Начало работы Санкт-Петербургской биржи для меня стало настоящим подарком судьбы. Я начал формировать портфель американских дивидендных бумаг практически на дне рынка в пандемийном 2020 году. В прошлом году я был вынужден распродать все бумаги из своего американского портфеля, получив шикарную доходность в долларах, в среднем акции подорожали в 2 раза, а уж в рублях доходность вообще зашкаливала. Я вышел из доллара в рубли в марте прошлого года по 108 рублей за доллар. Но встал вопрос, а что делать с рублями, ведь я так привык за 2 года к пассивному доходу в долларах. Мне кажется, каждый россиянин хотел бы получать доход в более стабильной валюте, чем рубль.
Но кризис - это не только потери, но и возможности. На смену американским дивидендным бумагам пришли наши российские еврооблигации. До СВО наши компании активно занимали на европейском рынке и европейские инвесторы охотно покупали долги наших компаний, они всегда давали премию к рынку по доходности. Но европейские чиновники предпочли заблокировать нам доступ к их бирже и все платежи встали. И вот, по указу президента, все еврооблигации обязаны заместиться и перейти в рублевую зону, именно этот процесс мы и наблюдаем сейчас.
В итоге мы сейчас имеем сверхнадежные замещенные еврооблигации Газпрома, которые торгуются с доходностью 7% годовых в долларах, а еще в сентябре их доходность была в районе 9% годовых! Такой щедрой доходности от такого надежного эмитента не было никогда, это был просто подарок судьбы, которым я спешил воспользоваться. Бумаги сейчас торгуются в рублях, но номинированы они в долларах. Т.е. каждый день они переоцениваются исходя из курса рубля к доллару. И выплачивают доход тоже в долларах, пересчитываемых по текущему курсу.
Есть на облигационном рынке и замещенные облигации номинированные в евро и даже швейцарских франках. Есть облигации номинированные в юанях. Т.е. вы можете выбрать для себя в любой валюте, в которой хотите получать доход, и эта возможность появилась только сейчас, но многие до сих пор о ней не знают и не пользуются.
Еще больше интересных финансовых инструментов я разберу на своем бесплатном 7-ми дневном интенсиве, который стартует буквально через пару дней. Переходите по ссылке в комментариях к этому посту, регистрируйтесь и участвуйте. Будет море полезного контента и совершенно бесплатно.