Всем привет! Очередной месяц подошел к концу, а значит самое время подвести финансовые итоги месяца завершенного и построить прогнозы на месяц начавшийся.
Напоминаю, что я уже больше трех лет движусь к цели финансовой независимости, соблюдая два простых правила:
1) трачу меньше, чем зарабатываю
2) разницу регулярно инвестирую
Итак, сразу цифры: на 1 декабря 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 6 391 738 руб. Изменение за последний месяц: +152 326 руб.
Интересно, что практически вся сумма прироста - это дельта между расходами/доходами и денежные поступления с капитала (об этом - ниже). Таким образом, все снижение цен на одни активы в моем капитале, было компенсировано аналогичным приростом цен на другие активы. Диверсификация.
Состав капитала
Сначала опишу доли по классам активов и дам небольшие комментарии:
- Акции: 4 005 487 руб (62,7%) - Очень многие акции в портфеле "отъехали" вниз, рублевая оценка слегка снизилась по сравнению с прошлым месяцем, но это не критично. Чем дешевле акции - тем более выгодно их покупать. Еженедельные закупки акций не прекращаю, о чем пишу регулярно на канале. Завтра будет сводный отчет о ноябрьских покупках (там около 62 тысяч ушло на покупки).
- Рублевый кэш: 1 009 825 руб (15,8%) - держу "неснижаемый миллион" на случай панических продаж на бирже. Для парковки кэша использую однодневные облигации ВТБ, фонды денежного рынка, накопительные счета. Доходность на уровне ключевой ставки, а она сейчас довольно высока.
- Облигации: 671 086 руб (10,5%) - Пока ставка высокая - набираю простые облигации с постоянным купоном, без оферт. Плановая доля (10% капитала) уже набрана, но я буду продолжать закупки и в декабре. В основном сейчас фокусируюсь на корпоративных облигациях. Про мои критерии выбора долговых бумаг можете почитать в статье про описание стратегии по облигациям.
- БПИФ недвижимости: 539 693 (8,4%) - Держу два фонда Aktivo18 и "Современный арендный бизнес 7". Цена первого стабильна, ведь вторичный рынок там малоликвидный, второй торгуется на бирже и цена на него в последние 2 дня выросла. Я думаю это связано с тем, что скоро фонд остановит выпуск новых паев. Подробно разбирал отчетность по фонду в отдельной статье:
- Криптовалюта: 139 987 руб (2,2%) - Моя маленькая песочница для лудоманства=) Тем не менее, эта часть слегка подросла даже не смотря на укрепление рубля. Посмотрим, что будет дальше, риски здесь очень высокие.
- Фонды Finex: 25 660 руб (0,4%) - Вторичные торги заблокированными паями в Тинькофф продолжаются, ценники все ниже и ниже. Я не покупаю и не продаю. Итоги подвожу по последней биржевой цене.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Прогноз денежного потока был 5,5-6 тысяч рублей, получилось 6 986,41 руб.
Выплата по Aktivo18 превзошла прогнозную модель, поэтому и мой денежный поток оказался выше прогнозов как раз примерно на 1,1 тыс руб.
Табличка с денежным потоком за ноябрь 2023-го (все цифры уже за вычетом налогов):
Сводная табличка с итогами по месяцам и категориям:
Прогноз денежного потока
В декабре будут дивидендные отсечки по Инарктике (7 числа), Лукойлу (14), Фосагро (22) и Норильскому Никелю (25).
В прогноз дивидендного потока я не стал включать последние 2 компании, так как дивиденды на мой счет могут не успеть поступить. Без их учета прогноз денежного потока на декабрь 2023-го: ~33 тысячи рублей (после налогов).
С капитала в почти 6,4 млн это не такая уж великая сумма, и на текущем этапе работы с Капиталом это нормально. Пока что дивиденды для меня не приоритет. Приоритет - дельта между расходами и доходами. Подробнее можете почитать тут:
Важно: не воспринимайте все написанное, как инвестиционные рекомендации, я действую своими деньгами на свой страх и риск, я могу ошибаться, и ошибаться очень крупно. Принимайте решение самостоятельно.