Предварительным следствием установлено, что неустановленное лицо позвонив сказал, что постороннее лицо желает оформить на ее имя кредит. Для сохранения средств необходимо получить наличные денежные средства и отправить их на другой «безопасный» счет.
Потерпевшая отправилась в банк и оформила на свое имя кредит на сумму 700 тысяч рублей. По заданию аферистов жительница Азнакаево купила телефон с системой андроид на сумму 16 тысяч рублей.
Выполняя указания неизвестного лица, потерпевшая установила приложение и по инструкции того же лица прикрепила в сказанный им номер банковскую карту, номер которой ей сообщили при телефонном разговоре. После получения оформленного кредита из банка она отправила 658 тысяч рублей мошенникам через банкомат, установленный в одном из магазинов. Наверное, были бы отправлены и оставшиеся 42 тысячи рублей, но смятые купюры не принял банкомат. И когда потерпевшая пришла в себя, в ее руках оказались только кредит и новый телефон.