Создание портфеля начинается с определения конечной цели. И исходя из этой цели, следует выбирать активы для наполнения портфеля.
Инвестиционные портфели могут различаться по нескольким параметрам:
- Уровень риска
- Ожидаемая доходность
- Инвестиционный горизонт
- Тип активов
Исходя из соотношения риска и доходности, можно выделить следующие типы портфелей:
- Портфель роста – содержит быстро растущие акции
- Портфель минимального риска – включает активы, обеспечивающие стабильный, хоть и небольшой доход: дивидендные акции, облигации, депозиты
- Сбалансированный всесезонный портфель – состоит из 50% стабильных бумаг, таких как ОФЗ (государственные облигации), и 50% активов с более высокой доходностью и уровнем риска.
Для поддержания баланса портфеля, проводится перебалансировка каждые полгода-год.
