Торговать на фондовой бирже могут только ее члены: Профессиональные участники рынка ценных бумаг, имеющие соответствующую лицензию, выдаваемую Центральным Банком Российской Федерации (ЦБ РФ). Поэтому нам с Вами – физическим лицам, не являющимся членами биржи для того, чтобы на ней зарабатывать, нужен посредник. Посредник, который в режиме реального времени будет транслировать нам биржевые котировки и другую необходимую информацию о ходе торгов. Посредник, который будет транслировать в торговую систему биржи наши заявки (приказы) на куплю-продажу тех или иных биржевых активов. Таким посредником может стать брокер – фирма, которая является членом биржи и имеет брокерскую лицензию. Часто брокерские фирмы имеют и другие виды лицензий: депозитарную, дилерскую, и лицензию на управление активами. Эти лицензии выдает ЦБ РФ и список (реестр) лицензированных брокеров всегда можно посмотреть на его официальном сайте. Свой доход брокер зарабатывает в виде комиссии за проведение сделок своих клиентов и предоставление им других услуг. Соответственно, чем больше у брокерской фирмы клиентов, тем больший доход она зарабатывает. Поэтому брокер заинтересован в притоке новых клиентов не меньше, чем потенциальные клиенты заинтересованы в хорошем и надежном брокере.
Для того, чтобы получить доступ к биржевым торгам, необходимо заключить соответствующий договор с брокерской фирмой, открыть в этой фирме счет и завести на него деньги. Перед тем, как это сделать, надо определиться с выбором брокера, которому Вы доверите свои деньги. Тем более, что брокерские счета в нашей стране не страхуются.
Вначале о тех критериях, которыми руководствовался я сам, выбирая брокера пятнадцать лет назад. Сразу скажу, что до сегодняшнего дня мое мнение относительно этих критериев и выбранного в результате брокера не изменилось, я продолжаю работать все с тем же брокером. На первое место я ставлю шаговую доступность: возможность лично попасть в офис брокера и пообщаться с персоналом, в нем работающем, насколько это удобно лично для Вас. Дело в том, что если Вы сотрудничаете с брокером длительное время, обязательно наступает такой момент, когда некоторые вопросы надо задавать в личном общении с персоналом и как минимум физически представлять документы, подтверждающие Вашу личность. Обратите внимание на то, что в регионе Вашего проживания брокерская фирма может быть представлена либо непосредственно одним из подразделений этой фирмы, либо независимой фирмой, иногда имеющей схожее название, но представляющей интересы брокера по партнерскому договору. Как правило, фирма-партнер по этому договору оказывает только услуги по привлечению и обучению клиентов. По всем другим вопросам надо обращаться непосредственно в офис брокера, что иногда бывает сделать проблематично, особенно если этот офис находится в другой стране.
Определившись со списком брокерских фирм, удобно для Вас расположенных, приступаем к следующему этапу: исключаем из этого списка все фирмы, представляющие интересы сторонних брокерских фирм по партнерскому договору. Другими словами, в Вашем списке должны остаться только структурные подразделения брокерских фирм.
Далее изучаем, как в этих фирмах организована процедура размещения Ваших денежных средств на брокерском счете: касса в офисе брокера, банковский перевод, пластиковая карта, электронные платежные системы или какие-то другие варианты. Как организована процедура вывода Ваших средств с этого счета – насколько это все удобно лично для Вас.
Если Вы не живете в очень крупном городе, то, скорее всего в Вашем списке брокерских имен выбор останется совсем небольшой. И скорее всего это будут имена двух-трех крупных банков, и тогда выбор брокерской фирмы на этом можно почти закончить, потому что набор предоставляемых услуг и условия обслуживания у крупных и серьезных брокеров различаются не очень сильно. А на рынке брокерских услуг в нашей стране именно крупные банки считаются одними из самых надежных брокеров благодаря деятельности ЦБ РФ.
И завершающий критерий. Предлагаемая брокером система обслуживания, в основе которой лежит используемое им программное обеспечение, которое позволяет его клиентам в режиме реального времени получать информацию о ходе биржевых торгов, состоянии своего брокерского счета и совершать торговые операции используя возможность удаленного доступа к торгам через сеть Интернет. Такое программное обеспечение может называться по-разному: «торгово-информационная система», «торговая платформа», «торговый терминал». Но по своей сути все они выполняют несколько одинаковых или схожих функций и позволяют в режиме реального времени:
1) отслеживать ход биржевых торгов по множеству параметров;
2) контролировать собственные и заемные денежные средства и биржевые активы;
3) проводить анализ движения биржевой цены и прогнозировать направление и величину ее дальнейшего хода используя графические и математические методы технического анализа;
4) отправлять брокеру поручения на покупку или продажу тех или иных биржевых активов.
Все существующее в настоящее время программное обеспечение, предназначенное для удаленного доступа к биржевым торгам, как с компьютера, так и экрана смартфона, условно можно подразделить на две большие группы. К первой группе относятся торговые терминалы, функционирующие на основе Интернет-браузера (либо мобильного приложения брокера), являющегося частью операционной системы Вашего компьютера и не требующие установки на компьютер специального программного обеспечения. Для доступа к своему счету и совершения сделок достаточно зайти на сайт брокера и в браузере ввести свой логин и пароль. К плюсам этих терминалов можно отнести простоту совершения сделок, минусом являются ограничения в предоставлении информации и построении прогноза будущего движения биржевой цены методами технического анализа. Эти терминалы наиболее подходят портфельным инвесторам, не совершающим ежедневных торговых операций и ориентирующимся в первую очередь на фундаментальные методы прогнозирования движения цены биржевых активов.
Ко второй группе программного обеспечения относятся торговые терминалы, функционирующие на основе программ которые требуют установки специального софта на компьютер либо приложения на смартфон пользователя. Плюсом этих программ является:
1) возможность торговать на «быстрых» рынках, когда котировки торгуемого актива стремительно меняются;
2) возможность получать информацию о ходе биржевых торгов без ограничения;
3) возможность проводить полноценный анализ движения биржевой цены методами технического анализа.
К минусам можно отнести необходимость затратить время и силы на освоение функционала таких программ. Эти терминалы предназначены в первую очередь для профессиональных трейдеров, совершающих большое количество торговых операций.
Фондовые брокеры в нашей стране, как правило, предлагают своим клиентам на выбор две или больше систем брокерского обслуживания. Чаще всего одна из них – это собственная разработка данного брокера, а вторая – это программа QUIK разработанная новосибирской компанией ARQA Technologies. Для меня, как для пользователя, было важно, чтобы среди систем брокерского обслуживания предполагаемого брокера была программа QUIK. Важно это было по двум причинам: 1) QUIK является профессиональной торгово-информационной системой, устраивающей меня по своему функционалу; 2) торговая платформа QUIK входит в системы брокерского обслуживания почти всех российских брокеров, а это значит, что если придется менять брокера, то не нужно будет осваивать новую торговую систему.
Если в Вашем окончательном списке брокерских имен лидирующие позиции занял не крупный банк, а мало- или вообще никому не известная фирма то первое, что надо сделать – это проверить наличие соответствующей лицензии на сайте ЦБ РФ. Скачайте для этого с сайта Центробанка список брокеров и сверьте регистрационные данные в этом списке и на сайте предполагаемого брокера. Желательно сверить не только название интересующего Вас брокера, но и основной государственный регистрационный номер (ОГРН).
Сравните тарифы и комиссии, указанные на сайте предполагаемого брокера, с тарифами и комиссиями других брокеров, работающих в Вашем или соседнем регионе. Если они значительно отличаются (причем в любую сторону) – это очень серьезный повод засомневаться либо в порядочности, либо в компетентности данного брокера. Тарифы и комиссии, значительно превышающие тарифы и комиссии других брокеров в Вашем регионе, а также наличие платных дополнительных услуг и абонентской платы, которых нет у других брокеров – это чаще всего почерк недобросовестного брокера. Тарифы и комиссии, величина которых значительно ниже сложившихся в регионе, говорят либо о некомпетентности данного брокера, либо о том, что для него главная задача – привлечь Ваши деньги, а качество выполнения своих профессиональных услуг он оставляет на потом.
В следующей статье, если не поступит от Вас других предложений, я планирую рассказать об инструментах (биржевых товарах) торгуемых на фондовой бирже. Буду очень рад, если изложенная Выше информация оказалась для Вас полезной. Не забудьте в этом случае подписаться и поставить лайк. До новых встреч!
