Существует множество калькуляторов для расчета будущих доходов, но я пришел к выводу, что калькулятор marketbeat.com — лучший и наиболее подробный, которым мы можем пользоваться бесплатно. Вот как можно получить к нему доступ: https://www.marketbeat.com/dividends/calculator/
Таким образом, с помощью этого калькулятора мы можем рассчитать, чего ожидать от наших инвестиций. Давайте проведем быстрый математический расчет, и сравним компании с разной дивидендной доходностью.
Вот компания Realty Income (O), которая в настоящее время имеет дивидендную доходность 5,64% годовых. Мне всегда нравится быть более консервативным в своих расчетах, поэтому я беру среднюю дивидендную доходность за последние 20 лет с financecharts.com, и это среднее значение составляет 5,11% годовых. Для округления я возьму 5% годовых.
Только за последние 20 лет доходность акций составляла более 5% в год. Далее зайдя в Google и набрав Realty Income (O), появится эта диаграмма. Затем мы увидим, какая цена была примерно 20 лет назад, а также, какая цена сегодня.
Получив две цены, мы переходим к калькулятору рентабельности инвестиций по адресу https://www.calculator.net/roi-calculator.html и вычисляем:
По данным сайта seekingalpha.com, дивиденды растут примерно на 5% в год. Вот так я увидел, насколько были подняты дивиденды. Я зашел на сайт seekingalpha.com и просмотрел выплаты дивидендов.
Затем я просто снова воспользовался калькулятором рентабельности инвестиций и подсчитал, каков был годовой прирост дивидендов за 20 лет:
Эти данные мы вводим в калькулятор marketbeat.com:
Выглядит неплохо, не так ли? Мы вложили единовременно 5 391 доллар США (100 акций по 53,91 доллара США). За 20 лет эта инвестиция стала стоить 32 814 долларов, а это более 500% окупаемости инвестиций.
Никаких дополнительных денег за эти годы мы не вкладывали, но все полученные дивиденды реинвестировали. Так проявляется сила дивидендов.
Наш годовой дивидендный доход составит 1 678 долларов США, а доходность от первоначально вложенных средств будет 28,45%.
Что ж, произойдет это так или нет, к сожалению, никто не может гарантировать, но вот, будучи консервативными в наших прогнозах, мы приближаемся к реальным результатам в будущем.
Калькуляторы дают гипотетические результаты, и в отношении будущего нет ничего определенного, поэтому используйте их как полезные инструменты, а не как 100% причину инвестировать или не инвестировать в компанию.
Вот другие калькуляторы, которые я использовал для расчетов:
1. Калькулятор рентабельности инвестиций: дает доход как в годовом исчислении, так и в целом: https://www.calculator.net/roi-calculator.html
2. Калькулятор сложных процентов: Калькулятор для расчета сложных процентов: https://www.thecalculatorsite.com/finance/calculators/compoundinterestcalculator.php
3. Калькулятор для отслеживания прошлых доходов дивидендных компаний США с реинвестированием дивидендов и без него: https://www.dividendchannel.com/drip-returns-calculator/
4. Калькулятор для отслеживания прошлых доходов американских компаний с реинвестированными дивидендами и возможностью дополнительных инвестиций, чтобы увидеть, что мы получим: https://dqydj.com/stock-return-calculator/
Хочу обратить внимание на последние 2 калькулятора. Первый — дает нам представление о том, что происходит с единовременной инвестицией в 10 000 долларов в американскую компанию с течением времени. Я приведу пример c McDonald's, компанией, которую все знают. Вот результат для $10 000, вложенных 20 лет назад:
Результат: $10 000 превратились в $188 000. Доходность около 1800%. Почти 16% в год! Это правда? Да, это правда. Зачем я это показываю? Чтобы доказать, что такая доходность может быть и в будущем.
Второй калькулятор, позволяет нам применить стратегию "средней стоимости" и проследить, что произошло бы со временем, если бы мы дополнительно ежемесячно инвестировали по 100$. Таких калькуляторов не так много, я лично нашел только этот, и вот результаты для McDonald’s с первоначальными инвестициями в 10 000$ и затем в течении 20 лет мы дополнительно инвестировали по 100$ в месяц:
Результат: дополнительно инвестированные $24 000 за 20 лет увеличили наши $188 000 в более чем $314 000 (+$126 000).
Примеры из этой статьи не стоит воспринимать как индивидуальную инвестиционную рекомендацию или инвестиционный совет. Настоятельно рекомендую вам перед принятием решения об инвестировании провести свой собственный анализ.