Центробанк России принял решение о внесении изменений в базовый стандарт для инвестиционных советников, который регулирует их деятельность и обязательства перед клиентами. Основная цель нововведений - повысить качество и прозрачность предоставляемых советниками услуг и защитить интересы инвесторов.
Центробанк России принял решение о внесении изменений в базовый стандарт для инвестиционных советников, который регулирует их деятельность и обязательства перед клиентами. Основная цель нововведений — повысить качество и прозрачность предоставляемых советниками услуг и защитить интересы инвесторов.
Согласно новому стандарту, инвестиционные советники должны четко разграничивать типы информации, которую они предоставляют своим клиентам. Так, индивидуальной инвестиционной рекомендацией (ИИР) будет считаться только та информация, которая содержит указание о соответствии финансового инструмента целям, риск-аппетиту и желаемой доходности клиента. Кроме того, информация должна содержать прямое указание, что это ИИР, или быть соответствующим образом маркирована как аналитическая, рекламная или маркетинговая информация.
Это означает, что инвестиционные советники не смогут уклоняться от ответственности за свои рекомендации, используя дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией». Также стандарт устанавливает требования к дисклеймеру, который должен быть написан удобочитаемым шрифтом и не вводить в заблуждение клиента.
Новый стандарт вступит в силу 18 мая 2024 года и будет распространяться на всех инвестиционных советников, работающих на рынке ценных бумаг России. Центробанк России надеется, что это повысит доверие инвесторов к советникам и способствует развитию инвестиционной культуры в стране.