С ноября 2023 года, предприниматели массово начали сталкиваться с проблемой, третьи лица, по поддельным документам, паспортам, свидетельствам огрн, поддельными уставами юрлиц, приказами, и т.д., открывают счета в банках, на организации, для мошеннических действий. Мошенники не скрываются, и продолжают работать.
Данные действия, проводятся по всей России, и действует организованная группировка. Имеют сайты, размещаются на тендерных площадках, сервисах частных объявлений Авито.
А далее потерпевшие организации, сталкиваются с рядом системных проблем.
Он лайн банки, не спешат закрывать и блокировать данные счета, или предъявляют неправомерные требования. На примере Модульбанка, предлагают передать курьеру банка, копии всех уставных и учредительных документов, а так же копии паспорта директора организации. Или отказываются блокировать счет, по причине отсутствия, у предпринимателя, кодовых данных, и доступа в личный кабинет для работы по счету.
ФНС тоже блокировать счета не может, в рамках налогового кодекса, такие действия не в их компетенции. Но они могут списать оттуда деньги, если предприниматель не заплатил налоги.
В итоге списание будет со счета, который не принадлежит организации, и денежные средства, на этом счету, тоже не являются его. И даже если написать в ФНС обращение, просьбу, требование, и т.д. с просьбой заблокировать счета, и блокировать вновь открывающиеся, этого ФНС выполнять не станет.
Банки не имеют связи, по линии службы безопасности. То есть, если один банк обнаружил мошенничество, у него есть офис, пострадавший обратился, сверили оригиналы документов, с теми что предоставили мошенники, и предварительно установили, факт подделки, и правонарушения. То другие банки, ни кто предупредить не сможет, и не будет. Нет у них такой системы, и взаимосвязи.
При обращении в полицию, идет отказ от возбуждения уголовного дела, так как доказать материальный ущерб, предприниматель не может. Банк данные не дает, счета не твои, подделку документов вы предоставить полицейским не можете. Очень неохотно заводят дело, и расследовать его, ни кто не торопится.
В итоге получается ситуация.
Мошенники открывают счета.
Банки не предупреждены, так как нет связи, что развязывает руки мошенникам, и они спокойно продолжают. ФНС поспособствовать блокировки, и препятствия мошенникам, тоже ни чего сделать не может. Жертв с каждым днем становится больше, а полиция не торопится расследовать.
В ФНС можно запросить выписку по счетам, но она делается 5 рабочих дней.
А за 5 дней, открывается десяток счетов, и появляется сотни пострадавших.
Предпринимателю остается только, отправлять запросы мошенникам, на выставление счетов, и самому искать в каких банках, еще открыли счета, и соответственно, их пытаться блокировать.
Мы нижеподписавшиеся, столкнулись с такой проблемой. На кого то открыли счета, а кто то заплатил деньги, и в итоге все пострадали.
Представителей некоторых организаций найти не можем, так как в интернете контактов нет.
Заявления в полицию, обэп, в фнс, написаны, но пока дело с мертвой точки не сдвинулось.
Банки даже представителям власти, отказываются предоставлять копии документов, по которым открывали счета. И похоже все заходит в тупик.
На данный момент, у мошенников имеется с десяток сайтов, 24 тысячи объявлений на авито, и почти десяток организаций, на которые они открывают счета, а количество жертв прогрессирует с каждым днем.
Алгоритма противодействия этому, ни кто не знает, и что делать с этим, тоже.
Что делать с сайтами мошенников, ни кто сказать не может.
Просим вас, обратить на данную ситуацию внимание, и разработать алгоритм противодействия. Так как все подобные проблемы, не доходят до законодателей, а теряются в кабинетах бюрократии.
Еще одна из проблем, с которой может столкнуться жертва, подделка паспорта, которой в руках мошенников.
Мошенники могут обратиться, в любой офис "Мои документы", и присвоить себе доступ к гос услугам. И даже если ты знаешь, чем отличается паспорт подделка, от оригинала, ни кто тебя в офисах "мои документы" слушать не станут. Фотографии реального владельца кабинета "госуслуг", в системе нет, сверяют только номер паспорта, и номер снилс. С данной проблемой, так же сталкиваются жертвы, на которых подделали документы. Ответ один, обратитесь в полицию. А пока там расследуют, вашу недвижимостью можно продать, и взять на вас кредитов, пару десятков.