Часто бытует такое мнение, что накупив различных акций получаешь диверсифицированный портфель и таким образом снижаешь риски. Это вообще ни разу не так, поскольку в среднем весь рынок падает, растет или находится в боковике. Конечно существует классификация по отраслям и тут, соответственно, отдельные новости могут положительно или отрицательно влиять на все акции отдельного сектора, но на мой взгляд это также не снижает риски, поскольку эти акции, все равно, будут подчиняться общей направленности рынка.
⠀
Так как же выглядит правильная диверсификация? На мой взгляд, самое важное - это распределение по видам активов, т.е. обязательно иметь в портфеле и акции и облигации, а не что-то одно. Если не ошибаюсь, именно в книге "Разумный инвестор" этому было уделено особое внимание с указанием, что совокупно акции в любой момент времени не могут превышать 75% портфеля. На сегодняшний день, к другим видам активов можно отнести золото и серебро, которые исторически считаются защитными активами, а также криптовалюту. Чем больше различных видов активов в портфеле, тем менее рискованным становится портфель, просто потому что все виды активов не могут "заваливаться" одновременно.
⠀
Так происходит потому, что денежная масса от инвесторов постоянно перетекает из одной корзины в другую, в зависимости от рыночной конъюнктуры, ведь не лежать же ей в виде наличных. Все инвесторы хотят зарабатывать и поэтому в период роста процентных ставок растет спрос на облигации, а к акциям интерес снижается. В периоды смягчения денежно кредитной политики просыпается интерес к риску, что подталкивает инвесторов покупать более волатильные, но потенциально доходные истории. Не думаю, что этим постом открыл для кого-то Америку, но так... просто еще раз напомнил. )) Не является рекомендацией.