Сколько существует банковская сфера, столько и работают мошенники. В 21 веке меняются только схемы и применяются более современные технологии, поэтому каждый клиент банка должен учитывать риски.
Главная проблема кредитной системы – максимальное упрощение процедуры. Мошенники получили огромные возможности для реализации самых изощренных схем. Для примера рассмотрим несколько вариантов.
💸💰Получите быстрый заём от 0% для новых клиентов!⬅️⬅️По ссылке!
1. Кредиты по чужим документам
Стоит отметить, что сегодня такая схема не пользуется большим спросом, но иногда мошенники умудряются получать займы по подложным документам. Как правило, используются краденые паспорта с переклейкой фотографий и подделкой подписей.
На заметку. По оценкам экспертов в сфере безопасности за год российские банки выдают от 50 до 70 тысяч кредитов по подложным документам.
Конечно, системы безопасности модернизируются, но нельзя исключить все риски. Если вы потеряли паспорт и считаете, что кто-то оформил на ваше имя кредит, следует обратить в полицию.
2. Кредит родственнику
Это более новая схема, где используются нейронные сети и фактическое выманивание денежных средств. Аферисты начали применять современные технология в качестве основного инструмента для давления на человеческие слабости. Например, они могут звонить пенсионерам под видом «родственников», подделывать телефонные номера и даже лица знакомых вам людей.
Обычно такие схемы проворачивают с гражданами престарелого возраста, запугивают или пытаются ввести в заблуждение. Как итог – человек самостоятельно оформляет кредит, чтобы передать деньги «родственнику» или «другу».
3. Семейное мошенничество
Подобные схемы пользовались спросом в конце 2010-х годов, когда мошенники начали массово оформлять кредиты на «дальних родственников». Суть мошенничества в том, чтобы найти однофамильца или человека с похожими инициалами. Под видом родственников аферисты обращались в банки, оформляли кредиты и пропадали с деньгами.
Стоит отметить, что сейчас такая схема уже не имеет актуальности. Банки стали более тщательно проверять каждого клиента.
Черные кредиторы – проблема номер один
Такие компания называют по-разному – черные брокеры или нелегальные кредиторы. Они могут выдавать себя за микрофинансовые организации, брокерские компании или ломбарды. Как правило, такие организации открывают небольшой офис в провинциальном городке, чтобы выдавать кредиты под огромные проценты и невыгодные условия.
Обычно такое сотрудничество заканчивается плачевно для заемщика, который теряет не только на процентах, но и больших комиссиях.
МКК «Турбозайм» советует обращаться только в проверенные МФО и легальные банки. Берегите себя и свои сбережения.