Программы льготного кредитования от Минпроторга России в 2024 году.
В настоящее время Минпроторг России реализует программы льготного кредитования бизнеса через подведомственный «Фонд развития промышленности» (ФРП), который в свою очередь, предлагает льготные условия финансирования проектов, планируемых к реализации предприятиями и организациями по следующим направлениям:
- разработка новой высокотехнологичной продукции;
- импортозамещение;
- лизинг производственного оборудования;
- станкостроение;
- цифровизация действующих производств;
- выпуск предприятиями ОПК высокотехнологичной продукции гражданского или двойного назначения;
- производство комплектующих;
- маркировка товаров и повышение производительности труда.
Для реализации таких проектов Фонд предоставляет целевые займы бизнесу по ставкам 3% и 5% годовых сроком до 7 лет в объеме от 5 млн до 5 млрд рублей.
Какие существуют программы льготного кредитования от ФРП
По состоянию на текущее время ФРП реализует 8 программ льготного кредитования проектов. В каждой из программ приведены минимальные и максимальные лимиты выделяемых Фондом денежных средств, процентные ставки и сроки предоставления таких займов, а также требования к проектам и к их последующей реализации.
Остановимся поподробнее на каждой из программ.
1. Проекты развития
В рамках этой программы льготное заёмное финансирование предоставляется на проекты, направленные на импортозамещение, производство конкурентоспособной продукции, продукции гражданского и двойного назначения, выпуск средств производства, оборудования и станков, помощь с внедрением программных и технологических решений (цифровизацию) для оптимизации производственных процессов.
Основные показатели программы
Сумма займа:100 000 000 -1 000 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 125 млн ₽
Срок займа: ≤ 5 лет
*Ставка 3- 5%
*Величина ставки будет зависеть от:
- наличия банковской гарантии, а также гарантии ВЭБ.РФ, Корпорации МСП или РГО
- покупки российского оборудования или отечественного ПО (для цифровизации) на сумму ≥ 50% от суммы займа
Условия предоставления и особенности
Объем продаж новой продукции - не менее 50% от суммы займа в год, начиная со второго года серийного производства.
Среднегодовой рост выработки на одного сотрудника в течение срока действия договора займа должен составлять не менее 5% для проектов по повышению уровня автоматизации и цифровизации промышленных предприятий.
Подача заявки на регистрацию результатов интеллектуальной деятельности: - не менее одной заявки в рамках проекта в виде изобретения, промышленного образца, заявления о государственной регистрации лекарственного препарата/медицинского изделия, программы для электронных вычислительных машин, базы данных, полезной модели, топологии интегральных микросхем, товарного знака или знака обслуживания.
Софинансирование со стороны заявителя, частных инвесторов или банков:
≥ 20% бюджета проекта.
2. Комплектующие изделия
В рамках этой программы льготное заёмное финансирование предоставляется на проекты, направленные на модернизацию или организацию производства комплектующих изделий, повышающих уровень локализации конечной российской продукции, а также проектов, направленных на импортозамещение критически важной для устойчивого функционирования промышленных предприятий продукции.
Основные показатели программы
Сумма займа: 100 000 000 -1 000 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 125 млн ₽
Срок займа: ≤ 5 лет
*Ставка 3- 5%
*Величина ставки будет зависеть от:
- наличия банковской гарантии, а также гарантии ВЭБ.РФ, Корпорации МСП или РГО
Условия предоставления и особенности
Целевой объем продаж новой продукции:
- не менее 30% от суммы займа в год, начиная со 2 года серийного производства.
Подача заявки на регистрацию результатов интеллектуальной деятельности:
- не менее одной заявки в рамках проекта в виде изобретения, промышленного образца, заявления о государственной регистрации базы данных, полезной модели, товарного знака или знака обслуживания.
Софинансирование со стороны заявителя, частных инвесторов или банков:
≥ 20% бюджета проекта.
Дополнительное финансирование
Заявители, получившие заем на проект по созданию производства продукции из перечня МВК, могут получить дополнительный заем на масштабирование этого производства в сумме ≤ 50% от первого займа по ставке 5% годовых сроком до 3 лет.
В качестве обеспечения дополнительного займа принимаются банковские гарантии и гарантии ВЭБ.РФ
Софинансирование проекта со стороны заявителя по дополнительному займу не требуется.
3. Производительность труда
В рамках данной программы ФРП предоставляет льготные займы на реализацию проектов, направленных на повышение производительности труда на предприятиях обрабатывающей промышленности (за исключением пищевой), расположенных в регионах-участниках национального проекта «Производительность труда». Средства займа могут быть использованы на модернизацию действующего производства или модификацию продуктовой линейки и не могут быть направлены на создание производств или выпуск новой для предприятия продукции.
Кроме этого, Заявителю необходимо быть участником региональной программы повышения производительности труда. Получить сертификат АНО «Федеральный центр компетенций в сфере производительности труда» о наличии у компании ключевых элементов производственной системы и достаточном уровне использования внутренних ресурсов повышения производительности или получить протокол по созданию производственного потока-образца по итогам работы с федеральным или региональным центрами компетенций.
Основные показатели программы
Сумма займа: 50 000 000 -300 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 62.5 млн ₽
Срок займа: ≤ 5 лет
*Ставка 3- 5%
*Величина ставки будет зависеть от:
- наличия банковской гарантии, а также гарантии ВЭБ.РФ, Корпорации МСП
Условия предоставления и особенности
Средства займа могут быть использованы на модернизацию действующего производства или модификацию продуктовой линейки на предприятиях обрабатывающей промышленности (за исключением пищевой) и не могут быть направлены на создание производств или выпуск новой для предприятия продукции.
Заявителю необходимо быть участником региональной программы повышения производительности труда.
Получить сертификат АНО «Федеральный центр компетенций в сфере производительности труда», о наличии у компании ключевых элементов производственной системы и достаточном уровне использования внутренних ресурсов повышения производительности.
или
Получить протокол по созданию производственного потока-образца по итогам работы с ФЦК или РЦК.
Целевой показатель прироста производительности труда по отношению к базовому году должен составлять не менее чем 10%, 15% и 30% по результатам первого, второго и третьего годов соответственно участия предприятия в Нацпроекте, далее прирост к предыдущему году должен составлять не менее 5%.
Требования к продукции проекта
Должна применяться в составе продукции из приложения к постановлению Правительства № 719 или быть включена в перечень критических комплектующих МВК, или входить в отраслевые планы импортозамещения.
Софинансирование со стороны заявителя, частных инвесторов или банков:
≥ 20% бюджета проекта
4. Автокомпоненты
В рамках этой программы льготное заёмное финансирование предоставляется на проекты, направленные на производство автомобильной и сельскохозяйственной техники, а также ее компонентов.
Основные показатели программы
Сумма займа: 100 000 000-5 000 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 125 млн ₽
Срок займа: ≤ 7 лет
*Ставка 3- 5%
*Величина ставки будет зависеть от:
- наличия банковской гарантии, а также гарантии ВЭБ.РФ, Корпорации МСП или РГО.
Условия предоставления и особенности
Заявитель вправе подать заявку в Минпромторг России для получения субсидии на погашение займа после выполнения условий, установленных в постановлении Правительства РФ от 30 июня 2022 г. № 1176.
Продукцией проекта должна являться российская автомобильная и сельскохозяйственная техника, а также ее компоненты.
Софинансирование со стороны заявителя, частных инвесторов или банков:
≥ 20% бюджета проекта.
Обеспечение предоставляется в соответствии со стандартом Фонда
Подача заявки на регистрацию результатов интеллектуальной деятельности:
- не менее одной заявки в рамках проекта в виде изобретения, промышленного образца, заявления о государственной регистрации базы данных, полезной модели, товарного знака или знака обслуживания.
5. Лизинг
В рамках указанной программы ФРП финансирует лизинг оборудования для технологического перевооружения и модернизации основных производственных фондов российских предприятий.
Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование до 90% аванса за лизинговое оборудование.
Заявку на заем по программе «Лизинг» формирует уполномоченная лизинговая компания.
Максимальный размер займа Фонда может составлять до 45% от общей стоимости промышленного оборудования.
Основные показатели программы
Сумма займа: 5 000 000-500 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 20 млн ₽
Срок займа: ≤ 5 лет
Ставка - 5%
Условия предоставления и особенности
Займы предоставляются для финансирования от 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя, составляющего от 10% до 50% от стоимости приобретаемого в рамках договора промышленного оборудования.
Сумма займа может составить до 45% от общей стоимости промышленного оборудования.
Лизингодателем в рамках проекта выступает уполномоченная лизинговая компания.
6. Маркировка товаров
В рамках этой программы льготное заёмное финансирование предоставляется на целевую закупку оборудования для маркировки товаров. На сегодняшний день ФРП финансирует покупку оборудования для маркировки фармацевтической продукции, молока, воды, БАД, средств дезинфекции, некоторых медицинских изделий и средств реабилитации.
Основные показатели программы
Сумма займа:5000 000-50 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 5 млн ₽
Срок займа: ≤ 2 лет
Ставка -5%
Условия предоставления и особенности
Займы предоставляются на целевую закупку специального оборудования для маркировки фармацевтической продукции, молока, воды, БАД, средств дезинфекции, некоторых медицинских изделий и средств реабилитации.
Погашение основного долга начинается со 2 года пользования займом.
В качестве обеспечения принимаются банковские гарантии, а также гарантии или поручительства ВЭБ.РФ.
7. Формирование компонентной и ресурсной базы
По этой программе льготное заёмное финансирование предоставляется в рамках целевых направлений использования средств, утвержденных Наблюдательным советом ФРП, а именно: приобретение оснастки для промышленного производства.
Основные показатели программы
Сумма займа:10 000 000-500 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 10 млн ₽
Срок займа: ≤ 3 лет
Ставка -7 %
Условия предоставления и особенности
Софинансирование не требуется.
Погашение основного долга со второго года выдачи займа.
Продукция проекта должна применяться в составе изделий, перечисленных в приложении к постановлению Правительства РФ от 17 июля 2015 г. № 719 «О подтверждении производства промышленной продукции на территории РФ».
Соответствие приобретаемой продукции приоритетам программы должно быть подтверждено профильным отраслевым департаментом Минпромторга России.
Оснастка должна использоваться для переналадки оборудования в рамках организации производства новой продукции или не менее чем двукратного наращивания объема уже выпускаемой продукции.
Подача заявки на регистрацию результатов интеллектуальной деятельности:
- не менее одной заявки в рамках проекта в виде изобретения, промышленного образца, заявления о государственной регистрации базы данных, полезной модели, товарного знака или знака обслуживания
Обеспечение для финансово устойчивых компаний:
В части госкорпораций либо их дочерних обществ и ПАО, акции которых обращаются на бирже, обеспечение не требуется
Для других требуется только поручительство бенефициара и генерального директора (другое обеспечение не требуется)
Для прочих компаний – обеспечение в соответствии со стандартом Фонда.
8. Экологические проекты
В рамках этой программы льготное заёмное финансирование предоставляется на проекты, направленные на минимизацию негативного воздействия на окружающую среду, снижение выбросов опасных загрязняющих веществ, строительство и реконструкцию (модернизацию) очистных сооружений.
Основные показатели программы
Сумма займа:50 000 000 – 1 000 000 000 ₽
Общий бюджет проекта: от 62.5 млн ₽
Срок займа: ≤ 5 лет
*Ставка 3- 5%
*Величина ставки будет зависеть от:
- наличия банковской гарантии, а также гарантии ВЭБ.РФ, Корпорации МСП или РГО.
Условия предоставления и особенности
Проект реализуется на объекте, включенном Росприроднадзором в перечень квотируемых объектов федерального проекта «Чистый воздух» нацпроекта «Экология».
или
Предприятие располагается на территории субъектов-участников федерального проекта «Оздоровление Волги» нацпроекта «Экология» и осуществляет сброс загрязненных вод в водные объекты Волжского бассейна (река Волга и ее притоки).
Проект реализуется на объекте, который относится к I или II категории НВОС (в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 31 декабря 2020 г. № 2398)
Софинансирование со стороны заявителя, частных инвесторов или банков:
≥ 20% бюджета проекта
Обеспечение:
Для госкорпораций либо их дочерних обществ, а также ПАО, акции которых обращаются на бирже, обеспечение не требуется
Для прочих компаний - обеспечение в соответствии со стандартом Фонда
Резюме
Оформление льготного займа для реализации масштабных проектов дело не простое, предпринимателю или ответственному за направление бизнеса, при отсутствии опыта привлечения льготного финансирования по программам, реализуемым Правительством России будет не просто разобраться во всех требованиях и условиях, предъявляемых уполномоченными структурами к проекту и предприятию или организации для получения льготного кредита.
При отсутствии в штате компании специалистов, практикующих оформление льготных кредитов мы настоятельно рекомендуем обращаться в консалтинговые агентства, специализирующиеся на оформление льготного кредитования.