Краудлендинговые платформы в России: топ‑10 площадок для инвестирования бизнеса

Ассоциация операторов инвестиционных платформ (АОИП) представила статистику по рынку краудлендинга по результатам на сентябрь 2023 года. В материале РИАМО представлен рейтинг 10 лучших площадок по версии АОИП, подходящих для инвестирования бизнеса.

1. JetLend

Первое место среди инвестиционных платформ в рейтинге АОИП занимает площадка JetLend. За все время работы платформы было выдано займов на сумму 13 млрд рублей.

Ставки по займам на JetLend колеблются от 17,9% до 53,8% годовых.

На платформе работает более 114 тысяч инвесторов. За все время существования площадки было профинансировано 6393 компании.

Процент невозвратов по займам составляет 1,44%.

2. «Поток»

Платформа «Поток» заняла второе место в рейтинге АОИП. В 2023 году на данной платформе бизнес получил 480 млн рублей, а за все время работы (с 2016 года) компания профинансировала компании на сумму в 22,7 млрд рублей.

Ставки по займам начинаются от 15%.

На платформе работает 94,5 тысячи инвесторов.

Собственная система скоринга позволяет понять, кому и сколько денег можно выдать.

3. «Вдело»

Платформа «Вдело» находится на третьей строчке в рейтинге АОИП. В 2023 году с помощью данной площадки бизнес получил инвестиции на сумму 204 млн рублей, а с 2020 года – 2,2 млрд рублей.

Ставки по займам начинаются от 16%.

На платформе работает более 800 инвесторов. За все время существования площадки было профинансировано 1 247 компаний.

Процент невозвратов по займам составляет 0,38%. Платформа одобряет 87% инвестиционных заявок.

4. Lender Invest

Платформа Lender Invest работает на рынке совсем недавно – с 2022 года. За это время она профинансировала предпринимателей на 460 млн рублей.

На платформе работает более 4300 инвесторов. Их среднегодовая доходность составляет 23,5%.

На сайте Lender Invest опубликован перечень требований к заемщику:

• наличие хотя бы одного поручителя;
• ведение бизнеса не менее шести месяцев;
• минимальный оборот – от 500 тысяч в месяц;
• наличие выписки из банка за последние шесть месяцев.

Площадка проверяет каждого заемщика по десяткам параметров и имеет собственную систему скоринга. По статистике, только 3,4% от всех заявок проходят на платформу и получают финансирование.

5. «Инвестмен»

По итогам 2022 года средняя доходность инвесторов на платформе «Инвестмен» составила 21,78% годовых.

Риски для вкладчиков снижаются за счет тщательного отбора заемщиков. Процент невозвратов по займам составляет 0%, что говорит о высоком качестве скоринга (проверка и оценка кредитоспособности) заемщиков на крауд-площадке.

6. ФИНИН

Краудлендинговая платформа ФИНИН работает под контролем Центрального Банка РФ и включена в Реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных.

С 2020 года с помощью данной площадки было выдано большое количество займов на сумму более 390 млн рублей. Ставки по займам начинаются от 16%. Максимум на развитие бизнеса можно получить до 50 млн рублей.

С платформой сотрудничают более 620 инвесторов. Их годовая доходность достигает 30% годовых.

Доля просроченных займов на площадке (90+ дней) составляет 2%.

7. Money Friends

Краудлендинговая платформа Money Friends работает на рынке пять лет. За это время с помощью данного сервиса компании получили суммарно более 500 млн рублей.

С платформой сотрудничают более 900 инвесторов. Их средняя годовая доходность составляет 25%.

8. Invoice Cafe

Компания Invoice Cafe работает с 2016 года. На протяжении шести лет, до 2022 года, она развивалась в направлении предоставления услуг электронного факторинга. Площадка была дополнена идеей дать крупным компаниям удобный инструмент, позволяющий без лишней бюрократии договариваться с поставщиками о быстрой оплате выставленных поставщиками счетов в обмен на небольшой дисконт. В 2022 году стратегия компании изменилась, и теперь ее главная миссия – краудлендинг.

В ноябре 2023 года сумма выданных с помощью платформы займов достигла 443 млн рублей.

На данной площадке инвесторы могут совершать сделки с доходностью от 30% годовых. Средняя ставка по займам составляет 20%.

9. Lendly

Lendly – это платформа, которая привлекает частные инвестиции в девелоперские проекты и займы под залог недвижимости. Работает на рынке с 2019 года.

Ставки по займам начинаются от 18%. Максимальная сумма займа – 50 млн рублей.

На платформе работает более 1700 инвесторов. Средняя доходность от вложений в проекты составляет 30%.

10. Smally

Инвестиционная компания Smally работает на рынке с 2019 года.

С помощью данного сервиса было выдано более 2,5 тысячи займов на сумму, превышающую 1,2 млрд рублей, более чем 500 бизнесменам.

Ставки по займам на Smally колеблются от 25% до 42% годовых. Средний срок займа не превышает 52 дня.

Средняя годовая доходность инвесторов на платформе составляет 25,14%.