По результатам опросов большинству частных инвесторов интересна доходность 15+% при неагрессивном риске. Сейчас этот уровень доходности близок к ключевой ставке ЦБ и тому, что могут обеспечить банальные депозиты в банках. Сочетание "риск - доходность" выполняется, но такая доходность всех уже не устраивает и уж точно не получается создать (нарастить) капитал. Отсюда (и из жадности, конечно) хочется получать в 2-3 раза больше или собирать иксы.
Вы на канале Ю Capital, без философии и воды рассмотрим три варианта инвестиций, где возможно решить задачу по приращению капитала*.
*не является индивидуально инвестиционной рекомендацией.
Вариант 1. Криптовалюта
Мнение здесь исключительно субъективное. Возможно я несколько консервативен, но этот источник заработка является большинству наименее понятным из всех других вариантов. Как и везде, здесь есть небольшая когорта инвесторов, прежде всего "китов", которые действительно могут извлекать высокую доходность. Не только из-за своего размера и способности влиять на цены, но и потому, что понимают, как это работает и пользуются криптой практически и в разных сферах. У крипто активов есть своя специфика помимо инвестиционной специфики. Поэтому ошибиться здесь и потерять всё значительно легче.
Сегодня есть не только попытки государственного регулирования крипто рынка (читай "нормализацию" доходности), попытки реанимировать прошлые истории вроде StepN и разных NFT, но и закрытие крипто бирж, снижение волатильности и возврат к более понятным активам. Динамика самых популярных криптовалют показывает рост, но довольно скромный.
Купив 1BTC в начале года, за 11 месяцев можно было бы увеличить свой капитал почти в 2,4 раза в долларах, без учёта курсовых разниц. С учётом курса доллара капитал увеличился бы в 3 раза. Неплохо. Но это только по "главной" криптовалюте и основная часть роста пришлась на период октябрь-ноябрь 2023. По другим валютам результаты сильно скромнее или близки к нулю. Специалисты рынка захейтят меня, приведя больше примеров. Спорить не буду.
Здесь действительно жили Иксы доходности, но поймал их тот, кто знал или успел. Ключевое: всё, что не понятно - случайно и не может претендовать на устойчивый результат. В определённом смысле к крипте можно относиться как к обычной валюте и зарабатывать на разнице курсов, что потребует постоянного активного участия и не предполагает потенциал дохода больше, чем с фиатными средствами.
Среди адептов крипто индустрии я наблюдаю снижение оптимизма и констатацию "слабо удовлетворительного" уровня дохода.
Свои активы я давно перевел в фиатные средства, при первых признаках блокировки по санкциям, зафиксировав небольшой плюс.
Поступить ли так же - вам виднее. Но сейчас этот вариант поучения дохода не для меня.
Вариант 2. Финансовый рынок
Эта тема подписчикам известна значительно лучше, хоть и вызывает вопросы и скепсис. Здесь тоже необходимо понимание рынка, но получить его проще за счёт большей развитости, законодательного регулирования и активов конкретных эмитентов, стоящих за каждой ценной бумагой. Сильно поможет в выборе умение анализировать и моделировать результаты деятельности эмитентов.
Пройдёмся о по фактам.
1. С начала года индекс всего рынка вырос на 48%, что соответствует 52,4% годовых. Вложение в индекс можно рассматривать как широко диверсифицированное или инвестиции без разбора. В этом случае за прошедшие 11 месяцев ваш капитал показал рост х1,5.
2. Широкий круг акций показал кратную доходность - с минимумов прошлого года (от голубых фишек вроде Сбера до бездивидендных в последнее время акций Мечела) рост составил х2-х3. Для получения такой доходности нужна выборка активов и принятие понятного уровня риска.
3. Целый сектор (транспорт) за 11 месяцев вырос в 2,5 раза, а отдельные акции сектора показывают доходность х3-х10, на максимумах достигая 20-кратного роста. В последнем случае вложение даже 10.000 руб. превращаются в 200.000 руб.
Примеры можно продолжить.
Честно, в некоторые истории я не верил, делал ставку против, за что пришлось зафиксировать убыток. А про потенциал роста транспортного сектора, телекома и энергетики говорил неоднократно. Здесь забирал прибыль. Про анализ секторов биржи можно почитать по ссылке.
В отличие от крипты вход на рынок доступен с более скромными суммами. Конечно, это зависит от возможностей, аппетитов и целей. Если же ваша цель получать регулярный доход, способный дополнить ежемесячные заработки, то лучше располагать капиталом от 100-500 тыс. руб.
В вопросах начального уровня выхода на биржу при желании можно разобраться самостоятельно или передать средства под управление с обязательствами. Ключевое: получить информацию и знания о биржевых активах проще и доступнее, а инвестировать лучше на длинный горизонт.
Вариант 3. Реальный сектор экономики
Если первые два варианта знакомы, то инвестиции в малый и средний бизнес или покупку доли часто остается не очевидным. Работает тут и стереотип, что хороший бизнес не продают, а деньги привлекают только жулики и те, кто заработать не может. Эти заблуждения ставят барьеры. Привлечение средств финансирования не всегда возможно через банки, а купля-продажа бизнеса не всегда определяется только фактом дохода или возможности получить прибыль.
Банк может отказать в кредите по незначительным причинам, а в случае одобрения кредит может не соответствовать потребности предпринимателя суммой, процентной ставкой или сроком. Материала на эту тему наберётся на отдельный канал.
Вход в реальный сектор для частных инвесторов может быть через создание бизнеса с нуля, что сложно, долго и не менее рисково, чем в предыдущих вариантах вместе взятых. А можно пойти двумя другими путями.
Первый - франшиза или покупка бизнеса - как правило заменяет обычную работу, теперь вы работаете на себя и результат сильно зависит от ваших усилий. Вы находитесь не в нулевой точке, существенный доход и прирост капитала возможны. Нужно учесть много факторов, лучше воспользоваться экспертизой по оценке бизнес-модели, а не просто довериться плану продавца, и прилагать собственные усилия. В случае покупки бизнеса есть возможность остаться в стороне, если с бизнесом осталась работающая команда. Это ближе ко следующему варианту.
Второй - вложение в работающий или запускаемый бизнес - вы покупаете долю, даете в долг или комбинируете варианты, но остаетесь более свободным от операционной деятельности, сохраняя время. Предприятие работает как и прежде или с учётом ваших нововведений, генерируя доход и выплачивая его вам - инвестору.
Более понятная модель создания дохода, неограниченный потенциал роста, долгосрочный горизонт - те составляющие, которые превращают ваши вложения в растущий капитал. Ключевое: распознать перспективы роста, определить риски и возможности возврата средств. Инвестиции доступны в среднем от 300 тыс. руб. Дохода формируют не только рост стоимости доли, получаемые проценты или дивиденды. Даже небольшая рентабельность в 6-7% при высокой оборачиваемости 10-15 оборотов может обернуться кратной доходностью для инвестора.
Последний вариант предпочитает большинство подписчиков в моём телеграме. Подписывайтесь и вы. Оставьте комментарий, что вам ближе: крипта, финансовая биржа или реальный бизнес, каким отраслям отдаёте предпочтение. Возможно именно вам я предложу один из проектов для коллективного инвестирования.
Всем правильного выбора! Ставьте лайки, подписывайтесь, задавайте вопросы и поддерживайте канал.
