошенникам органы. По сути, соглашаясь на такую авантюру дроп сам себя подводит под большие проблемы.
Прямой угловной или административной ответственности за продажу карты нет. Но есть гражданская. Во-первых, карта является собственностью банка и банки в договорах на предоставление карты пишет о том, что продавать /отдавать/дарить её запрещено и указывает штрафы за такое действие.
Естественно, т.к. полиция будет привлекать банк к расследованию, банк о таком нарушении узнает и выставит штраф, при неуплате которого- обратится в суд.
Кроме того, юристы придумали новую схему возврата мошенникам похищенных денег. А именно, взыскивают именно с дропа сумму, которую перевели на его карту в качестве неоновательного обогащения (как будто случайно переведённые денежные средства).
Иными словами, дроп продав карту за 5000 рублей может получить иск на суммы в сто раз больше.
Схема в целом проста: злодеи приезжают к дропу на встречу в банк, дают ему симкарту, которую он привязываете к карте, выпущенной на него в банке и передаёт её мошенникам. Эта карта становится тем самым "безопасным" счётом на который бабушки по просьбе лже-сотрудников будут переводить все свои накопления и даже влезать в долги. Смогут ли они их вернуть- теоретически да. И если юрист попадётся достаточно грамотный, то взыскать получится именно с дропа.
Наш случай несколько иной. Мы защищаем этого самого дропа. Истцом выступает прокурор одного из Сибирских городов. Наш нюанс заключается в том, что уже возбуждено уголовное дело и дроп там проходит как свидетель. Поэтому в рамках гражданского дела одна из задач была- сделать так, чтобы ответчик, т.е. дроп не "наговорил" себе сам на переквалификацию его в соучастники. Соучастие дропу уже не грозит, а вот доказать о том, что возбужденое уголовное дело препятствует рассмотрению иска нам ещё предстоит. И задача эта очень не простая.
Для кого это все написано.
Основная масса дропов- ребята от 16 до 25 лет. Студенты, которые из-за отсутствия опыта и желанию заработать денег не могут оценить всю ситуацию и попадают на эти "грабли".
Друзья. Это на самом деле важно. Если у Вас есть знакомые, дети, братья, сестры и т.д., которые сейчас проходят этот возраст и всеми силами пытаются заработать- расскажите им про то, что прочитали выше. Возможно, это предотвратит большие проблемы и в целом сделает страну лучше)