Вот и закончился 2023 год и передал эстафету 2024 году. Поэтому пришло время подвести итоги моих инвестиций за прошедший год и поставить перед собой инвестиционные цели на 2024 год.
Инвестиционные итоги 2023 года
13 октября я сделал первое пополнение своего инвестиционного портфеля на 5000 рублей. С того времени прошло чуть более 2,5 месяцев, сейчас стоимость портфеля составляет более 27000 рублей.
Самую большую долю в портфеле занимают акции Сбербанка - 20,33%, на втором месте длинная ОФЗ 26238 - 19,97%, а на третьем облигации Whoosh - 10,66%.
По классам активов портфель имеет следующее распределение:
- Облигации - 62,7%. Из них 48,4% составляют государственные облигации, а 51,6% - корпоративные.
- Акции - 37,2%.
Поскольку при формировании своего портфеля я делаю упор на дивидендные акции, то важной характеристикой моего портфеля будет прогнозируемый пассивный доход за счет купонов и дивидендов.
На данный момент сервис Snowball прогнозирует, что текущий портфель принесет мне 3266,95 рублей за 2024 год, что в пересчете на месяц составляет 272,25 рублей.
Цели на 2024 год
В 2024 году я буду продолжать инвестировать и наращивать стоимость моего портфеля.
Аналитики прогнозируют, что в первой половине года ставка ЦБ РФ будет оставаться на текущих значениях, а во второй половине года начнет снижаться. Поэтому, пока ключевая ставка будет оставаться на таких высоких значениях, я продолжу удерживать долю облигаций в моём финансовом портфеле на уровне 60%.
Итак, для себя я сформулировал следующие цели на 2024 год:
- Продолжить ежемесячное пополнение портфеля минимум на 10000 рублей;
- Увеличить стоимость портфеля до 275000 рублей;
- Увеличить размер пассивного дохода в месяц до 2500 рублей.
Заключение
Итак, 2023 год подошёл к концу. В последней четверти этого года я начал инвестировать в российский рынок акций и облигаций, получил первые деньги в виде купонов.
В 2024 году я буду продолжать инвестировать, наращивать размер капитала и размер пассивного дохода. Так же планирую изучать больше информации о нашем фондовом рынке и мировой экономике в целом, надеюсь, что это позволит поднять мой уровень знаний в этой сфере и увеличить годовую доходность.
Себе и каждому читателю этой статьи желаю, чтобы будущий год стал для нас продуктивным, а так же, чтобы наши сделки на фондовом рынке показывали только положительную доходность, и чем больше, тем лучше.
Материалы статьи не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.