Сравнение крипторынка с фондовым может быть неполным и некорректным, так как каждый трейдер или инвестор имеет свои предпочтения. Для одних вложение всех сбережений в мемкоины, которые могут выстрелить, может быть предпочтительным, а для других консервативная доходность от акций топовых компаний может быть более привлекательной и безопасной опцией. Тем не менее, мы все же попробуем сравнить фондовый рынок с рынком криптовалют по нескольким показателям.
Для начала давайте рассмотрим доходность за последние 5 лет:
- Биткоин (BTC) - прирост ~ 1065%
- Эфириум (Ethereum) - прирост ~ 2550%
- Amazon - прирост ~ 98%
- Microsoft - прирост ~ 280%
Сравним график цены Эфириума. Если бы вы вложили 1000 долларов в Эфириум, у вас сейчас было бы 25 000 долларов, даже с учетом падения его рыночной стоимости на 80% от максимального значения. В то же время, если бы вы вложили 1000 долларов в Microsoft, Google или Apple, у вас было бы всего 2-3 тысячи долларов. В общем, индекс SP500 вырос на 200-220% за последние 10 лет.
Какая прибыль вам представляется более интересной?
Давайте рассмотрим достоинства и недостатки криптовалютного и фондового рынков.
Плюсы криптовалют:
- Высокая спекулятивная прибыль
- Относительная анонимность (условная)
- Доступность
- Простота в использовании
- Возможность не только торговать, но и производить криптовалюту (майнинг)
- Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка
Минусы криптовалют:
- Возможные ограничения со стороны регуляторов
- Недостаточная защищенность инвесторов от мошенничества
- Риск взлома бирж или экзит-скама
- Возможность потери всех средств
Криптовалюты могут изменить подходы к инвестированию, включая стратегии связанные с дивидендами. Уже сейчас существуют различные предложения стейкинга криптоактивов (пулы ликвидности, приобретение нод, прямой стейкинг на биржах), которые аналогичны дивидендам от акций и позволяют держателям криптоактивов получать пассивный доход.
Одной из особенностей криптовалют является то, что их выпуск часто ограничен изначально (как в случае с биткоином) или может быть автоматически сокращен путем сжигания (как в случае с BNB). Это отличает криптовалюты от обычных фиатных денег и позволяет избегать проблем инфляции. Неудивительно, что многие инвесторы обратили свое внимание на рынок криптовалют, где инфляция более управляемая.
Плюсы фондового рынка:
- Выпуск акций осуществляется под контролем государства, что обеспечивает дополнительную безопасность
- Акции представляют собой реальные активы
- Инвесторы могут получить налоговые льготы
- Рынок ценных бумаг подвержен жесткому контролю, и для полноценного участия требуется статус квалифицированного инвестора, что является как плюсом, исключая вмешательство "некомпетентных" лиц, так и минусом, из-за сложности его получения.
Минусы фондового рынка:
- Основной минус для граждан РФ - возможность блокировки счетов, как это произошло в 2022 году, когда многие люди потеряли миллионы из-за блокировки Евроклир.
Важно понимать, что ни фондовый, ни криптовалютный рынок не гарантируют получение прибыли. Инвестор может потерять часть или даже всю свою сумму из-за недостатка знаний или несоблюдения риск-менеджмента.