Банк России рекомендовал банкам противодействовать компаниям, подозреваемым в организации финансовых пирамид, а также иной незаконной деятельности, с помощью отказных и блокирующих мер. Об этом сообщается в пресс-службе ЦБ РФ.
Регулятор рекомендовал углубленно проверять клиентов из списка организаций с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид и информации системы «Знай своего клиента». Если операции организации признаны подозрительными, ЦБ рекомендует банкам отказывать в их проведении.
Согласно сообщению, после двух отказов в течение года банк может прекратить сотрудничество с клиентом и расторгнуть договор банковского счета. Если же клиенту присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации также рекомендуется рассмотреть возможность повышения его рейтинга риска.
Такие действия будут сопровождаться «блокирующими» мерами, которые означают, что клиент не сможет распоряжаться деньгами на своем счете и, в конечном итоге, может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Банки также имеют возможность применять меры в отношении контрагентов компаний, проявляющих признаки нелегальной деятельности и пирамид, кроме отказных и блокирующих. ЦБ рекомендует банкам активно информировать клиентов о возможных рисках, связанных с переводом денег нелегальным организациям.
28 декабря Центробанк освободил банки от уплаты комиссий по некоторым операциям в системе быстрых платежей (СБП). Нулевые тарифы для банков будут применяться для переводов гражданам кешбэка и для возврата этого кешбэка продавцу при отказе от покупки.
