В этой статье я расскажу о лучших дебетовых картах, по которым можно получать высокий кэшбэк практически на все товары и услуги.
Согласно последним исследованиям, 71% жителей нашей страны называют кешбэк важным фактором при выборе банковской карты. А самые популярные категории, в которых они хотят видеть высокий кэшбэк – это продукты, одежда/обувь и товары для дома. Для мужчин также важен кэшбэк на автомобильные траты, а для женщин – на здоровье и красоту.
В общем, ничего удивительного, все это довольно очевидно и понятно. Непонятно только одно: раз для двух третей россиян кэшбэк так важен, почему же они до сих пор пользуются картами Сбера и ни в какую не хотят переходить на более выгодные?
Альфа-Карта Альфа Банка
Возможно, на сегодняшний день это самая выгодная карта, по которой можно получать максимум кэшбэка в разных категориях. Кроме того, по карте постоянно проходят всевозможные акции, участвуя в которых, вы получаете дополнительный кэшбэк. И это не какие-нибудь лотереи и конкурсы, в которых либо выиграешь что-то, а скорее всего нет, а гарантированные выплаты или поощрения.
Постоянный кэшбэк
Каждый месяц можно выбрать 4 категории повышенного кэшбэка (как правило, от 5% до 10%, но бывает и выше). Плюс одну категорию, где нужно «крутить барабан» – там в одной категории может выпасть от 5% до 100% кэшбэк (как правило, выпадает кэшбэк в 7–10%, но были случаи и 20%, и даже 50%. 100% мне лично пока ни разу не выпадало).
Кэшбэк по «барабанной категории» суммируется с кэшбэком в обычной повышенной категории. Так, например, в этом месяце мне выпал 5% кэшбэк на развлечения в одной из 4 категорий и на «барабанной» категории также выпал 7% кэшбэк. Всего, значит, в этом месяце у меня на развлечения будет 12% кэшбэк.
Лайфхак: если заказать вторую карту на себя и жену/мужа/сына/дочь, можно выбирать разные категории повышенного кэшбэка и таким образом закрывать практически все категории трат, за которые можно получать кэшбэк.
Кэшбэк начисляется баллами до 10 числа следующего месяца по всем картам и платежным стикерам клиента. Даже по кредитным картам, что большая редкость. Баллы сразу же можно конвертировать в рубли без каких-либо ограничений по курсу 1 балл = 1 ₽.
Лимит кэшбэка по всем картам – 5000 ₽ в месяц. Если есть дополнительные акции, по ним действуют отдельные лимиты.
Дополнительный кэшбэк
Альфа-банк регулярно проводит различные акции с кэшбэком по своим картам. Сейчас действуют вот эти:
Акция №1. При оформлении карты в марте можно выбрать две категории кэшбэка из четырех, на которые будет действовать 5% кэшбэк в течение первых трех месяцев:
- Модный кэшбэк: для покупок на маркетплейсах, магазинах одежды и обуви.
- Вкусный кэшбэк: супермаркеты, кафе и рестораны.
- Автомобильный кэшбэк: заправки, автомагазины и сервисы.
- Молодежный кэшбэк: развлечения и фастфуд.
Акция №2. В разделе Заправки мобильного приложения Альфа Банка действует 15% кэшбэк на каждую первую автозаправку в месяце и 2% кэшбэк на все остальные покупки топлива в течение месяца. Лимита нет.
Акция №3. Каждую пятницу до 26 апреля действует акция «Альфа-Пятница» с большим кэшбэком в разных категориях и сервисах. 8 марта был 100% кэшбэк на покупку цветов, 15 марта, анонсирован 30% кэшбэк на покупку авиабилетов в сервисе Альфа Тревел. Лимит кэшбэка – 15 000 ₽.
Акция №4. С 11 марта по 5 мая в рамках акции под названием «Бигфест» в заведениях «Вкусно и точка» можно покупать определенные блюда с 50% кэшбэком. Каждый клиент может купить одно блюдо в день, блюда меняются каждую неделю. Чтобы получить кэшбэк, нужно в приложении «Вкусно и точка» найти акцию «Бигфест», выбрать там блюдо и заказать его через приложение либо сформировать QR-код и затем считать его в киоске или на кассе. Участвуют все карты, в том числе и детские (потому что детям полезно кушать фастфуд). Лимита кэшбэка нет, он начисляется также независимо от кэшбэка в категориях.
Альфа-Карта полностью бесплатная без каких-либо условий. Платные только оповещения по карте – 99 ₽ в месяц, но их можно отключить, если не нужны.
Заказать дебетовую Альфа-Карту можно по этой ссылке.
Карта Tinkoff Black Тинькофф банка
В последнее время банк немного уступил свои лидерские позиции Альфа Банку, но по-прежнему остается одним из самых выгодных в плане кэшбэка и удобства пользования.
Постоянный кэшбэк
Каждый месяц можно выбрать 4 категории повышенного кэшбэка (как правило, от 5% до 15%, но бывает и выше – до 25%).
Кэшбэк начисляется рублями, которые в начале следующего месяца поступают на счет карты. Лимит по карте Tinkoff Black – 3000 ₽ кэшбэка в месяц. С подключенной подпиской Pro – 5000 ₽ в месяц.
Дополнительный кэшбэк
Тинькофф каждый день дает суперповышенный кэшбэк (до 100%) на один или несколько товаров. Кэшбэк от 25% до 100% также можно встретить в категории продукты, если туда регулярно заглядывать.
Тинькофф активно развивает свою экосистему Город, в которую входят сервис по бронированию билетов на мероприятия, автозаправки из приложения, доставка продуктов из магазина ВкусВилл и других товаров, бронирование столиков в кафе и ресторанах, страхование и сервис для путешественников. В каждом сервисе действует кэшбэк – от 2% до 35%. Подписка Pro автоматически увеличивает кэшбэк в этих сервисах.
Наконец, как и у Альфа Банка, у Тинькофф есть много партнерского кэшбэка – на сегодняшний день всего 258 предложений.
Обслуживание карты бесплатное, если вы зарплатный клиент, либо имеете неснижаемый остаток на счете карты от 50 000 ₽, либо у вас есть кредит в банке Тинькофф. Иначе 99 ₽ в месяц.
Заказать карту Tinkoff Black можно по этой ссылке.
Карта Urban Кредит Европа Банка
Карта Urban – бесплатная дебетовая, но у нее есть овердрафт, то есть деньги, которые дает банк и которые можно расходовать как кредитные. Кэшбэк начисляют только за покупки из средств овердрафта.
В отличие от предыдущих карт, по карте Urban дают постоянный кэшбэк в фиксированных категориях. Плюс банк устраивает долгосрочные акции с повышенным кэшбэком на другие категории товаров и услуг. Еще одно важное преимущество: кэшбэк начисляется моментально.
Постоянный кэшбэк
- 10% кэшбэк за поездки в общественном транспорте: метро, электрички, автобусы, велопрокат);
- 5% кэшбэк за оплату бензина на АЗС, парковок, платных дорог, автомоек, шиномонтажа, такси и каршеринга;
- 3% кэшбэк за аренду автомобилей;
- 1% кэшбэк за все остальные покупки.
Кэшбэк начисляют баллами, которые можно потом переводить в рубли по курсу 1 балл = 1 ₽ или покупать на них товары и услуги – в любых магазинах и сервисах. Лимит кэшбэка в категории АЗС – 1500 баллов в месяц. Общий лимит кэшбэка – 5000 баллов в месяц.
Дополнительный кэшбэк
Банк постоянно проводит акции с повышенным кэшбэком в различных категориях. В марте действуют следующие акции:
- 10% кэшбэк за продукты (при покупке от 500 ₽ в одном чеке)
- 10% кэшбэк за покупки на маркетплейсах (при заказе от 3000 ₽)
- 10% кэшбэк за заказы в кафе, ресторанах, фастфуде, доставке готовой еды (при покупке от 1000 ₽)
- 10% кэшбэк за покупки в магазинах и ветеринарные услуги для домашних питомцев (при чеке от 1000 ₽)
- 3% кэшбэк за все покупки в экосистемах Яндекса и Сбера (при покупке от 1500 ₽)
Заказать карту можно по этой ссылке. После первых потраченных 10 000 ₽ на любые покупки банк дает приветственный кэшбэк – 1000 баллов.
Карта МТС Weekend МТС Банка
По карте МТС Weekend кэшбэк также постоянный, не меняется от месяца к месяцу.
Кэшбэк начисляется рублями на счет карты еженедельно (каждую пятницу – за предыдущую неделю. Лимить кэшбэка – 3000 ₽ в месяц.
Постоянный кэшбэк
- 5% кэшбэк за кафе, рестораны и фастфуд, включая доставку готовых блюд из популярных сервисов (Яндекс Еда, Маркет Деливери);
- 5% кэшбэк за такси (в том числе Яндекс Go, Ситимобил, Максим и т.д.) и каршеринг (Яндекс Драйв, Ситидрайв, Делимобиль, Белка и т.д.);
- 5% кэшбэк за театры, кино и концерты (в том числе в театральных кассах и приложениях), онлайн-кинотеатры, а также за билеты в планетарии, некоторые парки (но не парки развлечений), зоопарки, цирки и многие музеи;
- 5% кэшбэк за книги в книжных магазинах и онлайн-сервисах электронных книг.
- 5% кэшбэк за продукты в супермаркетах и продуктовых магазинах (с подпиской МТС Premium). Подписка МТС Premium стоит 249 ₽ в месяц, но с промокодом SKIDKA23 первые 2 месяца – бесплатно (промокод нужно ввести при оформлении подписки). Затем подписку можно продлить еще на 60 дней по промокоду ZETZET по этой ссылке).
Дополнительный кэшбэк
МТС Банк постоянно проводит различные акции, участвуя в которых можно получить дополнительный кэшбэк, деньги или услуги.
За выпуск дебетовой карты МТС Weekend нужно заплатить 299 ₽. Если оформить карту по этой ссылке до 6 декабря, дальнейшее обслуживание будет бесплатным на весь срок пользования картой.
Карта Яндекс Пэй Яндекс банка
Безусловно бесплатная карта с хорошим кэшбэком, но чтобы его получать, нужно иметь постоянную подписку Яндекс Плюс. Она платная (299 ₽ в месяц), но если оформить ее по этой ссылке, получите два бесплатных месяца. В дальнейшем, если поддерживать остаток по карте не менее 20 000 ₽, подписка Плюс так и будет оставаться бесплатной.
По этой подписке (если кто-то не знает) вы будете также иметь постоянный доступ к сервисам Яндекса Музыка и Кинопоиск. В рамках подписки можно получать баллы Плюса за поездки на такси и каршеринге, покупку товаров на Яндекс Маркете, заказ готовой еды и продуктов в Яндекс Лавке, Яндекс Еде и Маркет Деливери, за бронирование отелей на Яндекс Путешествиях, заправки на АЗС через сервис Яндекс Заправки. Тратить полученные баллы можно на тех же сервисах.
Постоянный кэшбэк
Чтобы получить карту Яндекс Пэй, нужно скачать приложение Яндекс Пэй по QR-коду:
В приложении нужно выпустить виртуальную дебетовую карту. И затем каждый месяц будут доступны 4 категории повышенного кэшбэка на выбор.
Плюс Яндекс возвращает 3% кэшбэк за оплату через NFC на кассах, где принимают платежи через Яндекс Пэй, а также 1% кэшбэк за все остальные покупки через Яндекс Пэй.
Кэшбэк начисляется баллами Яндекс Плюс. Лимит кэшбэка – 10 000 баллов в месяц (1 балл = 1 ₽).
Дополнительный кэшбэк
Кроме выбранных категорий Яндекс предлагает повышенный кэшбэк за покупки у партнеров, а также за хранение денег на счете карты.
Чтобы получить карту Яндекс Пэй, нужно оформить подписку Яндекс Плюс по этой ссылке.
Карта Ozon банка Ozon
Дебетовая карта Ozon полностью бесплатная. Заказать пластик можно в любом пункте выдачи Ozon, например, при заказе какого-нибудь товара. Если пластик не нужен, оформить виртуальную карту можно в приложении Ozon.
Постоянный кэшбэк
Каждый месяц можно выбрать 3 категории повышенного кэшбэка от 5 до 25% из 6 предложенных категорий, а также 1% кэшбэк на все остальные покупки вне Ozon. С подпиской Premium также будет действовать 5% кэшбэк на рестораны/кафе/фастфуд.
Кроме того, при оплате картой Ozon действует 3,5% скидка на все товары в мобильном приложении или на сайте Ozon.
Кэшбэк начисляется рублями на счет карты. Лимит кэшбэка – 1500 ₽ в каждой категории и 3000 ₽ – по всем категориям.
Дополнительный кэшбэк
Ozon Банк проводит различные акции и распродажи, в которых участвует карта Ozon. Сейчас банк разыгрывает 10 млн рублей между всеми владельцами карт Ozon, которые тратят в месяц не менее 5000 ₽ вне маркетплейса Ozon.
Заказать карту можно по этой ссылке.
Информацию о самых выгодных акциях банков, супермаркетов, сервисов доставки, АЗС и сервисов для путешествий я регулярно выкладываю в своем Телеграм-канале. Подписывайтесь и экономьте свои деньги!
Читайте также другие мои статьи: