В конце года суета настигает людей не только возле витрин в поисках подарков, но и в подведении годовых итогов. Все начинают оглядываться назад и пересматривать цели, которые планировали достичь за год. Но редко кто концентрируется на подведении финансовых итогов года. Зачем и как это делать давайте разбираться.
Для чего нужно подводить финансовые итоги?
Оценивая финансы, вы сможете отследить успешные и неудачные финансовые решения. Также поймёте, насколько продвинулись в вопросе денег за целый год: стал этот год для вас прибыльным или убыточным. А ещё сможете запланировать будущие действия с учётом совершенных действий в течение года и избежать повтора ошибок.
Простые шаги для оценки финансового года
1. Аудит бюджета
Проанализируйте свои доходы и расходы за прошедший год. Просмотрите все статьи расходов, как они менялись с течением времени. Удалось ли вам оптимизировать ненужные траты? Кредиты и долги закрыты? Налоги оплачены?
Пересмотрите ваши доходы. Они выросли? Удалось вам обзавестись новыми источниками дохода? Ваша подушка безопасности на месте?
Теперь посчитайте годовую разницу между доходами и расходами (сложите за год все доходы и вычтите сложенные годовые расходы). Если дельта в плюс, то финансовый год прошёл прибыльно. Если 0 или вообще минус, проанализируйте причины.
Эти простые действия покажут насколько успешно вы управляли своими финансами.
2. Оценка финансовых целей
Посмотрите, какие финансовые цели были у вас в начале года и проверьте на каком этапе они сейчас. Все выполненные цели смело записывайте в личные достижения. Если какие-то планы так ими и остались, не расстраивайтесь. Используйте этот опыт для улучшения своего финансового планирования в следующем году.
3. Анализ инвестиций
Как прошел ваш инвестиционный год? Вам удалось следовать инвестиционной стратегии? Она оказалась удачной?
Проверьте, какие активы приносили вам наибольшую прибыль, а какие убытки. Оцените свои инвестиционные решения. Если требуются изменения, внесите их в свою инвест-стратегию на будущий год. Не забудьте проконсультироваться со своим финансистом.
4. Планирование на будущее
Итоги подведены. Теперь пора подумать, к чему вы будете стремиться в следующем году. И прописать новые финансовые цели. Внесите их в свой личный финансовый план.
Подведение финансовых итогов года — это важный этап в управлении финансами. Без него сложно оценить финансовые успехи и неудачи, а также разработать планы на 2024 год.
Хотите узнать какие инвестиционные инструменты стали самыми надежными и прибыльными в 2023 году? Тогда приглашаем вас 23 декабря в 12:12 мск на бесплатный Новогодний вебинар, где будем подводить финансовые итоги 2023 года с инвестором, миллионером и основательницей инвестиционной компании ФинХак и школы финансов для детей ФинХак Junior Натали Подгорецкой.
На вебинаре обсудим:
◾️ какие инвестиции были самые доходные в уходящем году.
◾️ какие инвестиции оказались провалом года.
◾️ куда будут инвестировать состоятельные инвесторы в 2024 году.
◾️ почему важно управлять своими деньгами и как меняется жизнь от этих действий.
Вас ждут реальные истории людей, которые смогли улучшить свое финансовое положение, используя знания о финансовой грамотности.
А ещё все участники вебинара получат Новогодние подарки 🎁🎁🎁, которые помогут улучшить денежную ситуацию. Также будет розыгрыш специальных призов на сумму более 1 миллиона рублей 🤫.
Регистрируйтесь на встречу, чтобы получить ссылку на вход. Приходите сами и зовите родных и друзей: https://clck.ru/37Atkh
И пусть ваши финансовые итоги вас с каждым годом радуют всё больше!