Чтобы не попадаться на уловки мошенников, необходимо минимум знаний, которыми многие жертвы не пытаются обременять свой мозг, т.к. схемы вкупе с психологическим давлением срабатывают от банального отсутствия знаний.
- Правоохранительные органы не будут звонить вам и проводить допрос по телефону, тем более расспрашивать вас о наличии банковских карт, балансе на них, типах зачислений и т.д., ТЕМ БОЛЕЕ соединять вас с сотрудниками какого-либо банка (особенно центрального банка РФ, поверьте, ЦБ вообще пофиг, он не кредитует физ.лиц и не занимается их проблемами), для проведения процессуальных действий вас либо вызовут в отдел МВД повесткой, либо сами за вами приедут, в зависимости от того, какие к вам вопросы.
- Организациям не нужны номера ваших карт, срок действия и CVC код, коды из смс, чеки по платежам на непонятные мобильные номера, переводы на киви и карты непонятных людей. Организации перечисляют деньги только по банковским реквизитам (номер счета, БИК, КПП, ИНН), номер карты и номер телефона - это для переводов между физ.лицами и оплаты в интернете. (Привет мошенникам с авито, расскажу о них в следующей статье).
- Онлайн кассы России открыты на ИП, ООО, ЗАО... На организацию, в общем, передают данные в ОФД и направляют информацию в ФНС. Эти кассы ни в коем случае не могут быть привязаны к номеру телефона, а тем более к банковской карте, и никаким телефонным звонком на номер телефона, указанный на каком-то сайте онлайн кассу не заблокируешь, касса - это про приходно-расходные операции, а не про анкеты путан и т.д., связи вообще никакой, если мошенник говорит, что вы "заблокировали" ему онлайн кассу из Германии - ей ваш звонок также как слону дробина, принцип один и тот же (привет табору "зелимханов" и вашим вставшим кассам).
- Если вы что-то продаёте или сдаёте - деньги должны платить ВАМ, а не ВЫ! НИ ПОД КАКИМ ПРЕДЛОГОМ!!! Что бы мошня не говорила, чем бы не аргументировала, вы ни за что платить не должны, логично, не правда ли?
- Если вы покупаете товар/услугу - никаких предоплат! Кинуть как раз можно вас, у вас деньги, а у продавца товар (если он вообще есть), в любом случае вы в этой ситуации останетесь без денег и без товара, если рискнете предоплату внести.
- Никаких дистанционных сделок и договоренностей по телефону, сдача квартир, продажа машин и прочее проводим только когда перед вами стоит реальный человек с реальными документами, с настоящими деньгами, не даём номера карт, не переводим (смотрим пункт 2 и 4).
- Если вам звонят от имени родных и близких, сообщают о том, что по их вине кто-то погиб (как правило в дтп), но вот рядом с ними "хороший человек следователь" который за деньги отпустит вашего якобы родственника - перезвоните этому родственнику, на его телефон, он(а) будет удивлен(а) что что-то произошло. Включите голову. Безусловно, коррупция была, есть и будет, но каким откровенным дураком должен быть настоящий сотрудник, который звонит и во всеуслышание предлагает вам отмазать за деньги человека, по вине которого погиб другой, он потом сам не откупится. 100% звонит мошенник.
- Номера карт, Qiwi-кошельки, Ю-money, номера телефонов - это то, чем они являются, номерами карт, кошельками и мобильными номерами, больше ничем!!! Не кассами, не лицевыми счетами, не расчётными счетами, ничем из перечисленного!
- В банках нет никаких страховых счетов и электронных ячеек, которые обезопасят вас от мошенников, тем более никакие счета банка не привязаны к номерам телефона и картам Васи Пупкина.
- Номер телефона, привязанный к вашим картам сотрудники банка не называют "финансовый номер", да никто так его не называет. Более того, настоящий сотрудник банка видит ваш баланс и историю операций, и какие карты у вас оформлены, и не будет вас об этом расспрашивать по пол часа.
Вообще можно написать на эту тему целую энциклопедию, ибо мошенники ищут лазейки и играют на не знании людей некоторых вещей, которые им, обычно, в жизни не пригождаются.