До чего же хорош De/Vision, одна из немногих групп, музыка которой актуальна всегда. Еще одним открытием для меня стали The Pineapple Thief, очень качественные композиции и альбомы в целом.
Но сегодня не об этом, хочется поговорить про основы долгосрочного инвестирования, и я вижу аж три такие основы и это:
1) Не потерять
2) Пополнение
3) Возможности
Несмотря на то, что у данных основ есть очередность, использовать их нужно одновременно, они переплетены между собой и отдельно не живут. Когда в 2010 году я пришел на рынок, и мне рассказывали про эти основы, из-за малого опыта, незнания и не понимания происходящего, я просто не понял то, как это работает и на что нужно обращать внимание, но спустя время, постепенно я начал осознавать и использовать их.
Не потерять:
Мы очень часто слышим от гуру инвестирования, данное наставление, одна из основ - это не потерять капитал, но что это значит не совсем понимаем. С одной стороны все очень просто, а с другой все сложно. Просто - выбранные вами инструменты должны быть надежными, как швейцарские часы, должны иметь хорошие фундаментальные показатели, иметь дивидендные выплаты, отличный менеджмент компании, в которые вы инвестируете. Тот же СБЕР, Магнит или Лукойл. Но проблема в том, что чесотка рук, всегда норовит купить какой-нибудь мусор т.к. нам кажется, что рост хороших компаний слишком медленный, а мусор из 3-го эшелонного летает с космической скоростью. Люди не привыкли ждать и хотят в короткий срок получить самые сливки. К “не потерять” относится и понимание риска/доходности. Наиболее рискованные инструменты угрожают вашему капиталу, необдуманные решения приводят к тому, что люди для получения 10-15% сиюминутной прибылью рискуют всем своим капиталом, всеми 100%ми своих средств, хотя есть и такие, кто берет в долг и очень удивляется пришедшему Николаю.
Пополнение:
Очень часто слышу и вижу людей, которые не пополняют свой портфель, но с пеной у рта пишут, что СБЕР в октябре 2021 года стоил 388 рублей, а сегодня его стоимость 273,30 – и ЭТО УБЫТОК. Да! если рассуждать так, то таким образом можно докопаться до любого дела, не только до инвестиций. Кто мешает докупать хорошие, надежные бумаги с отличными показателями при их падении. Смотрим пункт “Не потерять” и понимаем, что фундаментальные показатели – это основа при выборе бумаг. Если допустим компания имеет активов на миллиард, а стоимость бумаг из-за паники снизила капитализацию компании до 500 миллионов, понятно, что со временем все встанет на свои места и акции поднимутся к реальной стоимости. Ежемесячное пополнение усреднит ваши вложения и даст возможность купить просевшие бумаги, более того, всегда на рынке есть что-то недооцененное, нужно только найти это и не попасть на покупку мусорного барахла.
Не понимаю тех, что завел на рынок 50-150 тысяч и ждут у моря погоды. Разочарую Вас, погоды не будет. Я не встречал людей, которые сделали из 50-ти тысяч несколько миллионов и уехали в отпуск. Даже если есть такие люди - то это не вы.
Пополнять портфель можно несколькими способами – это переводить на брокерский счет от 10% полученного дохода, переводить 10% от ЗП, а от полученных нежданных доходов (премий подарков и т.д.) переводить 50% и реинвестировать полученные дивиденды и купоны.
Возможности:
Сколько раз я слышал от начинающих инвесторов сожаление о том, что они не успели зайти в тот или иной актив, что у них нет денег на покупку снизившихся акций, не успели и проворонили
Как на зло, возможности появляются тогда, когда на них нет ресурсов. А что если я скажу, что вы можете готовиться к возможностям, и для этого нужно немного терпения и распределение ваших активов.
Более того, возможности постоянно появляются на бирже, и переживать из-за того, что вы что-то упустили попросту не стоит.
Соглашусь, что не просто держать 20-30% кэша в своем портфеле для получения этих возможностей. Более того, есть инструменты, которые позволят Вам иметь наличные деньги и при этом получать доход, например - такие как облигации. В самом начале своего пути я пренебрегал этим инструментом, но сейчас он помогает мне получать большую доходность. В случае снижения рынка, расконсервирование облигаций дает возможность переложить денежные средства в подешевевшие акции, а купонная доходность с них дает дополнительный денежный поток.
Снижение рынка происходит неожиданно, никто не придет и не постучится вам в дверь с предостережением, что через 2 дня будет массовый обвал, обычно 95% участников рынка не готовы к сильным движениям и принимают дальнейшие решения спонтанно или на панике.
Я прекрасно понимаю, что при росте акций на 20-25% получать с облигаций 12-16% это не комильфо, но вспомните упущенную большинством возможность купить СБЕР по 103, Магнит по 2214, Озон по 777 рублей, и все встанет на своим места. В беготне за 5ти 15-ти минутными графиками мы не замечаем более интересных перспектив. Бегая за копейками мы пропускаем большие движения на которых можно получить хорошую прибыль.
Терпение и заначка принесут вам много больше, и этим вещам нужно учиться. Постепенно при развитии данного навыка, это не будет удачей, а станет для вас вполне закономерным и логичным действием.
По поводу игры в купи-продайку.
Несомненно это очень интересная игра, но что лучше, трейдить внутри дня или купить магнит по 2214 рублей и сейчас получить дивиденды в размере 5,7% от цены 7256 руб. (10.01.2024) Решать только Вам!
Используя эти три основы долгосрочного инвестирования, вы перестанете терять денежные средства, забросите технический анализ, перестанете смотреть 5-ти минутные и часовые графики, перестанете пытаться вбежать в последний вагон растущих бумаг. Вы научитесь видеть картину в долгосрок, видеть возможности и предвидеть движения рынка и что самое главное, будете к ним готовы.
МОЙ ПОРТФЕЛЬ
Подписывайтесь на наш Телеграм канал