Тинькофф Банк сообщил о выявлении очередной мошеннической схемы, которая действовала под видом криптообменника. После блокирования счета злоумышленники через соцсети начали обвинять кредитное учреждение в незаконном списании средств.
Накануне в Telegram-канале CARTESIUS channel и ряде других источников появилось сообщение, что Тинькофф Банк «может списать деньги на вашем счету без вашего согласия и решения суда, ссылаясь на внутренние правила». Именно так, по утверждению авторов, банк поступил с клиентом, который занимался p2p-обменом (peer-to-peer — прямая торговля пользователей криптовалютой друг с другом без участия биржи в качестве посредника). Здесь же сообщалось, что в результате упомянутый клиент потерял 800 тыс. рублей. В то же время на канале был размещен скан письма Тинькофф Банка, из которого следует, что деньги, которые направлялись клиенту, возвращены отправителю.
В комментарии для Банки.ру в Тинькофф Банке сообщили, что мошенники в последнее время начали активно использовать в своих интересах новые медийные каналы, в том числе с целью давления на банки. Подобный подход, по версии банка, задействован и в указанном случае.
«Наша система фрод-мониторинга зафиксировала подозрительную активность по счету одного из клиентов по ряду факторов, в их числе: смена номера телефона, используемого девайса, а также крупные нетипичные пополнения и др. Эти и другие факторы обычно указывают на то, что счет был передан или даже продан другому лицу. Такую практику часто используют мошенники, они через подставных лиц (дропов) заводят счет и используют его для получения и выведения средств, добытых незаконным путем», — рассказали в Тинькофф Банке.
Кроме того, в банк поступили обращения сразу нескольких отправителей переводов на указанный счет. Люди сообщили, что ранее им поступали звонки от лиц, которые представились сотрудниками службы безопасности банка. Во время телефонного разговора этих клиентов убедили, что их средства в опасности и для сохранения денег необходимо совершить перевод на «безопасный» счет. После перевода средств отправители поняли, что общались с мошенниками и попались на популярную в настоящее время схему обмана клиентов разных банков.
«По итогам расследования банку удалось вернуть средства одному из обманутых клиентов, а также благодаря системе фрод-мониторинга в режиме реального времени заблокировать перевод другого клиента банка, который тоже под влиянием звонивших пытался перевести деньги на этот счет. В связи с этими и другими жалобами на этот счет, а также предоставленными клиентами заявлениями в полицию в связи с мошенничеством банк ограничил действия по этому счету. Мы будем содействовать полиции в расследовании», — заявили в Тинькофф Банке.