Личный инвестплан является основным документом каждого инвестора, определяющим его действия при управлении инвестированными средствами. Содержание плана является индивидуальным и в большинстве рассматриваемых случаев конфиденциальным. Но в нём обязательно присутствуют разные элементы структуры, позволяющие получить ответы на самые важные вопросы, например:
- цели предстоящего инвестирования;
- источники средств для запланированных вложений;
- допустимые риски;
- инвестиционные стратегии.
Указанные пункты присутствуют в инвестиционной декларации, которую составляют инвестор и управляющий его средствами. Представленный документ отличается конкретикой и детализацией.
Составление личного инвестиционного плана
Для правильного составления инвестплана требуется подробный ответ на основные вопросы и соответствующая подготовка. Например, это оценка своего финансового состояния и приведение в порядок счетов с деньгами.
План состоит из следующих действий:
- Работа со своим финансами, закрытие кредитов и обязательств, определение источников доходов и расходов.
- Определение целей инвестирования, которыми могут быть накопление, приумножение и создание капитала в будущем, а также получение дополнительного источника пассивного дохода.
- Определение источника финансирования вложений, к которому относится регулярное дополнительное добавление части дохода или реинвестирование.
- Определение допустимых рисков с оценкой их приемлемого уровня.
Последним шагом становится формирование инвестиционных стратегий. При этом определяется вариант управления инвестиционным капиталом, выбирается набор инструментов, а также определяются сроки и поводы для возможного пересмотра инвестиционного портфеля. При этом будущий инвестор должен рассмотреть варианты диверсификации своих вложений в выбранные активы.
Рассказывайте в комментариях о том, составляли ли вы когда-нибудь личный инвестиционный план для достижения личных финансовых целей.