Российские власти разрабатывают систему мониторинга криптовалютных операций граждан. По данным источников, близких к финансовым регуляторам, в ближайшее время может быть создан "реестр подозрительных криптокошельков", транзакции с которых будут находиться под особым контролем.
Как это будет работать?
Согласно проекту, в базу данных будут включаться адреса кошельков, фигурирующие в:
- Отчётах банков о подозрительных операциях,
- Материалах налоговой службы и МВД,
- Данных от спецслужб и иностранных партнёров.
После попадания в реестр все переводы с этих кошельков будут автоматически отслеживаться. Особое внимание уделят выводу средств через обменники, в том числе расположенные в Москва-Сити — ключевом финансовом центре страны.
Цель — борьба с терроризмом, но под ударом могут оказаться обычные пользователи
Официально инициатива направлена на противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег. Однако эксперты опасаются, что под контроль могут попасть и добросовестные инвесторы, особенно те, кто активно использует криптовалюту для международных переводов или защиты сбережений.
Что будет с нарушителями?
Пока неясно, какие именно санкции грозят владельцам "подозрительных" кошельков. В Росфинмониторинге не комментируют детали, но, по некоторым данным, возможны:
- Блокировка переводов через российские обменники,
- Запросы данных от криптобирж,
- Налоговые проверки при крупных операциях.
Реакция рынка
Новость уже вызвала волну обсуждений в криптосообществе. Одни считают меру логичным шагом в условиях усиления санкционного давления, другие опасаются, что это фактически запрет на анонимные операции в цифровых активах.
Аналитики предполагают, что после введения реестра часть пользователей может перейти на децентрализованные обменники (DEX) и приватные криптовалюты (Monero, Zcash), которые сложнее отслеживать.
Официального подтверждения от регуляторов пока нет, но, по данным инсайдеров, первые тесты системы могут начаться уже в этом году.
Мысли инсайдера - будь в курсе скрытых механизмов политики.