Друзья всем привет! В данной статье я подведу итоги первого года, своего долгосрочного инвестирования. Вкратце напомню суть проекта, ежемесячно я откладываю на свой счёт ИИИ по 10 000 рублей. На эти деньги я покупаю акции и облигации Российских компаний. К стати весь состав портфеля Вы сможете посмотреть по ссылке https://boosty.to/investmax
Как происходит отбор компаний? Всё достаточно просто - это лидеры Российского рынка и платящие дивиденды. Покупка акций происходит на просадках рынка, если таких просадок нет то в портфель покупаются облигации. На данный момент стоимость портфеля порядка 130 000 рублей.
Из своих денег в нём 120 000 рублей, остальное - это рост акций, выплаченные по ним дивиденды и купоны полученные с облигаций. Все деньги, которые я получаю, направляю обратно в портфель и на них так же покупаю акции и облигации. На данный момент соотношение акций и облигаций выглядит следующим образом.
Как видите портфель достаточно консервативен и рассчитан для долгосрочного инвестирования. Отвечая на вопрос - почему доля акций так мала, дело в том что весь год рынок рос, и не было хорошей коррекции. А ключевая ставка на данный момент достаточно высокая и можно вложить деньги в облигации под 17% годовых, причём с минимальным риском.
Что до самих облигаций, то я покупаю только надёжные с высоким рейтингом, сроком от года и до 10 лет. Есть несколько хитростей, которые помогают хорошо балансировать портфель и при коррекции рынка акций я буду продавать определённые облигации, а на эти деньги покупать акции. Так например облигации с коротким сроком, при общей коррекции рынка не сильно ей подвержены, что позволяет продавать их почти без убытка, а то и вовсе в прибыль. Обо всём этом я так же рассказываю в видео посвященных долгосрочному инвестированию, ссылка https://boosty.to/investmax
И заканчивая тему облигаций, хочу отметить, что для хеджирования рисков и лучшей балансировки портфеля, часть из них номинированы в юанях, это помогает при скачках курса. А вот как растёт мой портфель по месяцам
Как видно из данного скриншота, рост происходит равномерно и просадок почти нет, что бы не происходило на рынке. В следующем году ежемесячные пополнения продолжаться, но уже с учётом роста ключевой ставки, т.к. она опережает инфляцию и мне хотелось бы тоже. В общем начиная с первого января 2024 года я буду откладывать в портфель по 11600 рублей. Увеличив пополнение портфеля на 16%. Так же в следующем году будет получен налоговый вычет в размере 16 000 рублей и так же будет инвестирован на ИИС.
Подводя итоги первого года можно констатировать, что при грамотном, а главное регулярном инвестировании, портфель растёт очень даже хорошо. Если посчитать прибыль с учётом налогового вычета то она составит около 26 000 рублей, а сам портфель около 146 000. Цель на следующий год 350 000 рублей!