Активное инвестирование благодаря его способности использовать преимущества краткосрочного увеличения запасов, часто рассматривается как лучший способ получить высокую прибыль по сравнению с пассивным инвестированием, которое игнорирует кратковременные спады на рынке с целью получения прибыли в будущем. Однако ключ к принятию наилучших инвестиционных решений — это быть как можно более информированными об обеих стратегиях. И это краткое руководство о разнице между активным и пассивным инвестированием может помочь понять это. Итак, что лучше активное или пассивное инвестирование.
Активное инвестирование
При активном инвестировании портфельный менеджер использует активный подход, стараясь обогнать среднюю доходность фондового рынка, используя глубокий анализ, чтобы предсказать, когда сектор или компания испытают колебания цен, что таким образом предупреждает их, когда вступать или отказываться от определенных инвестиционных активов.
При этом они также могут воспользоваться краткосрочным повышением цен, которое, по мнению многих, позволяет им получать максимальную прибыль от курсов акций по сравнению с ожиданием и продажей их в будущем, когда цены на акции могут упасть.
Пассивное инвестирование
Этот вид инвестирования, с другой стороны, использует стратегию «покупай и держи», которая позволяет инвесторам извлекать выгоду из экспоненциальной прибыли компании с течением времени на фондовом рынке.
Кроме того, поскольку этот тип инвестирования ограничивает количество покупок и продаж в портфеле, он также обеспечивает рентабельный способ инвестирования, который многие также любят.
Активное или пассивное инвестирование
Плюсы активного инвестирования:
- дает возможность использовать другие стратегии защиты от убытков, также известные как хеджирование. Например, некоторые инвесторы используют опционы пут или короткие продажи, чтобы защитить себя от рисков;
- активные менеджеры не обязаны владеть определенными активами. Следовательно, активное инвестирование предлагает большую гибкость;
- это позволяет инвесторам входить и выходить из определенных секторов или холдингов, когда риски становятся слишком высокими, что означает, что это также хорошо для управления рисками.
Плюсы пассивного инвестирования:
- нет менеджера портфеля, который анализирует или отбирает акции. Поэтому комиссии низкие;
- стратегия «покупай и держи» не приносит значительного годового прироста капитала. Следовательно, она более эффективна с точки зрения налогообложения;
- инвесторы всегда знают, какие индексированные инвестиции содержатся в их портфеле, что обеспечивает большую прозрачность.
Минусы активного инвестирования:
- менеджеры могут приобрести любые инвестиции, которые, согласно их анализу, дадут высокую прибыль. Поэтому существует повышенный риск, особенно если они не увенчаются успехом;
- комиссии выше, потому что это активно управляемый фонд акций.
Минусы пассивного инвестирования:
- пассивные фонды почти никогда не превосходят рынок, поэтому доходность часто невелика;
- инвесторы привязаны к определенному набору инвестиций, поэтому он может быть слишком ограниченным.
Итак, какая инвестиционная стратегия лучше? По мнению экспертов, хотя активное и пассивное инвестирование имеет свои плюсы и минусы, универсального подхода к выбору стратегии не существует. Можно использовать комбинацию обеих стратегий для достижения оптимального успеха, как это делают многие инвесторы.