Так, друзья, давайте разбираться в вопросе. Наша цель в инвестировании - получать доход от вложенных денег, из этого следует, что мы должны уметь понимать, какую выгоду мы получим от покупки какой-либо бумаги.
⠀
Акции можно разделить на 2 группы:
⠀
🚩 Акции стоимости
⠀
В эту группу входят акции, которые стабильно платят дивиденды. В основном это зрелые компании из уже сложившегося сегмента рынка/отрасли.
⠀
Такие компании предпочитают возвращать прибыль акционерам через дивиденды, а не инвестировать в свое развитие. Потому что зачастую рентабельность новых проектов ниже, чем стоимость капитала.
⠀
Такие акции наиболее устойчивы, особенно если относятся к нецикличным отраслям.
⠀
🚩 Акции роста
⠀
Это компании, для которых инвестиционная привлекательность — это успешный рост бизнес-направлений, инвестиции в исследования и разработки, создание новых продуктов или целых рынков. Чаще всего это технологический сегмент рынка.
⠀
И так как в эти акции закладываются высокие ожидания будущего роста, такие бумаги оцениваются рынком значительно выше, чем акции зрелых компаний. Иногда некоторые из них даже переоценены. Но инвесторы готовы переплачивать за перспективу.
⠀
Давайте для начала разберемся в акциях стоимости, а следовательно, рассмотрим дивидендную стратегию.
⠀
💡Я считаю, что это одна из самых простых стратегий инвестирования в акции.
⠀
Если вы хотите сформировать дивидендный портфель, то здесь для ориентира вам поможет история выплаты компанией дивидендов. Она доступна в мобильном приложении брокера или на сайте investing.com. (для примера вшил ссылку на дивиденды сбера)
⠀
➕У хорошей дивидендной акции положительная история выплаты дивидендов и высокая дивидендная доходность, то есть отношение годового дивиденда к стоимости акции.
⠀
Хотя за последнее время мы видим, что даже положительная история выплат в прошлом не гарантирует, что дивиденды будут так же регулярно выплачиваться в будущем. Это связано с форс-мажорами. Не забывайте, что прошлый данные, все равно не означает, что будущее, будет таким же
⠀
Так же учитывайте, что есть некие особенности секторов 👇
⠀
У компаний из секторов телекоммуникации, электроэнергетика, розничная торговля или недвижимость ➡️ размер дивиденда относительно стабильный. А у компаний из цикличных секторов: нефтяных, газовых, металлургии в некоторые моменты доходность может быть выше.
⠀
Не забывайте, что дивидендная стратегия оптимальна для горизонта инвестирования от 1-3 года.
Далее рассмотрим акции роста:
Покупка таких акций — это более комплексная стратегия и требует больше параметров для анализа и чуть больше знаний. Что важно учитывать:
⠀
1️. Перспективность бизнеса и источники его роста, а также попытаться предугадать, какие качественные изменения могут произойти.
2. Необходимо понимать, какой набор позитивных факторов и части будущего роста уже включён в стоимость акций. Это означает, что если все вокруг говорят о том, что у компании хорошие показатели или то, что она заняла лидирующее место на рынке (например), то скорее всего, когда выйдет официальная новость об этом, это мало повлияет на стоимость акций, тк об этом было известно всем заранее.
⠀
В отличие от дивидендной, данные акции лучше всего включать в свой портфель на более долгий срок, желательно от 3 лет и более
⠀
💡Хорошая компания не всегда означает хорошая акция.
Перспективные бизнесы могут уже иметь высокую инвестиционную оценку, которая уже заложена в цену акции, и можно легко переплатить 💵
⠀
Самостоятельно провести подобный анализ можно, но достаточно сложно и трудозатратно, как и говорилось ранее, нужно больше опыта и компетенции. Но из такой ситуации тоже есть выход- хорошим источником информации являются аналитические отчёты брокера.
⠀
➕Обращайте внимание на рекомендации: покупать, держать или продавать, а ещё на целевую цену на 12-месячном горизонте.
⠀
📉Ну а если вы хотите всё изучить сами, то вам поможет технический и фундаментальный анализ акций, о котором я буду так же рассказывать тут.
Не забывайте подписываться и делиться статьями с друзьями, ведь инвестиции, это ваше будущее.