Приветствую Вас в моем блоге!
Поздравляю всех читателей с наступившим Новым 2024 годом!!!
Сегодня решил подвести итоги нашей с супругой инвестиционной деятельности за 2023 год. Этот год был весьма доходным для инвесторов благодаря адаптации страны к санкционному давлению Запада и восстановлению российского фондового рынка.
Многие компании начали выпускать отличные отчеты, в которых фигурируют рекордные прибыли. Частью этой прибыли компании делятся со своими акционерами через выплату дивидендов. Ну а рост дивидендов приводит к росту рынка в целом.
Индекс МосБиржи по итогу года закрылся на отметке 3.099,11 пунктов. Все скрины инвестиционных счетов сделаны 30.12.2022 года.
Для сравнения: в прошлом году ММВБ на закрытии торгов стоил 2.154,55 пунктов. А на обвале 24 февраля – 2.058,12 пунктов.
Самым первым был открыт мой брокерский счет в апреле 2019 года, который оставался «мертвым» до конца декабря 2019 года. Но фактически первые спекулянтские сделки «купил-продал», которые на удивление были достаточно выгодными, начались в январе 2020 года. С этого счета в сентябре 2020 года было выведено 176.576,23 руб. на покупку автомобиля. Во второй половине 2023 года перенес рубрику еженедельных пополнений на данный счет в связи с превышением лимита на ИИСе. По состоянию на 31.12.2023г. общая стоимость составляет 625.101,74 руб., в том числе бумажный убыток -36.359,12 руб. (-5,5%). За 2023 год счет был пополнен на 512.819,00 руб.
После получения некоторого опыта по инвестициям, я узнал о возможности возврата инвестиционного вычета с помощью ИИС. В декабре 2020 года супруга открывает свой ИИС, который мы пополняли с января 2021 года до 25 февраля 2022 года. Затем был перерыв до конца 2022 года. А с января 2023 года вернулись стабильные ежемесячные пополнения и в 2023 году супруга впервые пополнила свой ИИС на сумму для получения максимально возможного вычета. По состоянию на 31.12.2023г. общая стоимость составляет 912.723,59 руб., в том числе бумажная прибыль +102.407,25 руб. (+12,64%). За 2023 год счет был пополнен на 496.000,00 руб.
В связи с изменившимися обстоятельствами в плане получения инвестиционного вычета супругой, был реанимирован мой «мертвый» ИИС, который и лег в основу данного канала. Первое пополнение счета было сделано в конце марта 2022 года. Второй год подряд на данный счет инвестируется по 400 тыс. руб. для получения максимального налогового вычета. По состоянию на 31.12.2023г. общая стоимость составляет 1.096.662,25 руб., в том числе бумажная прибыль +239.417,66 руб. (+27,93%). За 2023 год счет был пополнен на 416.000,00 руб.
Есть еще небольшой счет у брокера ВТБ, открытый в ходе промоакции от ВТБ о привлечении инвесторов к их брокеру. В конце июля 2022 г. я решил немного поспекулировать на этом счете. Пополнил его еще на 15 тыс. руб. Совершил несколько сделок, но затем встрял с бумагами Газпрома, не отыграв идею дивидендного ралли. Так у меня появилась еще одна долгосрочная позиция))) Не так давно закинул на этот счет еще 20 тыс. руб. для участия в IPO Совкомбанка. По состоянию на 31.12.2023г. общая стоимость составляет 44.102,00 руб., в том числе бумажный убыток -11.443 руб. (-20,60%). За 2023 год счет был пополнен на 20.000,00 руб.
Обобщим все портфели с начала инвестиций с января 2020 года по настоящее время:
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 2.317.891 руб.
- из них собственных средств: 2.026.175,70 руб. (87,41%)
✅ Получено дивидендов и купонов + прибыль от спекуляций: 302.676,35 руб. (13,06%)
✅ Зафиксировано убытка: -27.869,00 руб. (-1,20%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 32.493,78 руб. (1,40%)
✅ Остаток средств на счетах: 19.250,65 руб. (0,83%)
✅ Уплачено налога на прибыль: 5.566,50 руб. (0,24%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 4.418,23 руб. (0,19%)
✅ Возврат налоговых вычетов с ИИС: 94.241,47 руб. (4,07%)
Общая стоимость по состоянию на 31.12.2023 года: 2.677.229,90 руб., в том числе бумажная прибыль +300.966,65 руб. (+12,67%).
Под ожидаемыми дивидендами подразумеваю уже закрытые реестры/утвержденные на текущий момент выплаты, а именно: ФосАгро, НорНикель, Газпром нефть, Роснефть и Татнефть.
С момента прошлого отчета (17.11.2023г.) портфель пополнен на 109.891,00 руб. Бумажная прибыль по счету снизилась на 85.564,95 руб.
Если бы мы решили продать все акции и вывести все средства с рынка, то фактически мы были бы в плюсе на 670.304,85 руб. (+33,08%) относительно внесенных личных средств. В среднегодовом разрезе это около 8,27%. Сейчас многие бумаги находятся в дивидендном гэпе, а дивиденды еще не поступили, поэтому доходность портфеля немного снижена. Плюс не учтено получение весной 2024 года налоговых вычетов в размере 52 тыс. руб. по каждому из двух наших ИИС.
Конечно это все условно, так как в случае продажи акций и вывода средств, нам бы пришлось вернуть государству все полученные налоговые вычеты. Но продавать мы в любом случае ничего не собираемся. Планируем как минимум в течении следующих шести-семи лет продолжать еженедельные закупки в наш семейный фонд, пополняя как минимум один из ИИС на максимальную сумму для получения налогового вычета. Ну и конечно же продолжаем реинвестировать все (ну или почти все) поступающие дивиденды)))
С прошлого месяца я стал сравнивать результаты наших инвестиций с индексом МосБиржи полной доходности «нетто»* (MCFTRR). Так за период с января 2020 года по настоящее время индекс MCFTRR показал результат +28,85% (см. график ниже).
Примечание (*): Различают «брутто»-индексы, то есть без учета налогообложения доходов от дивидендных выплат, и «нетто»-индексы — с учетом подобных налогов.
За тот же самый период наш результат составляет +33,08%, то есть превышает результат индекса MCFTRR на 4,23%. Мне уже делали замечание по поводу того, что такое сравнение не корректное и нужно учитывать период «работы» вложенных средств. Но так как у нас достаточно много пополнений четырех различных счетов, мне лень заморачиваться с подобными расчетами. Доходность по такой методологии получается куда выше, но для меня разницы абсолютно нет, так как в рублях это одна и та же сумма.
Лидером в портфеле по доле прироста бумажной прибыли продолжает оставаться Газпром нефть с результатом +75,78%, не смотря на то, что бумаги компании находятся в дивидендном гэпе. А привилегированные бумаги Сбербанка показывают максимальную бумажную прибыль в портфеле +134.474,50 руб. (+33,45%).
Безусловным аутсайдером портфеля по доле бумажного убытка продолжает оставаться ВТБ с результатом -56,90%. Однако ввиду незначительного размера позиции в денежном эквиваленте бумажный убыток не значителен. Немного запамятовал, и не успел «зарезать лося» в данной позиции в прошлом году, поэтому сделаю это в первую неделю Нового года. А максимальный бумажный убыток в денежном эквиваленте продолжает удерживать Газпром с результатом -63.557,50 руб. (-34,39%).
Раскладка портфеля по секторам экономики получается следующей:
Нефтегазовый – 49,3%;
Финансовый – 28,0%;
Металлургический – 8,0%;
Нефтехимический – 6,6%;
Электроэнергетический – 3,2%;
Ритейл – 2,6%;
Транспортный – 2,2%;
IT – 0,1%.
Основные цифры за 2023 год:
✅Семейный инвестиционный счет был пополнен на сумму 1.457.624,50 руб. В прошлом году был рекорд по максимальной сумме инвестиций за 3 года. За 2023 год нами инвестировано больше, чем в сумме за три предыдущих года. Уже сейчас понимаю, что столь высокая планка в дальнейшем может быть «перебита» еще не скоро. Среднегодовая норма инвестиционных сбережений составила 46,2%.
✅Достигнут лимит пополнения по каждому из двух наших ИИС (400 тыс. руб.) для получения максимального налогового вычета! Возврат инвестиционного налогового вычета по двум счетам составит 104.000,00 руб. или 4,40% от стоимости всех покупок.
✅Дивидендами за 2023 год получено 101.263,31 руб. за вычетом налога, что составляет 4,37% относительно внесенных средств. Сумма поступивших дивидендов за 2023 год на 77,3% превышает сумму дивидендов за 2022 год (57.110,49 руб.). Доходность получилась скромной, так как отдачу от внесенных в прошедшем году средств, мы увидим только в 2024 году. Ну и плюс ко всему в январе ожидаются зачисление дивидендов на сумму около 32,5 тыс. руб. (+1,4%).
✅Максимальная сумма поступивших дивидендов: позиция Лукойла на ИИС супруги 17.891,00 руб. 26.12.23г. На втором месте позиция префов Сбера на моем ИИС 17.416,00 руб. 25.05.23г.
✅ За 2023 год стоимость семейного инвестиционного фонда увеличилась на 1.993.987,60 руб. В 2023 году наш семейный фонд преодолел сразу две важные планки – 1 и 2 млн. руб. в акциях российских компаний. К первому миллиону мы с супругой шли три с небольшим года, а путь ко второму миллиону был пройден всего лишь за полгода.
Такие результаты принес нам в плане инвестиций 2023 год. За этот год наш семейный фонд солидно окреп, и надеюсь, что дальше это послужит отличным фундаментом нашего капитала. В планах продолжать активно наращивать количество акций в нашем семейном фонде и становиться чуточку богаче😉
Ну еще раз хочу поздравить всех читателей с Новым годом!!! Желаю вам оправданных рисков, выгодных вложений и 100% результатов! Пусть вам улыбнётся удача, а ваши накопления работают на дальнейшее претворение поставленных целей в жизнь! Будьте здоровы!
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность