Инвестируя только в класс акций, мы неизбежно получаем очень волатильный график и периоды, когда бумаги стоят сильно дороже среднего, а значит с меньшим потенциалом в среднесрочной перспективе. Тут получается, что в некоторые месяца инвестиции будут очень выгодными, но на неизвестном горизонте, а в другие - совсем невыгодными, которые окупятся возможно только через год-полтора, иногда и больше. При разовых вложениях также огромен риск попасть на период перед очередным падением, которого еще никто не ждет. Таким образом, забрать назад примерно ту же сумму возможно не удастся в течение года и более.
При вложениях в портфель из разных классов мы попадаем при регулярных и разовых инвестициях всегда в относительно выровненный график изменения суммарной стоимости активов, на котором каждый предыдущий локальный максимум довольно быстро перекрывается следующим, даже если впереди ждёт коррекция. Периоды и глубина коррекций в таких портфелях всегда меньше.
Итак, при таком инвестировании снижается волатильность и срок отдачи до уровня "при своих", даже если вложения выпали на период коррекции.
У таких портфелей затяжные периоды коррекций или боковиков на рынке все равно имеют в целом восходящий тренд.
И отдельным удобством является то, что в любой фазе рынка портфель сам подскажет, как именно его пополнить сегодня при ежемесячном пополнении, например.
Если в монопортфеле мы всегда берем акции выгодно или невыгодно 50/50 во всех случаях, то в диверсифицированном портфеле, изначально обозначив доли каждому классу, мы просто покупаем те активы, которые уменьшили свои процентные доли. Исключается человеческий фактор и ошибки прогнозирования.
Подобному принципу я следую в своем личном портфеле и в стратегии автоследования &Устойчивый портфель - Россия.
График динамики портфеля можно посмотреть нажав на ссылку с его названием в моем Пульсе. На нем можно увидеть, что восходящий тренд у портфеля в целом был со старта.
В период сильного падения широкого рынка, этот портфель был в плоской коррекции с минимальным трендом к росту, и как только гнёт ослабевал, то сразу же динамично восстанавливался. В этом и есть концепция устойчивости данного портфеля, которая максимально хорошо раскрывается в самые плохие времена. 2024 год был очень удачным для ее демонстрации.
Желающие следовать этой стратегии могут подключиться по ссылке из описания профиля.
Всем планомерного роста! Михаил
#стратегия #тактика #план #дисциплина #алгоритм #портфель
(Оригинал поста в Пульсе и группе ВК)
