С 1 июня 2025 года вступят в силу изменения, которые значительно усложнят процесс перевода денежных средств между физическими лицами в России. Нововведения касаются повышения уровня безопасности финансовых операций и направлены на борьбу с мошенничеством, в частности с так называемыми «дропперами» — людьми, которые используются мошенниками для перевода средств через чужие счета.
Согласно поправкам в закон 115-ФЗ, которые были приняты в конце 2024 года, Росфинмониторинг получит право приостанавливать подозрительные переводы на срок до 10 дней. Это позволит органам регулирования более эффективно реагировать на попытки перевода денег, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью. Основная цель нововведений — обезопасить граждан и финансовые институты от распространения мошеннических схем.
С 5 апреля 2025 года банки получают полномочия блокировать переводы, если у них возникают подозрения. Причины блокировки могут быть разные: от связи получателя с уголовными делами до возникновения необычной активности на счету, например, крупного перевода ночью с устройства, ранее использовавшегося в мошеннических целях. Финансовые учреждения теперь будут более внимательно следить за клиентскими операциями с помощью современных технологий, таких как искусственный интеллект и геоданные, а также смогут приостанавливать переводы по требованию Росфинмониторинга.
Для большинства пользователей эти изменения не станут существенными, однако они могут значительно повлиять на тех, кто занимается подозрительными финансовыми операциями. Важно помнить, что если операция не нарушает закон, она будет завершена, а деньги вернутся. Простой совет для всех — быть внимательными при переводах и тщательно проверять получателей, чтобы избежать ненужных блокировок и возможных проблем с законом.