Я на протяжении 11 месяцев инвестирую в готовые стратегии в Тинькофф Сигнал. За это время написал множество статей и сейчас я поделюсь с вами своими результатами. Расскажу, что происходит с моими экспериментами, которые я сейчас провожу по готовым стратегиям?
И самое то главное, смог ли я что-то заработать или только потерял на этом деньги? Сейчас расскажу.
💰Промокод Тинькофф Инвестиции: tinvBESSONOVu
Благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
МОИ ПОРТФЕЛЬ
Анти-мейнстрим Aggressive
Давайте начнем с моего фаворита.
- Стоимость портфеля: 59 599 руб.
На цифры в графе "За все время" я ориентироваться не буду, потому что они говорят не совсем корректную информацию.
Поэтому вам я покажу более точную информацию в таблицах, с учетом всех комиссий, чтобы вы понимали, сколько за это время я заработал либо потерял.
Как я уже ранее говорил, эта стратегия мой фаворит, потому что я не знаю какому автору я бы мог еще доверить свои деньги на долгосрочную перспективу и быть уверенным в высоком результате. Именно поэтому я выбрал стратегию “Анти-мейнстрим Aggressive”.
Тинькофф Старт RUB
Следующая стратегия — это "Тинькофф Старт RUB" с рекомендуемой суммой пополнения. Пополнял счёт я на 35 000 рублей.
- Стоимость портфеля: 37 384 руб.
В составе этой стратегии имеется большой перечень ценных бумаг. Если в стратегии "Анти-мейнстрим Aggressive" автор предпочел большую часть вложить в фонды "Вим Ликвидности" для того, чтобы перестраховаться. То здесь аналитики Тинькофф не боятся рисковать и вложили деньги в акции.
А теперь давайте я вам покажу ту же самую стратегию, только на минимальную сумму. Пополнял я счёт на 12 000 рублей.
- Стоимость портфеля: 12 193 руб.
Даже невооруженным взглядом видно разницу. Если с минимальной суммой доход составил всего 193 рубля, то с рекомендованной суммой он составляет 2 384 рубля.
Если сравнивать в процентах, то вы увидите, насколько огромна разница между суммами, хотя стратегия абсолютно одинаковая. Только в одном случае это рекомендуемая сумма, а в другом минимальная.
Тинькофф Баланс
Следующая стратегия — это “Тинькофф Баланс”. Ее я считаю одной из лучших стратегий в автоследовании Тинькофф, потому что у нее самые низкие комиссии.
А именно 0% за результат и всего 2% за следование.
Таким образом эта стратегия является самой дешёвой стратегией по комиссиям.
- Стоимость портфеля: 10 017 руб.
В составе этой стратегии только фонды, поэтому она является консервативной.
В этой стратегии рекомендуемая сумма пополнения составляет всего 1 000 рублей - это ещё один плюс. Таким образом она является самой доступной стратегий из всех.
Грош цена. На персию внукам
В данном случае я решил проверить одну теорию: будет ли разница в доходности между разными суммами вложения? Для эксперимента я выбрал эту стратегию и проинвестировал в неё 2 раза. Только в первом случае - это 20 000 руб, а во втором 20 000 руб.
- Стоимость портфеля: 20 000 руб.
Давайте посмотрим состав. В акциях мы видим только нефть:
Также тут есть фонды:
Если честно, не понимаю смысла покупать сразу 3 фонда, которые следуют за одним и тем же индексом на российские акции. Ведь фактически они друг друга замещают. Очень странно решение, в котором нет никакой диверсификации.
А теперь я вам покажу ту же стратегию, только на сумму вложения - 10 000 рублей.
- Стоимость портфеля: 10 215 руб.
По составу здесь всё тоже самое, только количество ценных бумаг меньше ровно в 2 раза. Также как и доходность, она отличается в 2 раза. На разницу в доходности теоретически могут повлиять только выплаченные дивиденды по акциям. Точность следования за автором никак не отражается на результате, с этим тут всё в порядке.
Фонд на индекс МосБиржи
И последнее, что я вам хотел показать — это моё самое главное сравнение. Оно покажет, насколько эффективны эти стратегии, стоит ли в них инвестировать и тратить деньги на комиссиях или нет.
Я имею ввиду сравнение среднего результата по всем стратегиям, к которым я подключен против всего одного фонда на индекс МосБиржи. В данном случае я выбрал фонд от Тинькофф - TMOS.
По нему на данный момент такие результаты: 10 320.15 р. Пополнял же я на 10 000 р.
За этим сравнением я слежу больше всего, потому что оно покажет целесообразность всех этих стратегий. Смогут ли эти стратегии в долгосрочной перспективе за счет активного доверительного управления обогнать обычный фонд на индекс МосБиржи. Да или нет?
Если да, то на сколько процентов? А если нет, то зачем нужны стратегии, если можно купить всего лишь один фонд и получить точно такой же результат или даже ещё лучше.
ФАКТИЧЕСКИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
Прогноз я брал из описания стратегии. Например: прогноз автора на 2023 год - это 30% в год. Сделано это было чтобы впоследствии сравнить прогнозируемые данные и фактические.
- Всего в готовые стратегии я вложил: 141 000 рублей.
- Результат в ₽ и Доходность в % - это фактический результат с учетом всех комиссий.
Давайте посмотрим по порядку:
- "Анти-Мейнстрим Aggressive" - результат +4 997 руб или 9,25%.
- "Тинькофф Старт РУБ" рекомендуемая сумма - результат +2 000 руб или же +5,71%
- "Тинькофф Старт РУБ" минимальная сумма - результат +99 руб или же +0,83%
Здесь наглядно видно насколько сильно сумма пополнения влияет на результат. Поэтому если вы всё же задумаетесь инвестировать в готовые стратегии Тинькофф, делайте это именно на рекомендованную сумму или выше.
4. "Грош цена" (20 000р) - результат +209 р или же +1,05%
5. "Грош цена" (10 000р) - результат +88 р или же +0,88%
Как вы можете увидеть, на данный момент какой-то разницы в доходности между этими двумя стратегиями нет.
6. "Тинькофф Биланс" - результат на данный момент отрицательный. -33р или же -0,33%.
В данной стратегии в основном задействованы фонды, а они в последнее время немного просели. Поэтому доходность по стратегии тоже отрицательная.
Что касается доходности по фонду с которым идет сравнение стратегий. На данный момент его стоимость составляет 10 320 р или +0,31%.
ИТОГИ
Я результатами более чем доволен. Особенно с учётом того, что большую часть вложений я делал на протяжении последних 3х месяцев. То есть, можно сказать, что - это результаты за 3 месяца. Так как 11 месяцев назад я начинал только с одной стратегии и тогда инвестировал в неё 11 000 рублей.
Но для меня остаётся вопрос открытым:
А стоит ли инвестировать в подобные стратегии? Смогут ли они обогнать по доходности индекс МосБиржи, если смотреть на доходность с учётом всех издержек?
Я думаю, что смогут. Но далеко не все стратегии смогут показать достойный результат на протяжении 2-3 лет.
💰Промокод Тинькофф Инвестиции: tinvBESSONOVu
Благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
Подпишись,
если было интересно и следи за новыми статьями по Тинькофф Сигнал и другими финансовым инструментами.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
Видеообзор доступен по этой ссылке:
Не является инвестиционной рекомендаций!
