Зачем инвесторам стремиться к безубыточности?
В первую очередь, логично, с целью сохранения первоначального капитала, затем для защиты капитала при долгосрочном планировании.
С точки зрения инвестиционного проекта или направления, точка безубыточности повышает доверие к инвестиционному решению, демонстрирует профессионализм и надежность. Создает финансовую стабильность и доверие в инвестиционном сообществе, и как следствие привлечение новых возможностей и партнеров.
- Понимание рисков:
При работе с кривой риск-доходность инвесторы часто попадают в ловушку - хочется получить максимальный доход и выйти в безубыток как можно раньше, чтобы рисковать деньгами как можно меньше
При этом максимальный доход это максимальный риск, здесь и снижение стоимости актива и риск эмитента (того, кто выпустил этот инвестиционный проект), и, конечно, скам. Скам проекты всегда работают на чувстве жадности чувстве и чувстве потери, а последнее время стали очень хитро говорить о доходности, например “вы же понимаете, 20% в месяц это точно скам!, откуда такие объемы…” тем самым хорошо маскируясь, но все равно рисуя нереальные уровни доходности.
И вот инвестор видит доход в 80% в год заносит деньги в расчете на выход в бу в течение полутора лет и… прогорает. Неприятно очень, особенно с учетом опыта этого инвестора. Мы с вами знаем, что чем выше доходность тем выше риск, а 80% годовых это уже довольно высокая доходность, точно не подходящая для начинающего инвестора и тем более для человека без подушки безопасности или не имеющего финансового плана.
На тему разных рисков и почему важно анализировать риски при работе с безубыточностью мы поговорим в одном из следующих постов.
Сегодня обсудим правильную стратегию инвестирования для достижения точки безубыточности максимально быстро:
- Обязательное условия это сформулированная и понятная цель инвестирования
- Определение собственного риск-профиля и подбор инструментов под него
- Диверсификация портфеля это ключевой элемент стратегии безубыточных инвестиций!
- Значение долгосрочного планирования и адаптации стратегии в зависимости от изменяющихся рыночных условий.
Расчет безубыточности инвестиционного проекта может осуществляться с использованием таких показателей, как NPV (чистая приведенная стоимость), IRR (внутренняя норма доходности) или DPP (срок окупаемости проекта). Вот несколько способов расчета безубыточности инвестиционного проекта:
- Чистая приведенная стоимость (NPV): Этот метод позволяет определить стоимость проекта за вычетом затрат и учитывая дисконтирование будущих денежных потоков. Безубыточность наступает, когда NPV равна нулю.
- Внутренняя норма доходности (IRR): IRR является процентной ставкой, при которой современная стоимость входящих и исходящих денежных потоков равна нулю. Если IRR превышает требуемую доходность, проект считается безубыточным.
- Срок окупаемости проекта (DPP): Этот метод позволяет определить, через какой период времени инвестиция вернет себя. Если DPP равен нулю или меньше, проект считается безубыточным.
Расчет безубыточности инвестиционного проекта требует более подробной информации о денежных потоках, стоимости капитала, инфляции, валюте и других факторах.
Рекомендуется обратиться к финансовым специалистам, чтобы получить более точную оценку безубыточности вашего конкретного инвестиционного проекта.