- С моего счета мошенники перевели крупную сумму денег! И банк ничего не сделал! Я обратилась в полицию. По сегодняшний день полиция тоже мне никак не помогла. Единственное, что сказали мне в полиции:
«Ваши деньги были украдены дропперами. В базе банка имеется данный счет мошенников, куда были переведены ваши денежные средства. И этот счет указан, как счет дропперов».
- Поясню сразу, дропперы (или дропы) — это люди, подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян, которые обналичивают и выводят полученные в ходе мошенничества деньги. То есть получается банк знал о данном счете, куда переводились мои деньги и ничего не сделал? Не заблокировал операцию?!
Данная история произошла с пенсионеркой Савельевой Маргаритой Ивановной. А ведь таких историй немало.
А ведь действительно в нашей стране базой дропперов занимается специальное подразделение Центробанка — «ФинЦЕРТ». ФинЦЕРТ собирает данные коммерческих банков обо всех случаях, когда их клиенты сталкивались с мошенниками.
Но почему же тогда банки, зная счета дропперов, не блокируют операции?
Потому что такого не было в законе! Но!
С 25 июля 2024 года в России будут введены новые правила осуществления переводов, то есть у всех банков России появятся новые обязательства перед клиентами, осуществляющими переводы:
Согласно новым правилам, финансовые учреждения будут проверять денежные переводы клиентов на наличие признаков мошеннических действий. С 25 июля 2024г. банки будут обязаны проверить счета, на которые переводятся деньги, чтобы убедиться, что они ранее не были замешаны в мошенничестве.
Для этого все банки России должны будут сверять данные о переводе с базой Банка России, которая содержит информацию о клиентах (дропперах), ранее совершавших сомнительные транзакции. В тех случаях, когда данные получателя перевода хранятся в этой базе, операция блокируется. После этого кредитная организация должна связаться с клиентом для выяснения обстоятельств.
Банки будет замораживать подозрительные переводы на два дня, предупредив клиентов о том, что счет, на который он хочет перевести деньги, принадлежит мошеннику. Если человек все же захочет совершить перевод или не отреагирует на предупреждение, банк не будет нести ответственности за последствия.
Также отмечается, что сам клиент сможет отменить операцию. На это у него есть два дня.
Это нововведение, я считаю, просто необходимо всем гражданам страны. Благодаря этому нововведению, я верю, миллионам граждан удастся уберечь свои сбережения от мошеннических действий.
Самым примечательным в этом нововведении, я считаю, является то, что если банк не выполнит требования о проверке регулятора, то в случае потери клиентом своих денежных средств, банкам придется самим выплатить клиенту полную сумму возмещения. То есть, если банк проведет подозрительную отправку сразу без предупреждения, он будет обязан вернуть деньги пострадавшему. И сделать это он должен будут в течении 30 дней с момента совершения перевода.
Считаю, что данное новшество по остановке переводов на мошеннические счета действительно поможет защитить права россиян от мошенников.
Не забываем подписаться!