Холодными звонками мошенников никого не удивить. Мошенники представляются службами безопасности банков, сотрудниками полиции, страховыми агентами и много кем еще. Под видом законных действий телефонные мошенники путем обмана похищают деньги. Схемы обмана меняются постоянно. К сожалению, некоторые схемы обмана хорошо работают, что позволяет мошенникам продолжать свою деятельность.
Одной из таких относительно новых схем стало сообщение человеку о том, что на него зарегистрировали ИП, и пытаются открыть счет в банке. О том как проверить все ли в порядке, поговорим в данной заметке.
😳 Схема обмана 😳
Схема обмана выглядит примерно следующим образом:
📞 Вам звонит незнакомый человек и представляется сотрудником известного банка. Далее этот человек сообщает вам, что вы недавно открыли ИП (стали индивидуальным предпринимателем) и сейчас подали заявку на открытие счета в данном банке. Подтверждаете ли вы данное действие. Если вы отвечаете отказом, вас переводят на фейковую службу безопасности банка, где специально обученный человек выманивает у вас те сведения, которые ему интересны. Сведения бывают разными - от пароля на карте, до кода подтверждения из приложения банка или СМС.
Далее мошенники заверяют вас, что все решено, после чего используют Ваши данные по своему усмотрению.
⚔️ Как себя обезопасить
1. Прежде всего необходимо понимать, что регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя проводится налоговыми органами, то есть Федеральной налоговой службой. Данная процедура проводится в соответствии с законом, а именно
Федеральным законом от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".
2. Регистрация каждого индивидуального предпринимателя всегда записывается в специальном государственном реестре, который называется Единым государственным реестром индивидуальных предпринимателей (сокращенно ЕГРИП). Согласно закону, человек становится индивидуальным предпринимателем с момента, когда в специальный открытый реестр внесены сведения о нем как о предпринимателе. Реестр предпринимателей ведется Федеральной налоговой службой России.
3. ЕГРИП - это открытый реестр. Доступ к реестру через интернет есть у всех.
Данный реестр можно легко найти на сайте федеральной налоговой службы www.nalog.gov.ru либо, либо по прямой ссылке. Выглядит он вот так:
Если ввести на сайте в специальные поля свои фамилию имя и отчество, указав регион, то реестр сразу выдаст вам зарегистрированы ли вы в качестве ИП либо нет.
Если сведений о вас как о предпринимателе реестр не содержит, то вероятнее всего вам звонили мошенники и пытались обмануть
🤔 Как устранить сомнения
В случае, если у вас все еще остаются сомнения в том, что на вас действительно не открыто никаких счетов, и не зарегистрировано ИП, то в данном случае можно обратиться лично в банк или отделение Федеральной налоговой службы.
🙄 Дистанционное открытие счета
Действующее законодательство не запрещает предпринимателям открывать расчетные счета дистанционно. Однако для открытия счета банку нужен специальный номер из реестра, который называется ОГРНИП.
ОГРНИП - основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя.
В случае если ИП в налоговом органе никто не регистрировал, то данного номера не будет, а если данного номера нет, то и открыть счет на ИП невозможно.
💡 Важно понимать! Даже при дистанционном открытии расчетного счета, банк будет обращаться за актуальной информацией к Единому государственному реестру индивидуальных предпринимателей. А если сведений о вас как о предпринимателе в данном реестре нет, то открыть счет предпринимателя не получится.
Заключение
Если телефонные мошенники говорят вам о том, что на вас открыто предпринимательство, и сейчас банк открывает на вас расчетный счет, то первым делом нужно проверить информацию на сайте налоговой службы, после чего обратиться в банк. Так вы сможете узнать реальное положение дел и обезопасить себя от мошенничества.
Читайте также: