Добрый день, дорогие читатели!
Очень мне нравятся замещающие облигации, да и момент для их покупки сейчас очень уж удачный – курс доллара к рублю опускался ниже 89. Напомню, замещайки мы рассматривали в одной из предыдущих статей, это тоже облигации, но номинированные в валюте, с купоном, который тоже считается в валюте облигации, правда и покупка, и выплата купонов происходит в рублях по курсу на ЦБ. Что интересно, покупка осуществляется по курсу предшествующего покупке дня. То есть сегодня 15.11.2023 можно купить такую облигацию по курсу на 14.11.2023. В связи с тем, что сегодня курс доллара опустился по сравнению со вчерашним на 0,86 руб., есть смысл подождать до завтра и купить по сегодняшнему курсу.
Кстати, этим лайфхаком можно с пользой пользоваться. Спросите меня как?
А в наш третий портфель войдет.
1.Облигация: ПИК К 1P5 (Строительство)
ISIN RU000A105146
Доходность к погашению: 8,6% в валюте
Дата погашения: 19.11.2026
Цена: 92,61% от номинала в 1000$, то есть 926,1$
Рейтинг: А+
Периодичность купонных выплат: 2 раза в год.
Величина купона: 5,63%
Группа компаний ПИК — российский девелопер в области жилой недвижимости. Строительство и реализация жилья комфорт-класса — приоритетное направление деятельности застройщика. В настоящее время компания занимает лидирующие позиции в сфере девелопмента. Компания ПИК работает на рынке с 1994 года и с начала своей деятельности построила более 27 млн м2 жилой недвижимости. Сегодня компания ведет свою деятельность преимущественно в Москве и Московской области, а также в Санкт-Петербурге и еще одиннадцати регионах России.
Почему остановил свой выбор на облигации ПИКа: во-первых, погашение этой облигации произойдет ровно через три года, что идеально вписывается в наш эксперимент, во-вторых, +2% к доходности трехлетних замещаек Газпрома на дороге не валяются. Да, в период высоких ставок и закручивании гаек со стороны ЦБ в отношении льготной ипотеки, застройщики будут находиться под давлением, но ПИК - флагман и не думаю, что льготную ипотеку совсем свернут, ну и ставки такие не на всегда. Вообщем, еще непонятно кто устойчивее – флагман в строительстве или флагман в поставках газа (шутка). Я – оптимист.
На остаток от ста тысяч мы сможем еще приобрести в этот портфель несколько облигаций, так как этот портфель у нас будет с прицелом на перспективу (будущий рост курса и уменьшение ставок), то возьмем в него ОФЗ 26244.
2.Облигация: ОФЗ 26244
ISIN SU26244RMFS2
Доходность к погашению: 11,9%
Дата погашения: 15.03.2034
Цена: 98,29%
Периодичность купонных выплат: 2 раза в год.
Величина купона:11, 3%
Ну и напоследок график выплаты купонов:
ПИК К 1P5 19.11.2023
ОФЗ 26244 27.03.2024
Уникальное время сейчас на российском рынке. За пять следующих лет, абсолютно пассивно, можно удвоить свой капитал (доходность по облигациям в 15% годовых на горизонте пяти лет дает удвоение сбережений). А если воспользоваться ИИС и открыть его в этом году (у кого нет вы еще успеете) то к концу следующего года можно заработать 30%. Никакой вклад на сегодня такой доходности не дает.
· Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас. Задавайте вопросы - буду рад ответить.