Введение в мир акций: что такое акции и почему они привлекают инвесторов?
Купить акции – означает купить долю в бизнесе. Когда вы приобретаете акции, вы автоматически становитесь совладельцем компании, поэтому получаете свое законное право на какую-то часть ее прибыли.
Помимо этого, вы наделяетесь правом участвовать в управлении компанией, которое осуществляется посредством голосования на собраниях акционеров.
Но нюанс в том, что если акций вы приобрели незначительное количество, то и роль ваша в управлении будет такой же незначительной.
Тем не менее владение даже очень маленькой долей в компании не лишает вас права получать доход. А получать вы его сможете двумя способами:
- выплата компанией вам дивидендов
- выгодная продажа акций в периоды роста ее цены
Стоит учитывать, что доход вы можете получать сразу и от выплаты дивидендов, и от выгодной продажи акций в периоды их роста. Например, пока вы находитесь в ожидании роста акций (в надежде удачно продать их), вы вполне можете получать от компании дивиденды.
Акции бывают двух видов:
- обыкновенные
- привилегированные
Если вы владеете обычными акциями, то у вас есть право голоса в компании и вы можете получать дивиденды (если компания их вам платит). Но если вы приобрели привилегированные акции, то права голоса у вас уже не будет, но зато будет выше дивидендная доходность.
А происходит это, с одной стороны, за счет более высоких дивидендов, а с другой, за счет более низкой рыночной стоимости. Дело в том, что привилегированные акции менее ликвидны, они пользуются меньшим спросом у крупных инвесторов, а все из-за отсутствия права голоса.
Как обычные, так и привилегированные акции – это все та же доля в компании. У владельцев обыкновенных и привилегированных акций различаются лишь их права.
У привилегированных акций есть еще один неоспоримый плюс – если так получится, что дивидендные выплаты от компании станут меньше или же будут полностью отменены, то инвесторов это коснется в самую последнюю очередь, а может и вовсе не коснется.
Если компания объявила себя банкротом, то все те, кто имеет право на долю в ее имуществе, могут ее получить. Первыми в очереди будут кредиторы и держатели облигаций, за ними последуют владельцы привилегированных акций и только после них свою долю смогут получить остальные акционеры.
Теперь разберемся, чем акции отличаются от облигаций. На самом деле различия между этими ценными бумагами существенные. Проще говоря, это просто разные виды ценных бумаг, каждая имеет свои особенности и задачи.
Акция, как мы помним, это доля в бизнесе. Вы покупаете акцию и, таким образом, получаете право на часть будущей прибыли, которую получает компания (то есть дивиденды). Если компания успешно развивается, бизнес идет в гору, то и стоимость ее ценных бумаг растет, а значит, в случае их продажи вы можете получить дополнительный доход.
Но проблема здесь кроется в том, что никаких гарантий стабильного потока дивидендов или же существенного роста акций вам никто не даст. Вы находитесь во власти случая или везения.
Совсем другое дело облигации. Они означают не долю в компании, а долговое обязательство. Компания берет у вас деньги в долг, за это выдает вам свои облигации в качестве расписки, которая обещает вернуть вам эти средства за какой-то период времени. Пока компания возвращает свой долг, она выплачивает вам определенные проценты в виде купонов.
Облигации могут показаться более надежным средством инвестирования: если вы владеете облигациями, то можете заранее рассчитать, когда и какой доход получите. И все бы ничего, но вот доход этот, как правило, превышает ставки по банковским вкладам весьма незначительно.
В этом отношении покупка акций той или иной компании – рискованный вариант инвестирования, но куда более прибыльный, нежели покупка облигаций. Какую именно прибыль вы можете получить от приобретения акций – рассмотрим ниже.
Преимущества инвестирования в акции: дивиденды, капитализация, потенциал роста
Итак, начнем с дивидендов. Это такая часть выплаты, которую компания делит между акционерами, то есть выплачивает им некий процент.
Выплата компанией дивидендов происходит каждый год, каждое полугодие или каждый квартал. Что касается размера, сроков и условий выплат, то они всегда прописаны в дивидендной политике компании, причем достаточно подробно.
Многие инвесторы предпочитают держать в портфелях акции успешных и явно прибыльных компаний годами. Все это время они стабильно получают дополнительный доход от дивидендных выплат.
Дивиденды можно сравнить с депозитом в банке. Разница лишь в том, что с депозитом вы знаете, какую сумму в итоге получите, а вот предсказать, как будет развиваться компания и какую сумму будет вам в итоге платить, – довольно сложно.
Выплаты будут зависеть от того, насколько эффективно компания показала себя на рынке, какая экономическая и политическая ситуация в стране, в которой эта компания функционирует.
Например, если так произошло, что большую часть года в стране была засуха и пожары, то хороших показателей от компании, которая работает в сельскохозяйственном секторе, ждать не придется, а значит, и дивидендов хороших акционеры не получат.
Правда, бывают такие ситуации, когда компания решает выплачивать дивиденды из нераспределенной прибыли прошлых лет, которые были более успешными.
Приобретая акции, вы можете получить доход также от разницы в цене. Если компания, чьи акции вы решили приобрести, активно развивается, довольно успешна среди конкурентов, то ее акции однозначно будут расти в цене. В таком случае вы можете их продать дороже, чем приобрели. В разнице цен и будет ваша прибыль.
Теперь поговорим о плюсах инвестирования в ценные бумаги.
Во-первых, покупая и продавая акции, вы получаете больше прибыли, нежели торгуете опционами или валютными парами.
Во-вторых, при покупке акций у вас появляется возможность стать совладельцем какой-нибудь известной организации (компании).
В-третьих, вы получаете часть прибыли компании.
При покупке ценных бумаг стоит учитывать, что акции первого и второго уровней листинга всегда являются ликвидными, то есть при желании вы их легко сможете продать.
И наконец, инвестирование в акции означает, что вложенные вами деньги не будут лежать без дела, а будут приносить вам определенный доход. Причем прибыль вы будете получать заметно больше, чем при депозите в банке.
Риски, связанные с инвестированием в акции: колебания рынка, экономические кризисы, отраслевые проблемы
Как мы уже говорили, у акционеров гораздо больше рисков, нежели у владельцев облигаций, кредиторов, сотрудников и поставщиков компаний.
Главный весомый недостаток – это волатильность курса, которая неизбежна из-за событий, которые происходят с компанией (они могут быть как хорошими, так и плохими). Чтобы не происходило внутри организации или на ее фоне – все это мгновенно отразится на стоимости ее акций. Она может резко взлететь, а может также резко рухнуть.
Главная причина снижения курса – это настроения инвесторов. А настроения эти могут быть вызваны самыми разными причинами:
- дела в компании стали идти все хуже
- отдельно взятая отрасль испытывает трудности
- экономика государства, где работает компания, погрязла в проблемах
- рост мировой экономики замедлился, это влияет и на фондовый рынок
К падению стоимости может привести также плохая работа менеджмента организации, повышенная активность конкурентов и даже обстоятельства непреодолимой силы, например, пандемия.
Одна из основных причин колебания курса – это прибыль компании-эмитента, которая и отражает, как у нее обстоят дела. Если прибыль организации неожиданно превысила ожидания рынка и инвесторов, то это положительный момент для курса. Участники рынка в этот момент понимают, что позитивная информация о компании поднимет интерес к ней и, соответственно, цену. Акции компании в этом случае начинают активно скупать, чтобы потом продать еще дороже. Как итог – цена бумаг начинает активно расти.
Но если отчет компании продемонстрировал прибыль, которая оказалась ниже ожиданий рынка, то все происходит с точностью до наоборот. Участники рынка в эти моменты начинают ожидать снижения интереса к этой конкретной компании, поэтому и цена на ее бумаги начинает снижаться. В итоге трейдеры продают акции по текущей цене, чтобы позже выкупить их еще дешевле, а может и вовсе выудить прибыль и закрепить убыток.
Если так случится, что вам в какой-то момент срочно понадобятся деньги и вы решите поскорее продать свои акции, но в это время происходят события, снижающие курс бумаг, то выгодно эту сделку провести у вас не получится, поскольку продажа пройдет только с большим дисконтом.
Проблемы в компании, которые резко понижают курс акций, могут возникнуть внезапно. Их еще называют обстоятельства непреодолимой силы. И вот один из ярких примеров – падение акций компании Марка Цукерберга. 5 октября 2021 года случился глобальный сбой Facebook, WhatsApp и Instagram. Это событие невозможно было предугадать, но именно из-за него акции компании почти мгновенно рухнули в цене, а сам Цукерберг потерял $6,6 млрд.
К снижению курса могут привести также «фейковые» новости, которые негативно повлияли на настроения инвесторов. Вот что случилось с ценными бумагами Vinci SA: они неожиданно подешевели на существенные 20%, а все из-за публикации пресс-релиза об увольнении финансового директора. Пресс-релиз этот в итоге оказался фальшивым, но реакция рынка на него последовала мгновенная.
Акции могут рухнуть в цене и в результате игр крупных инвесторов, конкурентов компании и разных злоумышленников. Если цена заметно падает из-за панического настроения среди участников рынка или на фоне падения фондового рынка, то не стоит торопиться скидывать акции, разумнее будет подождать, пока буря уляжется.
Еще один страшный сон акционера – это вложиться в акции, но не получить дивиденды. Такое вполне может случиться, поскольку руководству компании подвластно в любой момент приостановить выплату дивидендов. Обидно то, что от обычных акционеров ничего в этом плане не зависит, они ничего не смогут с этим сделать.
Еще один минус инвестирования в акции – это риск потерять деньги при банкротстве компании. К сожалению, акционеры являются кредиторами последней очереди. Это означает, что в случае ликвидации компании они получают то, что остается после раздачи денег на зарплаты, долги поставщикам и погашения долгов по облигациям.
Если банкротство настигло компанию, чьи акции находятся в вашем инвестиционном портфеле, то вам остается посочувствовать: слишком велики шансы того, что никаких денег вам не выплатят.
Учитывая все плюсы и минусы, опытные инвесторы не вкладывают сразу все средства только в одну компанию. Чтобы инвестиции приносили доход, важно выбирать несколько организаций, причем из абсолютно разных отраслей.
Необходимо внимательно отслеживать, что происходит с выбранными компаниями, какая на сегодня ситуация на конкретном рынке и, что немаловажно, в конкретной стране. Это поможет понять, в какую сторону будет двигаться курс.
И не забывайте о прямой связи роста и падений акций. Если вы заметили, что актив начинает резко дорожать, значит, также резко он может и подешеветь.
Чтобы минимизировать риски и выбрать наиболее подходящую компанию для инвестирования, можно воспользоваться сервисом “Умные инвестиции” от InstaTrade. Зарегистрировавшись на сайте, вы сможете ознакомиться с готовыми прибыльными стратегиями, опытом лучших финансовых аналитиков и высокотехнологичным алгоритмом. Сервис использует технический анализ, посредством которого подбирает наиболее выгодные для инвестирования активы.
Основы анализа акций: фундаментальный и технический анализ
Крупные инвесторы, средние игроки и мелкие спекулянты самыми разными способами пытаются предвидеть будущее, чтобы спрогнозировать динамику курсов. Для прогнозирования стоимости используют многоуровневый анализ фондового рынка, который состоит из двух основных подходов – технического и фундаментального анализа.
С помощью технического анализа можно предсказать изменение цены в будущем за счет анализа изменений цен в прошлом. В этом случае анализируют временные ряды цен, чаще всего рассматривают графики с разными таймфреймами. Кроме этого, используют данные об объемах торгов.
Технический анализ предполагает применение различных инструментов и методов, но основаны они на едином принципе – при рассмотрении временных рядов выделяют тренд, который может предугадать поведение цены в будущем.
У технического анализа существует несколько вариантов. один из них – это свечной анализ. Самыми распространенными на сегодня являются «японские свечи», которые означают вид отображения графиков цен на фондовом рынке.
У японских свечей существуют две группы моделей:
- модели разворота
- модели продолжения тенденции
Основные комбинации разворота тренда у японских свечей:
- «перевернутый молот»
- «бычье поглощение»
- «молот»
- «утренняя звезда»
- «падающая звезда»
- «медвежье поглощение»
- «повешенный»
Основные комбинации продолжения тренда:
- «окна»
- «разрывы тасуки»
Помимо этого, применяются еще индикаторы и осцилляторы. Технические индикаторы – это усреднение параметра цены, через него можно предугадать тенденцию движения курса. Осцилляторы чаще всего применяют, когда цена двигается в узком диапазоне (в «боковике»).
Наиболее часто используют такие индикаторы и осцилляторы, как RSI, MACD, Momentum, Stochastics и ADX.
Что касается фундаментального анализа, то он используется трейдерами для исследования финансового и экономического состояния как всей отрасли, так и какой-то отдельной компании.
Та компания привлекательна для инвестирования, чьи акции устойчивы на протяжении длительного периода времени и у которой имеется высокий потенциал развития.
Фундаментальный анализ предполагает детальное изучение финансово-хозяйственного состояния компании и перспектив ее развития. Анализируются все документы компании, которые она когда-либо публиковала о себе.
Чтобы объективно оценить компанию и стоимость ее акции, используют такие методы:
- сравнивают с такими же предприятиями
- метод дисконтированных денежных потоков (DCF), при котором цена акций определяется путем прогнозирования денежных потоков, которые компания может получить в перспективе
Фундаментальный анализ в итоге помогает понять – акции какой-либо компании недооценены или все же переоценены в данный момент. На этом основании вы можете сделать вывод, а стоит ли сейчас включать эти бумаги в свой долгосрочный инвестиционный портфель. Технический же анализ поможет вам определить подходящий момент для заключения сделок.
Фундаментальный анализ чаще всего применяют при долгосрочных инвестициях, а технический – для кратковременных спекулятивных сделок.
Инвесторы часто применяют не один метод, а стараются сочетать оба. Тем более эти методы прекрасно дополняют друг друга, позволяя получить полное представление о ситуации на рынке и точно просчитать направление движения курса.
Советы начинающим инвесторам: как начать, на что обратить внимание и как избегать типичных ошибок
Если вы – начинающий инвестор, то у вас явно есть сложности с выбором бизнеса, в который стоило бы вложить свои сбережения. В этом нет ничего удивительного, человеку без опыта очень сложно оценить свои перспективы. Главная сложность состоит в том, что многие не обладают глубокими знаниями в той или иной индустрии.
Поэтому важно для начала выбрать одну или несколько ниш и проанализировать их. Итак, первое – познакомиться с успешными кейсами, изучить статистику рынка, выделить слабые места и предположить вероятные сценарии развития. Все это позволит понять, какие перспективы у конкретной компании, действительно ли рынку нужен их продукт.
Но вот нюанс – а как выбрать ту заветную нишу, которая будет активно развиваться?
Итак, совет первый – обратите внимание на «глобальные» ниши. То есть те, которые понятны инвесторам вне зависимости от территориального расположения, вне зависимости от менталитета и культуры. Пожалуй, это и есть залог масштабируемости компании, а значит, и возврата инвестиций.
В то же время ниши, которые будут востребованы только в одном регионе, очень быстро исчерпают свои возможности роста.
Совет второй – обязательно учитывайте развитие мировой экономики. Раз уж вы решили стать инвестором, то вам необходимо вникать в прогнозы по мировой экономике, то есть думать, что будет происходить в мире в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Совет третий – присмотритесь к технологическим компаниям, но в «нецифровых» нишах. IT– это самое активно развивающееся направление, но свои подводные камни здесь тоже присутствуют.
Например, в 2022 году акции крупнейших технологических компаний рухнули более чем на 30%. Так, индекс Доу Джонса, который отражает динамику котировок компаний технологического сектора США, упал на 35% (это по итогам года). Или, например, индекс биржи NASDAQ опустился на 33%.
Самый высокий вклад дает цифровизация тех процессов, которых прогресс не коснулся. Возьмем в качестве примера Uber – он видоизменил транспортный поток и кардинально поменял пользовательский опыт, заметно упростив его. Всего пара касаний в смартфоне – и автомобиль мчится к своему клиенту.
Совет четвертый – ищите «долгие» тренды, так как многие из них очень быстро сменяют друг друга.
Проще всего привести пример из ИТ-сферы, так как технологии развиваются очень быстро. Итак, пара лет назад Марк Цукерберг создал тренд на VR и Метавселенные, а за ним в это новое побежали вкладываться Microsoft, ByteDance, Roblox и многие другие не менее крупные компании. Деньги потекли рекой в этот сектор.
Но вот прошло совсем немного времени, и тренд этот стал угасать. Крупнейшая китайская компания Tencent даже закрыла XR-подразделение, которое создавало продукты для собственной виртуальной реальности.
Сегодня на волне успеха находится генеративный искусственный интеллект, но сколько тренд на него будет длится – неизвестно. Никто не может исключить того факта, что пользователям могут быстро наскучить чат-боты.
Самый надежный вариант – это искать тренд, который уже проверен временем. Например, уже достаточно давно мир стремится к экологичности и разумному потреблению, продукты из этой ниши не устаревают, а только набирают обороты.
Согласно итогам 2022 года, сегмент climate tech (компании, направленные на борьбу с изменением климата) оказался самым востребованным и быстрорастущим в Европе. За последние четыре года инвестиции в подобные проекты увеличились в 10 раз, достигнув отметки $11 млрд.
Совет пятый – присмотритесь к тем, кто создает ниши. Обычно самые прибыльные вложения случаются именно в те компании, которые являются первопроходцами в том или ином сегменте. Обычно они не стараются удовлетворить спрос, который создали конкуренты, а стараются его сформировать.
В большинстве своем такие компании создают нестандартные решения, которые меняют правила игры на рынке. Если какой-либо компании удалось нащупать свободную нишу, да еще и понять, как с ней работать, – все, успех ей гарантирован.
Среди наиболее интересных продуктов или гаджетов, которые появились сравнительно недавно, но довольно быстро нашли своих потребителей:
- электронные сигареты
- банкоматы
- вендинговые кофемашины
Примером могут служить iPhone от компании Apple, сервис Uber и приложение Google Maps. В России (ну или те, кто начинал свой бизнес в России) самыми успешными продуктами стали Miro, карты Revolut и такси Gett.
Правда, здесь стоит учитывать, что подобным компаниям необходимо гораздо больше времени, чтобы вывести свой продукт на достойный уровень и наконец-таки стать прибыльными. На создание и тестирование какого-то уникального продукта могут уйти годы, поскольку в отсутствие аналогов эти компании не имеют возможности перенять опыт конкурентов.
Бизнес, который создает ниши, идеально подойдет тем, кто не планирует продавать свою долю через пару-тройку лет. Если вы рассматриваете долгосрочную инвестицию и готовы дождаться IPO, то такой вариант для вас будет наиболее подходящим.
И наконец, совет шестой – не избегайте помощи финансовых экспертов и консультантов. В этом отношении мы можем посоветовать вам сервис Умные инвестиции от InstaTrade.
Работает он таким образом: вы вкладываете свои средства на определенный счет сервиса, а он этими средства будет управлять. Компания разработает такую стратегию, которая принесет вам максимум прибыли и минимизирует риски. Сервис будет взимать с вас комиссионный сбор только в том случае прибыли.
Сервис Умные инвестиции от InstaTrade основан на опыте лучших финансовых аналитиков. Его высокотехнологичный алгоритм работает на основе технического анализа акций, балансирует их по принципу роста.
Долгосрочные инвестиции против спекуляции: в чем разница и что выбрать для себя?
А здесь мы расскажем вам одну реальную и весьма поучительную историю.
В 2007 году один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов Уоррен Баффетт поспорил на $1 млн с одним крупным фондом. Баффетт уверял, что пассивное инвестирование является намного более прибыльным занятием, нежели активное. Оказалось, что так оно и есть.
Теперь разберемся, что значит пассивное инвестирование и чем оно отличается от активного.
Все стратегии инвестирования можно разделить на три главных вида:
- спекуляции
- активные инвестиции
- пассивные инвестиции
Это деление условное, поскольку четких граней между этими понятиями не существует. Вдобавок к этому основную часть своего инвестиционного портфеля вы можете отдать на пассивные инвестиции, а оставшуюся – на активные.
Пари Баффета как раз поможет понять эту разницу.
Баффетт доказал, что пассивные инвестиции в индексные инструменты гораздо выгоднее активного управления акциями. Для этого он в декабре 2007 года заключил пари с фондом Protégé Partners. Баффетт утверждал, что индексы выгоднее, а Protégé Partners пытался доказать, что выгоднее активное управление.
Баффетт отдал предпочтение индексному фонду S&P 500, который повторяет структуру биржевого индекса S&P 500 (в его составе более 500 крупнейших компаний США).
Protégé Partners, в свою очередь, выбрал пять фондов, которые распределили инвестиции между двумя сотнями хедж-фондов. Protégé Partners хотели показать, что доходность за период с 2008 по 2017 год (а это целых девять лет) будет выше, чем у индексного фонда S&P 500.
В конце 2017 года этот спор наконец разрешился. Баффетт выиграл его с размахом, поскольку выбранный им фонд за эти девять лет вырос почти на 126%. А вот лучший фонд фондов Protégé Partners за этот же период времени дал доходность всего 88% (и даже ниже этой цифры), а худший – и вовсе 3%.
Индексный фонд S&P 500 показал среднегодовую доходность в 8,5%, активные фонды – от 0,3 до 6,5%. Разница очевидна: активно управляемые фонды оказались не столь прибыльными, нежели пассивное вложение, а все из-за ошибок управляющих и высоких издержек.
Чем же различаются спекуляции, активные инвестиции и пассивные инвестиции?
Итак, спекулятивная торговля – это то, что обычно называют трейдингом, игрой на бирже. Трейдеры, которые анализируют краткосрочные изменения цен, вполне могут быть одновременно и спекулянтами, и активными инвесторами.
Спекулянты нацелены заработать на колебаниях цен активов, для этого они пытаются предсказать направление рынка. Здесь важны как изменения цены, так и тренды.
Спекулянты зачастую используют торговлю «с плечом», то есть торговлю на заемные деньги. Некоторые любят пошортить, то есть сыграть на понижение цены. Но все это может как принести дополнительный доход, так и разорить инвестора.
Кстати, спекулянты владеют активами очень непродолжительное время – пару секунд или минут (скальпинг, интрадей-торговля), а может и несколько месяцев. Сделки происходят часто, поэтому бесконечные комиссионные сборы брокеров существенно снижают доходность.
Вложения спекулянтов, как правило, слабо диверсифицированы. Спекулянт может долго торговать всего одним-двумя наименованиями акций (фьючерсов). Это дает возможность хорошо изучить определенные инструменты, но риски при этом возрастают.
Есть спекулянты, которые многие годы хорошо зарабатывают, в том числе и на ошибках менее опытных трейдеров. Чтобы быть успешным, спекулянту необходимо иметь глубокие знания о фондовом рынке, быть опытным в своем деле и располагать большим количеством свободного времени (до нескольких часов в сутки).
Спекуляции дают возможность получить неплохую прибыль, но проблема в том, что получается это далеко не у всех. К сожалению, очень малый процент инвесторов способен таким способом получать стабильный доход годами.
Что касается активных инвестиций, то для этого выбирают отдельные акции – недооцененные или с хорошими дивидендами. Баффетт сделал свое состояние именно на активных инвестициях. Скажем прямо, этот вид инвестирования также подходит не всем.
Инвесторы, как правило, не торгуют на заемные деньги и не играют на понижение. Но исключения, конечно же, встречаются. Активных инвесторов больше интересуют фьючерсы, опционами они увлекаются крайне редко.
В отличие от спекулянта, активный инвестор предпочитает вкладываться на больший срок, то есть на годы и даже десятилетия. Сделки, само собой, совершаются реже, чем у спекулянтов.
Активный инвестор в своей работе использует фундаментальный анализ компаний, изучает финансовое состояние бизнеса, читает отчеты. Спекулянт обращает особое внимание на изменения цены, а активный инвестор интересуется долей в хорошем бизнесе, чтобы получать доход от нее в виде дивидендов.
Инвестпортфель активного инвестора почти всегда хорошо диверсифицирован, деньги он вкладывает в компании самых разных отраслей и зачастую даже самых разных стран.
Активный инвестор может получить прибыль выше среднерыночной, но это крайне сложно и, признаться, не у всех получается. Даже крупные активно управляемые фонды по прошествии длительного периода времени проигрывают индексу. Собственно, это и доказало пари Баффета.
Активный инвестор тратит много времени на изучение отчетов компании, к тому же он должен обладать определенным багажом знаний. Управление инвестиционным портфелем, как правило, отнимает у инвестора несколько часов в неделю или в месяц.
Пассивные инвестиции предполагают, что инвестор совершает как можно меньше действий, поскольку не преследует цель обогнать рынок. Пассивный инвестор не реализует сделки на заемные деньги и не играет на понижение. Также ему не интересны производные финансовые инструменты – фьючерсы и опционы.
Пассивный инвестор предпочитает вкладываться надолго, то есть на годы или даже десятилетия. Частота сделок у него будет ниже, чем у активного инвестора. Это значит, что с его торгового счета будет удерживаться меньше комиссий.
В подавляющем большинстве случаев пассивные инвесторы используют ETF, реже – индексные ПИФы. Такая стратегия упрощает принятие решений. Также пассивные вкладчики не используют в своей работе отчеты, новости, не изучают графики цен и не обращают внимания на ежесекундные колебания цен. А значит это то, что они знатно экономят свое время.
Пари Баффетта со ставкой на индексный фонд S&P 500 – как раз пример пассивного инвестирования.
ETF и ПИФы обеспечивают диверсификацию вложений и заметно снижают риски. Так, одновременное банкротство многих компаний почти не изменит размер вложенных средств. В портфеле у пассивного инвестора обычно присутствует фондовый рынок нескольких стран, а может и всего мира.
Доходность пассивных вложений составляет обычно среднее значение по рынку. Так как в долгосрочной перспективе рынки, как правило, растут, то пассивный инвестор вполне может рассчитывать на хорошую прибыль.
Управление активами при таком виде инвестирования не требует много времени – всего несколько часов за год. Да и знаний каких-то специфических пассивный инвестор может не иметь, хотя при этом может быть вполне успешным.
Какой вид инвестирования лучше выбрать? Если у вас есть возможность изучать отчетность различных компаний, имеется определенный багаж знаний, то можете выбирать активные инвестиции. Но помните о диверсификации вложений, поскольку какой бы успешной и перспективной ни казалась вам компания, вкладывать туда все средства – очень рискованно.
Если же в ваши планы не входит уделять слишком много времени на изучение финансовых показателей компаний, то ваш вариант – это ETF на индексы акций и облигаций. А еще можно совместить ETF с выбором отдельных акций. Пожалуй, пассивный подход выглядит все же привлекательнее.
Заключение: инвестирование в акции как стратегия для достижения финансовых целей
Инвестирование в акции может принести намного больше дохода, чем депозит в банке. Вложение в ценные бумаги компаний хорошо покрывает инфляцию и способно давать неплохой пассивный доход. Но стоит помнить о рисках, причем у каждого вида инвестирования они будут свои.
Если вы задумываетесь о краткосрочных спекуляциях, то есть преследуете цель быстро и много заработать, то для достижения ее нужно обладать знаниями фундаментального и технического анализа, уделять много времени отчетам компаний и новостям. Да и чего уж там, нелишним будет и обладать крепкими нервами.
Но будем честны, среди огромной армии трейдеров встречаются лишь единицы тех, кто достиг успеха и заработал внушительный капитал на спекулятивных сделках.
Если же вы присматриваетесь к долгосрочным вложениям (на срок от нескольких лет), то рисков потерять средства в этом случае будет ощутимо меньше.
При выборе способа инвестирования вам потребуются знания и, само собой, время на выбор. Новичку или пассивному инвестору можно присмотреться к ETF, инвестиционному фонду, который будет следить за изменениями индекса.
Один из них – это сервис InstaTrade. В отличие от других фондов, он обещает частичное покрытие убытков (все зависит от срока размещения средств).
У этого фонда достаточно простой механизм расчета объема гарантированного покрытия убытков:
- вы размещаете свои средства на инвестиционном счете на какой-то срок (предлагают разместить на 2, на 5 или 10 лет)
- далее сервис рассчитывает сумму покрытия в процентном соотношении, которая будет зависеть от продолжительности размещения (если разместили на 2 года – фонд вернет вам 10% от убытков, разместили на 5 лет – 25%, на 10 лет – 50%)
Самое главное, что стоит вам усвоить – без рисков инвестирования не существует. Но чтобы риски снизить, инвесторы применяют в своих стратегиях правило диверсификации – портфель состоит не только из акций, но и из разных классов и типов активов, причем из разных отраслей экономик, разных валют и абсолютно разных стран.
Очень важно грамотно подойти к процессу инвестирования. Конечно, полностью убрать риски не получится, но можно свести их до приемлемого уровня. Решением этого вопроса может стать обращение к профессионалам, которые благодаря комплексным и поэтапным программам помогут вам правильно вложить свои средства на фондовом рынке и, тем самым, защититься от возможных убытков.
Воспользоваться услугами профессионалов можно на сервисе Умные инвестиции от InstaTrade. Сервис предоставляет вам 24 готовые стратегии инвестирования, причем из 12 различных секторов. На сегодняшний день услугами сервиса пользуются уже семь миллионов клиентов по всему миру.
А если вы начинающий инвестор, то свой путь можете начать с бесплатной консультации у финансового эксперта. На сайте InstaTrade вы можете подать заявку на личную консультацию со специалистом.