В течении 2-х последних лет злоумышленники частично мигрировали в новую для себя площадку - телеграм. Сама платформа безусловно очень удобна с точки зрения продвижения товаров, услуг и личных брендов. Отличительной особенностью данного ресурса является очень простой способ входа и продвижения своих услуг.
Для мошенников это стало "раем" особенно если они умеют работать с аудиторией и "попадают" в нужный контекст событий в мире и стране. Для многих кто уже занимается профессионально данной площадкой давно не секрет, что топовые каналы иногда готовы за определенные суммы продвигать любой канал и конечно же дать рекомендацию.
Рассмотрим сегодня несколько основных способов увода денег через телеграм-каналы
1. Различные "магазины". (табачная/мясная/парфюм лавки и т.д.)
Основной способ воровства - предложение намного низких цен по различным популярным товарам. Мошенники просят перевести деньги авансом за поставку товара и дальше просто блокируют пользователя. В некоторых вариациях создают "чат-бота" для автоматизации процесса обмана. Используются карты "дропов" (подставных физических лиц), что создает огромную сложность в возврате средств. Данные каналы существуют от 1 до 3 месяцев до блокировки и могут в себя "впитать" суммы доходящие до 10-15 миллионов рублей за месяц.
2. Закрытые каналы "финансистов/трейдеров/секретных гуру".
Отдельный вид мошенничества - где основная задача у злоумышленников поэтапно "раскачивать" жертву на различные денежные вливания за "курсы/закрытые вебинары и прочие "инфоцыганские" штучки. Фактически та часть "инфоцыган" которая осталась на плаву, мигрировала в более удобную для себя площадку для продвижения.
Здесь суммы потерь могут быть намного выше, но при этом мошенникам приходится "оставлять следы" и при должной работе появляется хороший шанс вернуть средства через гражданский процесс.
3. Обман на рекламе.
Специфичный способ где жертвой становится владелец небольшого бизнеса или канала, который обращается за рекламным продвижением (репосты/подписчики и т.д.). Здесь мошенники берут деньги и оказывают "услуги" - в действительности они попросту забирают их себе. Цена потерь при такой схеме меньше чем в 1 варианте в общем объеме, но больше в "единичном" случае - все зависит от "наивности" заказчика и жадности злоумыленников.
Основные сложности в возврате при такой схеме:
1. Невозможность установить конечного бенефициара - кому ушли Ваши деньги. Дропы являются промежуточным звеном и к примеру пытаться взыскать с них - равнозначно придти к нулю по результатам работы юриста или иных специалистов
2. Скоротечность схемы - если идти стандартным путем через заявление в полицию, на момент результатов проверки по обращению потерпевшего, когда именно и возбуждается уголовное дело - мошенники уже "сидят" на другой схеме. Полиция будет очень долго разбираться в процессе, когда они придут к моменту "процессуальных" норм, мошенники уже скорее всего бросят этот канал.
3. Сумма потерь - во многих схемах - единоразовая сумма потери денеги настолько мала, что услуги по возврату или помощи будут стоить на порядок дороже. Данный нюанс приводит к тому, что потерпевший не может никак себя защитить, а мошенники понимают, что если не поднимать планку "воровства", то можно сидеть "на схеме" долгое время.
В следующей части расскажем подробно о том, как создаются такие каналы и в чем экономическая выгода для мошенников постоянно создавать каналы. Напомним, что если Вы пострадали от дистанционного мошенничества, то имеет смысл оперативно обратиться за консультацией - www.stopfraudmoscow.ru