Друзья, у нас тут очередной плохой звонок по валюте и валютным инструментам.
❗Важная информация для тех, кто держит на своем счете доллары, юани, гонконгские доллары и юаневые облигации❗
«Тинькофф Инвестиции» запрещает «шорты» по долларам США и юаням.
⛔«Тинькофф Инвестиции» запрещает короткие позиции по долларам США и юаням. Их необходимо закрыть до 21 декабря 2023 года включительно, иначе они будут закрыты принудительно.
Также брокер исключает из обеспечения непокрытой позиции доллары США, юани, облигации, номинированные в юанях, и гонконгские доллары.
🔄Ставки риска по этим активам будут изменены постепенно. В ночь с пятницы на субботу (с 15 на 16 декабря) ставка увеличилась до 50%, в ночь на вторник (с 18 на 19 декабря) увеличится до 60%, со вторника на среду — до 70%, в ночь на четверг (с 20 на 21 декабря) — до 80% и к следующей пятнице до 100%.
Причём первые сообщения об этом начали появляться лишь в субботу 16 декабря ближе к вечеру. Никаких персональных уведомлений брокер не рассылал, люди увидели их самостоятельно и стали делиться в соцсетях и в группах.
«После вступления изменений в силу 22 декабря указанные активы перестанут учитываться в расчете размера ликвидного портфеля», — отмечается в сообщении брокера.
Казалось бы - речь только о коротких позициях, волноваться держателям валюты "в лонг" пока не о чем. НО - одновременно с этим вся валюта и даже полностью "российские" юаневые бонды исключаются из ликвидного портфеля. А вот это уже ооочень тревожный признак.
❌Одновременно с Тинькофф о запрете коротких позиций по иностранным валютам, в том числе и дружественным, объявил БКС.
До этого подобные ограничения для своих пользователей ввел Цифра-брокер (бывш. Фридом Финанс):
У меня какое-то неприятное дежа-вю.
Днём 24 февраля 2022 года брокер ВТБ тоже прислал совершенно аналогичное уведомление о том, что в ближайшие дни будут принудительно закрыты лишь КОРОТКИЕ и МАРЖИНАЛЬНЫЕ позиции по иностранным ценным бумагам и попросил удостовериться, что у меня нет по ним "плечей".
🤷♂️Никаких шортов, плечей и другой маржиналки у меня не было, так что я немного замешкался тогда с продажей активов. В итоге - весь мой валютный портфель был наглухо заблокирован. Снова напомню, что об этом был мой первый "крик души" - стартовая статья на этом канале в Дзене:
💲Валютных позиций у меня до-xpe-на, порядка 40-50% от всего капитала, заработанного за много лет. Часть из них правда, в замещающих облигациях и в бумажном золоте - за эти активы я не особо переживаю.
Знаю, что большинство читателей хранит сбережения исключительно в рублёвых активах, чего и мне настоятельно советует. Но я человек, заставший Павловскую реформу 1991-го и потом дефолт 1998-го, после которого наша семья чуть не оказалась буквально на улице из-за обесценивания рубля. У меня на генетическом уровне заложена программа диверсификации по валютам, и уже 15 лет я её строго придерживаюсь.
🤔Я ещё с прошлой недели, как вы помните, размышляю над тем, что будет с нашими валютными инструментами на брокерских и банковских счетах, если всё-таки прилетят блокирующие санкции на НКЦ:
В эти выходные Тинькофф и БКС подтвердили, что мои опасения, похоже, были не напрасны.
Возможны несколько вариантов развития событий:
- Брокеры перестраховываются "на всякий случай", и действительно меры ограничатся лишь запретом маржинальной торговли валютными активами. В остальном всё останется как обычно.
- Брокеры что-то знают, и тогда нас действительно ждут санкции на НКЦ, после которых курсы валют и валютных облигаций немного поштормит. Затем ЦБ и Мосбиржа наладят внебиржевую торговлю валютой, и всё продолжится почти как прежде, разве что с немного более широкими спредами.
- Брокеры знают, что после санкций на НКЦ валютные инструменты будут заблокированы. И чтобы не создавать панику у клиентов и обрушение биржевого курса валют, таким образом явно намекают, что "пора валить, сверкая пятками".
Сегодня воскресенье, поэтому в любом случае никаких действий предпринимать не получится. И это в принципе хорошо - есть ещё время обдумать план отступления, если что.
Кстати, в понедельник из-за массового закрытия коротких позиций валюта теоретически может начать расти - многие будут откупать свои шорты по доллару, юаню и гонконгскому доллару.
💸С другой стороны, многие, испугавшись, могут начать и сбрасывать электронные баксы. Нам предстоит "интересное" развитие событий на следующей торговой неделе. Искренне завидую тем, у кого нет в портфелях "токсичных" и "дружественных" валют - вы можете спокойно наблюдать за происходящим цирком, не опасаясь остаться без приличной части капитала.
У меня так не получается, валютная диверсификация уже надёжно вросла корнями глубоко в мою инвестиционную парадигму. Если что, пойду на дно вместе с третью портфеля 🏴☠️ "Часть команды - часть корабля" (с)
Приглашаю в свой 👉 телеграм-канал 👈 Там публикуются основные посты в более удобном и сжатом виде.
❓Что думаете по поводу валютной диверсификации? Как обеспечить её в нынешних непростых условиях?
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
Кстати, если у вас есть аккаунт в Тинькофф, можете подписаться на меня в Пульсе по нику Sid_the_Sloth: