18 декабря 2023 г.
Росфинмониторинг разработал поправки по финансовой деятельности граждан страны, и вынес эти поправки на обсуждение правительственной комиссии по законопроектной деятельности.
Комиссия одобрила предлагаемые поправки и они вступают в сил, как новое законодательство по движению финансовых средств граждан.
Теперь поправки ограничивают максимальный разовый разрешенный размер переводов граждан без открытия банковского счёта суммой в сто тысяч рублей. Всё что необходимо перевести выше за один раз - на это придётся открывать лицевой счёт в банке.
Согласно новому законопроекту россияне не смогут разово отправлять более 100 тысяч рублей с помощью сервисов переводов без открытия банковского счёта. По мнению Министерства финансов, данная мера позволит снизить отток капитала из страны.
Данная мера предосторожности будет распространяться на клиентов которые прошли минимальную упрощенную идентификацию личности.
Законопроект уже согласован с Банком России, Минцифрой, Роскомнадзором и Министерством Внутренних Дел.
Таким образом установлен минимальный порог ля осуществления упрощенной идентификации личности для осуществления переводов клиентов выступающих в качестве физических лиц.
Что такое идентификация.
Так называется процесс проверки личности клиента совершающего денежную операцию, или сделку с переводом средств.
В настоящий момент совсем без идентификации личности, согласно действующему законодательству, возможно переводить суммы не превышающие 15 тысяч рублей.
При переводе свыше этой суммы системе платежей -переводов, или банку, необходимо предоставить имя, фамилию, отчество и паспортные данные клиента делающего перевод. Такая операция называется - "прохождение прощенной идентификации личности".
Теперь же , если клиенту потребуется перевод средств свыше ста тысяч рублей единым переводом, то необходимо будет при этом пройти полную идентификацию. Это означает личное присутствие при совершении операции и предъявление всех удостоверяющих документов.
По мнению представителей МВД данный закон направлен в первую очередь для борьбы с различными незаконными финансовыми операциями, с различным банковским мошенничеством и различным теневым финансированием экстремизма.
Окончательное рассмотрение поправок в законопроект планируется на заседании правительства 22 декабря. И вот тут, есть одно ,"НО"!!!
Если и далее поправки будут принят, то их утверждение состоится только в весеннюю сессию правительства. а срок вступления законодательного акта в силу - через год после принятия. То есть все эти поправки вступят в силу не ранее весны 2025 го года! Спрашивается: "И зачем огород городить создавая видимость работы?" - К тому моменту инфляция уже съест это барьер в сто тысяч р. подчистую. И необходимо будет выставлять новый барьер в размере 200 тысяч р. Что ж, тут опять начнётся нова работа утверждению нового порога для переводов! замкнутый цикл работ. нельзя ли поправки вводить в дело сразу -после Нового года ,например? А? ))
Законодателям не мешало бы подумать об ускоренном введении в действие таких поправок!
* * *