В целях предотвращения нелегальной деятельности и финансовых пирамид, Банк России рекомендует банкам осуществлять проверку своих клиентов на наличие признаков нелегальной деятельности и финансовых пирамид.
Для этого можно воспользоваться платформой «Знай своего клиента». В случае обнаружения подозрительных операций, кредитные организации должны отказывать клиентам в их проведении. Если банк отказывает дважды за год компании в проведении операций, у него есть право прекратить с ней сотрудничество.
Если выясняется, что клиент уже представляет высокий риск на платформе ЗСК, ЦБ также может ухудшить оценку компании на этой платформе. В таком случае, компания может столкнуться с «блокирующими» мерами, такими как потеря возможности распоряжаться деньгами на счете и возможное исключение из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Пресс-служба Центробанка отметила, что по отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид, банки также могут применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказа и блокировки. Кроме того, регулятор просит банки постоянно напоминать своим клиентам о рисках, связанных с переводом денег нелегальным лицам. Соблюдение этих рекомендаций позволит уменьшить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитить интересы потребителей.
Согласно данным от ноября 2023 года, глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин сообщил, что совместная работа ведомства и Центрального банка предотвратила передача 320 миллиардов рублей в теневой сектор. Финансовая разведка остановила деятельность 14 финансовых пирамид, в отношении организаторов которых возбудили 380 уголовных дел.