Когда компания начинает заниматься ВЭД, один из первых вопросов — как организовать безопасные взаиморасчёты с партнерами. Вариантов несколько: самостоятельно создавать инфраструктуру с юр.лицами и счетами в разных юрисдикциях, чтобы обеспечить доходимость платежей и избежать санкций. Или — передать это всё платёжному агенту.
Платёжный агент ВЭД — это посредник, который берёт на себя всю операционную работу по международным переводам: платит вашим партнерам от своего имени, проводя платежи через свои счета; оформляет документы; и отвечает за юридическую чистоту сделки. Как правило, это разветвленная инфраструктура с юридическими лицами и счетами в разных странах.
Особенно выросла необходимость в платежных агентах из-за санкций, когда необходимо разрывать цепочку платежа, чтобы скрыть российский след.
Подписывайтесь на наш блог в телеграме!
В нем вы получите:
-Приглашения на закрытые мероприятия с полезной информацией для экспортеров и импортеров;
-Инсайдерскую информацию с закрытых встреч с органами власти раньше других;
-Аналитику новостной повестки с влиянием на бизнес от наших экспертов.
В нашем телеграм канале все для ВЭД!
Как работает платёжный агент?
Схемы перевода денег через платежного агента не бывают одинаковыми. Для каждого отдельного случает посредник оценивает курсы обмена валют в разных банках, ситуацию в мировой банковской системе и сложность товара (санкционный или нет). Исходя из этого агент решает, как доставить платеж максимально выгодно и быстро.
Бывает, агент оставляет рубли в России и перечисляет их какому-нибудь российскому экспортёру по другой сделке, а со счёта в зарубежном банке перечисляет свою валюту вашему поставщику. А бывает, что рубли проходят через несколько зарубежных счетов и конвертируются несколько раз, пока не дойдут до поставщика – маршруты платежей могут быть совершенно разными.
Для клиента-импортера платеж обычно выглядит так:
- Вы переводите агенту рубли с учетом его комиссии.
- Агент переводит рубли в валюту вашего контракта, а также может выступить его формальной стороной, если партнеры не хотят юридически взаимодействовать с гражданами РФ.
- Платит валюту с собственного счёта за минусом своего вознаграждения.
- Деньги приходят конечному получателю, а агент передаёт вам закрывающие документы.
Вы можете не открывать валютный счёт, не взаимодействовать с зарубежными банками. Все обязанности — на агенте. Он полноценный участник сделки, который:
- При необходимости заключает внешнеэкономический контракт от своего имени;
- Проводит платёж по валютным правилам;
- Оформляет инвойсы, акты, отчёты;
- Соблюдает налоговое и валютное законодательство;
- Взаимодействует с банками и проверяющими органами;
- Выдаёт клиенту полный пакет документов — легальный и закрывающий все обязательства.
Всегда уточняйте, как именно будет проходить платёж: на каком этапе сейчас деньги, дошли ли они до банка получателя, подтвердил ли поставщик оплату. Контролируйте процесс до тех пор, пока не получите закрывающие документы от агента.
Что важно проверить перед выбором агента?
Надёжный агент работает легально:
- оформляет договор агентирования;
- предоставляет инвойсы, акты, отчёты;
- платит налоги;
- не участвует в “серых схемах” и обналичке;
- работает прозрачно — вы знаете, за что платите и что получаете.
Если этого нет — это не платёжный агент, а риск.
Какие документы потребуются при работе с платёжным агентом?
Заключите договор с агентом, подпишите дополнительное соглашение к внешнеэкономическому контракту и оформите акт об оказании услуг. Эти документы защитят вас в случае разногласий и помогут без проблем пройти валютный контроль.
Подписывайтесь на наш блог в телеграме!
В нем вы получите:
-Приглашения на закрытые мероприятия с полезной информацией для экспортеров и импортеров;
-Инсайдерскую информацию с закрытых встреч с органами власти раньше других;
-Аналитику новостной повестки с влиянием на бизнес от наших экспертов.
В нашем телеграм канале все для ВЭД!