Перечисляете физ.лицу – будьте готовы пояснить что это

В 2022 году Центральный банк начал запрашивать информацию обо всех транзакциях, совершенных от физлица физлицу, включая персональные данные отправителей и получателей средств. Пока такие запросы носят точечный характер, но очевидно, что их цель - контроль за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги.
В свою очередь, и налоговая, в рамках проверок, может запрашивать выписки с расчетных счетов граждан. Если имеются периодические списания, то ФНС вправе проверить, почему данные платежи не обложены НДФЛ и страховыми взносами.
К нам в одну из фирм пришло требование пояснить, почему идет регулярное перечисление физическим лицам, при этом организация имеет нулевую отчетность. Мы пояснили, что это профсоюзная организация, собирающая членские взносы с сотрудников и перечисляющая их потом в виде материальной помощи.
Также у меня есть коллега – бухгалтер, работающая в государственном учреждении, она поделилась информацией, что налоговая начала проверять поступления на банковские счета сотрудников, являющихся госслужащими. Какие поступления были, откуда, совпадают ли доходы с официальными сведениями.
Если у вас есть обоснованная необходимость как в получении, так и в переводе сумм с карты на карту физ.лиц, то все равно будьте готовы, что может прийти запрос из гос.органов.