Последний раз я покупал высокодоходные облигации 2 месяца назад и после этого наблюдал куда двигается ЦБ с ключевой ставкой. К слову, текущая ключевая ставка составляет 15% годовых.
Напомню, что 27 октября Набиуллина повысила ставку сразу на 2% с 13 до 15% и уверила, что снижения ставки до конца года не предвидится, скорее будет ее сохранение или незначительное повышение, не такими темпами как раньше. Всему виной аномально растущая инфляция.
В это же время происходит активное размещение новых выпусков облигаций с очень привлекательными процентными ставками.
Поэтому я составил список облигаций, которые могут быть интересны инвесторам с повышенным аппетитом к риску. В списке будут только эмитенты с рейтингом не ниже А, со средней доходностью к погашению 15,5% годовых и купонной доходностью 12,5% годовых.
Облигации с доходностью 13-15% позволяют закрыть следующие задачи:
- Создать стабильный денежный поток.
- Защитить портфель от инфляции.
💰 МОЙ ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
А благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
СПИСОК ОБЛИГАЦИЙ
Высокодоходные облигации (ВДО) — это долговые ценные бумаги, которые предлагают инвесторам доходность выше, чем средняя по рынку.
Облигации будут короткими (от 1 до 3 лет) и средними (от 3 до 5 лет). Чем короче облигация, тем ниже ее волатильность. Разумеется, при условии, что с эмитентом все в порядке и его платежеспособность не вызывает сомнений.
Короткие облигации подходят для самых консервативных вложений, когда инвестор точно знает, что в скором будущем деньги могут ему понадобиться.
Средние облигации являются компромиссным вариантом между длинными и короткими. Их можно использовать как более доходную альтернативу коротким бумагам или менее рискованную альтернативу длинным.
Выпуски облигаций пронумерованы по порядку, но я не расставлял их по местам от лучшего к худшему, потому что я собираюсь купить всех их сразу.
1. Делимобиль 1Р-03 (RU000A106UW3)
Делимобиль — российский сервис краткосрочной аренды автомобилей, запущенный в 2015 году.
Я взял выпуск 1P-03, так как выплаты купонов происходят каждый месяц, а не 4 раза в год, как в 1P-02 (хотя по доходности он чуть выше). Это один из самых лучших выпусков на данный момент с выплатами купонов каждый месяц.
- Текущая цена: 990 ₽
- Доходность к погашению: 14,86%
- Дата погашения: 18.08.2027
- Выплаты купонов: 12 раз в год
- Рейтинг эмитента: A+
2. Эталон-Финанс выпуск 3 (RU000A103QH9)
Etalon Group PLC строит жилую недвижимость в России. Компания реализует крупные жилые проекты с ориентиром на средний и бизнес-класс ценовые сегменты рынка. Проекты Etalon находятся в пригородных или вновь заселяемых районах за пределами центров городов рядом с такими учреждениями, как детсады, школы и больницы.
- Текущая цена: 903,9 ₽
- Доходность к погашению: 16,21%
- Дата погашения: 15.09.2026
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: А-
3. Балтийский лизинг БО-П08 (RU000A106EM8)
«Балтийский лизинг» — первая компания в России, получившая лицензию № 0001 от Министерства экономики РФ на лизинговую деятельность, лицензия зарегистрирована 2 сентября 1996 года. За последние десять лет компания профинансировала имущество для 80 000 клиентов.
- Текущая цена: 946,2 ₽
- Доходность к погашению: 15,59%
- Дата погашения: 17.06.2025
- Выплаты купонов: 12 раз в год
- Рейтинг эмитента: АА-
4. О'КЕЙ 001P выпуск 1 (RU000A105FM7)
О’кей входит в число крупнейших розничных сетей России. Группа представлена гипермаркетами под брендом О’кей и дискаунтерами под брендом ДА! Компания развивает стратегию омниканальности, это первый российский ритейлер, который запустил онлайн-сервис по заказу продуктов на базе гипермаркетов в Москве и Санкт-Петербурге.
- Текущая цена: 937 ₽
- Доходность к погашению: 15,4%
- Дата погашения: 14.05.2026
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: АА-
5. Брусника выпуск 2Р-1 (RU000A1048A9)
Брусника — российская девелоперская компания. Специализируется на строительстве жилых многоэтажных домов. Основана в 2004 году. Штаб-квартира находится в Екатеринбурге.
Компания строит современное демократичное жильё в крупных городах Урала и Сибири, в Москве и Московский области.
- Текущая цена: 967,6 ₽
- Доходность к погашению: 15,76%
- Дата погашения: 10.06.2025
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: А-
6. ГК Самолет выпуск 11 (RU000A104JQ3)
ГК Самолет — одна из крупнейших федеральных корпораций в сфере PropTech и девелопмента. Группа входит в число системообразующих организаций российской экономики и занимает первое место в Москве по объемам текущего строительства и второе место в России. Компания также реализует проекты в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Казани, Тюмени, Владивостоке. Текущий портфель строительства — 3,3 млн квадратных метров.
- Текущая цена: 977,6 ₽
- Доходность к погашению: 15,1%
- Дата погашения: 14.02.2025
- Выплаты купонов: 2 раза в год
- Рейтинг эмитента: А
7. ВИС Финанс выпуск 3 (RU000A1060Y4)
Группа «ВИС» – российский инфраструктурный холдинг, один из лидеров рынка государственно-частного партнёрства (ГЧП). Холдинг инвестирует собственные средства в создание объектов транспортной, социальной и коммунальной инфраструктуры и реализует проекты ГЧП и концессий «под ключ», управляя каждым этапом их жизненного цикла.
- Текущая цена: 966,7 ₽
- Доходность к погашению: 15,4%
- Дата погашения: 31.03.2026
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: А
8. ГК Пионер-001P выпуск 6 (RU000A104735)
ГК Пионер (Pioneer Group) основана в 2001 году. Основное направление деятельности - разработка и реализация проектов в сфере недвижимости. Группа финансирует и строит объекты жилого и коммерческого назначения на территории Москвы и Санкт-Петербурга.
- Текущая цена: 947 ₽
- Доходность к погашению: 16,36%
- Дата погашения: 04.12.2025
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: А
9. Интерлизинг выпуск 6 (RU000A106SF2)
ГК «Интерлизинг» - это лизинговая компания, предлагающая свои услуги юридическим лицам и ИП по всей России. Компания работает с предприятиями различной специализации и обеспечивает МСБ транспортом, техникой и оборудованием.
- Текущая цена: 959,1 ₽
- Доходность к погашению: 16,76%
- Дата погашения: 24.08.2026
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: А-
10. Whoosh выпуск 2 (RU000A106HB4)
Whoosh — технологическая компания, один из лидеров российского рынка шеринга самокатов. Работает в более чем 40 городах России, Казахстана и Беларуси и владеет парком из 82 000 электросамокатов.
- Текущая цена: 927 ₽
- Доходность к погашению: 16,13%
- Дата погашения: 02.07.2026
- Выплаты купонов: 4 раза в год
- Рейтинг эмитента: А-
ВЫВОДЫ
Для этого ТОПа я собрал самые лучшие выпуски какие только есть на текущий момент. Только эмитенты с рейтингом А и самой высокой доходностью. Такой портфель можно повторить с любой суммой, увеличивая или уменьшая количество бумаг по каждому выпуску.
- Средняя стоимость облигаций вышла: 952,20 рублей (это без учёта НКД и без учёта комиссии брокера)
- Средняя доходность к погашению: 15,77%
- Средняя купонная доходность: 12,52%
💰 МОЙ ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
А благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
Подпишись,
если статья была интересной и полезной, чтобы не пропустить новые статьи по облигациям и поддержать мой блог.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
Видеообзор:
Не является инвестиционной рекомендаций!