Если ведете учет доходов и расходов, то посмотрите картину по месяцам, оцените какие у вас были крупные траты, посмотрите как выросли расходы за год, как вы их оптимизировали или у вас выросли доходы. За что вы можете себя похвалить в ведении бюджета за год, что получилось, а что нужно поправить.
Если бюджет не вели, то за год можно сделать выгрузку из данных по приходу и расходу в банковских картах. А можно начать вести бюджет по японской системе учета — Kakebo. Она научит вас вести записи не пропуская ни одного дня. Ссылка на Какебо: https://drive.google.com/file/d/1Yy9swd0D_wskoZuR7UtxuzDjzjknJVuF/view?usp=drivesdk
Если с бюджетом все в порядке, то можно составить финансовый календарь на год, который будете ежемесячно обновлять и пополнять.
В финансовом календаре можно прописать планируемые крупные траты — оплата путевки в отпуск, даты оплаты страховок на машину, квартиру, даты платежей по кредитам, коммунальным услугам, секциям, налоги, например, НПД, абонементы на фитнес, оплата обучений и так далее.