🥶В Питер пришли первые в этом сезоне морозы - сегодня ночью столбик термометра опускался почти до -15 по Цельсию. Вчера на прогулке даже подштанники не спасали от жалобного звона бубенцов. СМИ назвали происходящее "аномалией" - мол, никогда в ноябре такого не было, и вот опять.
❄️Мне такая погода по нраву - везде красивое снежное покрывало, которое наконец перестало таять. Грязь окончательно высохла и подмёрзла, батареи в квартире работают - чего ещё желать? 😄
📌Отчет о пассивном доходе за предыдущую неделю:
💧Сегодня воскресенье, а значит пришло время подвести итоги дивидендных и купонных выплат, полученных мной в период с 20 по 26 ноября.
С дивидендами на этой неделе всё просто - их нет 🤣 Никто из компаний, которые я держу в своем портфеле, не расщедрился на дивы в этот раз. Ну нет и нет, меньше скриншотов делать - мне же проще 😃
Зато вот купоны продолжают стабильно поступать.
🇷🇺Пришли купоны и частичное погашение по первому выпуску муниципальных бондов Саратовской области - 35001 $RU000A0ZYG60. Так вышло, что эти облигации я покупал давно, ещё на заре своего облигационного инвестирования, и они до сих пор болтаются у меня на двух счетах: в Сбере и в Тинькове. В Саратове и области, кстати, я пока ни разу не был.
Из-за периодической амортизации тело этих облигаций постепенно "тает", а докупать я их не хочу по причине низковатой текущей доходности. Может, продам и наконец избавлюсь от них, а может, дождусь уже погашения. До него, кстати, остался ровно год - в ноябре 2024. Текущая доходность - 12.23%.
Ниже 4 скрина (купоны и частичное погашение на обоих счетах). Листайте вправо, если интересно:
🇷🇺По абсолютно аналогичной схеме, в тот же день поступили купоны и амортизация по другим региональным облигациям - Республики Марий Эл вып. 8 (2017) $RU000A0JY031. Так вышло, что и эти облигации я покупал примерно в то же время, что и Саратовские, и они до сих пор болтаются у меня на тех же двух счетах: в Сбере и в Тинькове.
Из-за периодической амортизации тело облигаций постепенно "тает", а докупать я их не хочу - угадайте с трёх раз? - по причине низковатой текущей доходности. Может, продам и наконец избавлюсь от них, а может, дождусь уже погашения в августе 2024. Текущая доходность - 11.98%.
Интересно, есть среди моих читателей кто-нибудь из Марий Эл? 😄 Сам я там тоже никогда не был, но мне оттуда привозили прикольный местный десерт - фруктовый мармелад с водкой.
🤔Я начинаю осознавать, что мне не очень нравятся облиги с амортизацией. С одной стороны, они безопасней, так как их дюрация меньше, а с другой стороны - нужно постоянно отслеживать амортизацию и придумывать, куда реинвестировать освобождающиеся средства.
Ниже 4 скрина (купоны и частичное погашение на обоих счетах). Листайте вправо, если интересно:
🏗️На счет в Сбере упал 9-й (и он же предпоследний) купон по бумагам девелопера Самолёт, вып. 9 $RU000A102RX6. Эти облигации я достаточно успешно подбирал весной-летом 2022, зафиксировав хорошую доходность на уровне примерно 20% годовых.
✈️Думаю, отдельно представлять Самолёт не нужно - это застройщик №1 в стране с отличной бизнес-моделью и самым высоким среди девелоперов кредитным рейтингом. Текущая доходность - на уровне 15%.
Погашение уже на носу - в феврале 2024, так что докупать эти бумаги я, разумеется, не стану. Планирую спокойно дождаться погашения и, возможно, переложиться в один из свежих выпусков этого же застройщика.
🇷🇺Минфин, как и обещал, честно зачислил мне очередной полугодовой купон по ОФЗ-ПД 26236 $SU26236RMFS8. И тоже сразу на 2 брокерских счёта - на этот раз в Сбере и в ВТБ.
Как видите, были времена, когда я достаточно хаотично покупал облигации и устроил сам себе "задвоения" по одним и тем же выпускам на разных счетах. Это не очень удобно, и я планирую постепенно наводить порядок в облигационной части инвестпортфеля: исключать дублирование, укрупнять наиболее интересные позиции за счет средств от погашения и продажи мелких. Этот процесс будет растянут во времени (ибо я ленивый и медлительный), но он уже понемногу идёт.
ОФЗ 26236 среднесрочная, погашается в мае 2028 года. У меня сейчас 27 штук в Сбере и ещё 10 штук в ВТБ, все в приличном минусе. Честно говоря, неинтересная бумага - купон у неё меньше 6%, текущая купонная доходность - всего 11.43%. Докупать я её точно не планирую, скорее склоняюсь к продаже. Зато стоит она сейчас только 82% от номинала, ибо откровенно малопривлекательна для нынешнего рынка.
📳Ещё в Сбер упала увесистая предпоследняя купонная выплата по облигациям Максима Телеком вып. 2 (iMT-FREE02) $RU000A102DK3. Эти бумаги я удачно подбирал во время паники 2022-го года, когда стоимость тела рухнула на ожиданиях проблем с оборудованием, а доходность взлетала до 40%. Жаль, что купил на очень небольшую сумму и всего 14 штук.
В 2013 году компания первая в мире построила и запустила бесплатную высокоскоростную сеть Wi-Fi в подвижном составе Московского метро. Текущая доходность до сих пор очень достойная - 19,17%, погашение через полгода, в мае 2024. Докупать не планирую из-за близкого погашения.
🏗️На отдельный счет в банке ВТБ пришли купоны от моих любимчиков последних месяцев - питерского застройщика Глоракс по выпуску БО-01 $RU000A1053W3 (у Глоракса сейчас торгуется 2 выпуска, и оба есть в моём портфеле на ИИС). В пятничном Инвест-марафоне я писал, что докупаю облигации этого выпуска как раз после обнуления НКД.
📌А подробный разбор ООО "Глоракс" и их облигаций у меня здесь:
Повторяться не буду, уточню лишь, что данный выпуск погашается в августе 2025 года. Текущая купонная доходность - 19.11%. По-моему, довольно вкусно.
И ЭТО ЕЩЁ НЕ ВСЁ! Меня просто закидали купонами всевозможные эмитенты на этой неделе. Вот она - изнанка широкой диверсификации по облигационной части. Сегодня я даже утомился делать скриншоты поступлений и готовить текст по каждому из них. У меня на данный момент порядка 100 выпусков бондов в портфеле (включая замещайки и юаневые), и увеличивать их количество дальше я точно не планирую. Буду укрупнять позиции по уже имеющимся.
🇷🇺На счет в БКС пришли купоны по государственным линкерам - ОФЗ-ИН 52005 $SU52005RMFS4. Это самый свежий выпуск антиинфляционных ОФЗ из тех, что разместил Минфин на данный момент. Купон скромный (меньше 18 рублей), т.к. доход линкеров формируется в основном за счет роста их тела. Подробно и простым языком о том, зачем нужны ОФЗ-ИН, рассказывал в недавней статье:
У меня в БКС сейчас 28 бумаг с погашением через 10 лет, в 2033 году. Держать и докупать антиинфляционные ОФЗ я планирую и дальше, но скорее всего буду делать это не напрямую, а через фонд INFL. Какие "плюшки" есть у этого фонда и почему он даже выгоднее отдельных ОФЗ-ИН, тоже рассказывал в вышеупомянутой статье.
И наконец - самая "сладкая" выплата осталась на десерт.
🏗️На счёт в Тинькофф прилетел жирненький купон по долларовой замещающей облигации $RU000A105146 застройщика ПИК вып. 5. Купон выплачивается в рублях по курсу ЦБ на день отсечки.
Номинал облигации - 1000$, текущая стоимость - 93.6%. Тинькофф принудительно перевёл торги этой облигацией в рубли, поэтому цена у брокера отображается в виде "83 128 рублей", что на самом деле очень неудобно. Погашение - через три года, в ноябре 2026. Выплаты 2 раза в год, текущая доходность - 8,25% в долларах США.
💲Покупалась эта облигация в декабре 2022 года по гораздо более приятному курсу доллара. За счет обесценивания рубля подрастает не только тело, но и купонные выплаты: если в мае мне "капнуло" 2232 рубля, то сейчас - уже 2527 (см. скрин).
Кажется, это все выплаты за прошедшую неделю. Продолжаю наблюдение 😎 Желаю всем нам утомляться только от подсчёта своих пассивных доходов!
👉Не забудьте подписаться на мой молодой телеграм-канал. Во-первых, мне будет приятно, а во-вторых, там публикуются основные посты в более удобном и сжатом виде, а также те, которые не подходят для Дзена 😉
❓А как дела с денежным потоком у вас? Получали какие-нибудь купоны или дивиденды на этой неделе? 😉
Кстати, если у вас есть аккаунт в Тинькофф, можете подписаться на меня в Пульсе по нику Sid_the_Sloth: