Всем привет! 👋🏼🍋
В сегодняшней серии лимонного сериала - разберем интересный инструмент для тех, кто хочет заработать больше рынка, но не готов копаться в анализе каждой акции. Речь пойдет о фонде «Трендовые акции» от Т-капитал.
А чтобы не пропустить новые обзоры, стратегии, новости и мои личные эксперименты с инвестициями, обязательно подпишись на мой канал!
Что это такое и с чем его едят?
Это фонд, который инвестирует в акции крупных российских компаний, которые «в тренде», то есть показывают хороший рост с учётом рисков. Представьте, что вы сёрфер, который выбирает самую мощную волну!
- Тикер: TRND;
- Цена за один пай - 8,76 рублей;
- Комиссия за управление - 2,09%.
Как он работает?
Фонд не просто тупо копирует индекс Мосбиржи. Он выбирает компании, акции которых за последние 3 месяца показали лучшую динамику. Если компания начинает «тормозить», ее исключают из фонда. Ориентир — индекс T-Bank Trend Index.
Ключевые фишки:
- Активный подход: в отличие от пассивных фондов, «Трендовые акции» активно отбирают компании. Это как выбирать лучшие яблоки в корзине, а не брать все подряд.
- Диверсификация: фонд не вкладывается только в «Газпром» и «Сбербанк». В его состав входят 20 компаний, и доля каждой из них ограничена. Это снижает риски.
- Международный опыт: подобные фонды с «моментум-стратегией» успешно работают и за рубежом.
- Учет дивидендов: Индекс T-Bank Trend Index — это индекс полной доходности, он учитывает не только рост цен акций, но и дивидендные выплаты.
- Адаптация к российскому рынку: модель отбора компаний адаптирована к реалиям российского рынка.
Состав фонда (на 21.03.2025):
В фонде есть акции «Лукойла» (9,2%), «Газпрома» (9,1%), «Полюс Золота» (8,9%), «Сбербанка» (8,6%), «Татнефти», «Роснефти», «Озона», «Яндекса» и многих других. Вот как распределены доли основных компаний (в сравнении с индексом Мосбиржи):
- Лукойл: 9,2% (в Индексе МосБиржи: 14,7%)
- Газпром: 9,1% (13,8%)
- Полюс Золото: 8,9% (3,2%)
- Сбербанк: 8,6% (15,8%)
- Татнефть: 7,6% (6,3%)
- Роснефть: 6,7% (3,5%)
- Озон: 6,4% (0%)
- Яндекс: 5,0% (3,8%)
Как видно, доля отдельных компаний в фонде «Трендовые акции» более равномерна, чем в Индексе МосБиржи, что обеспечивает лучшую диверсификацию.
Интересный вопрос о высокой комиссии за управление фондом (2,09%), но при инвестировании на срок более 3 лет можно сэкономить на НДФЛ, что частично компенсирует комиссию.
В чем фишка моментум-стратегии?
Суть в том, что акции, которые уже растут, скорее всего, продолжат расти. Инвесторы часто реагируют на новости с опозданием и «подключаются к движению» позже. Это создаёт тренд, которым можно воспользоваться. Кроме того, крупные институциональные инвесторы, покупая акции с сильным импульсом, сами усиливают тренд.
Что в итоге?
Фонд «Трендовые акции» может быть интересен тем, кто:
- Хочет получать доходность выше, чем индекс Мосбиржи.
- Не хочет самостоятельно анализировать каждую акцию.
- Готов к умеренному риску.
- Ищет фонд с большей диверсификацией, чем индексные фонды.
- Планирует инвестировать на срок от 3 лет, чтобы компенсировать комиссию за управление налоговыми льготами.
Важно помнить:
- Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем.
- Инвестиции всегда связаны с риском.
- Комиссия за управление фондом может съедать часть прибыли.
Хотите узнать больше о фонде «Трендовые акции»? Пишите в комментариях, обсудим! 👇
Мои рекомендации к прочтению:
#походналимон #походнамиллион #инвестиции #фондовыйрынок #трендовыеакции #обзор #пассивныйдоход #tbank