Закончил читать данную книгу с кликбейтным названием.
В этой книге рассказывается как человеку даже с нулевым уровнем финансовой грамотности медленно, постепенно и кропотливо построить свое финансовое благополучие.
Автор пишет, что начинающий инвестор часто задаёт не те вопросы, например что купить или как торговать. Необходимо задать себе другие вопросы:
- зачем инвестировать?
- На какой срок нужно рассчитать план инвестирования?
- какова моя толерантность к риску?
Минусом данной книги является рассмотрение американского рынка, который после блокировки СПБ биржи стал неактуален. Однако, идеи которые описаны в книге здравые и большинство из них применимы для российского рынка.
Автор пишет, что средняя инфляция в России за последние годы 11%, поэтому держа средства на вкладе вы постепенно будете проигрывать ей. Можно выбирать инструменты с бОльшей доходностью.
С чего начать выбор таких инструментов?
1. Определить инвестиционную цель и горизонт инвестирования.
2. Разработать инвестиционный план, определив при каком минимальном значении среднегодового роста инвестиций план можно выполнить
3. Нужно составить портфель, необходимо подумать о включении облигаций и золота.
4. Необходимо определить пропорции между классами активов в вашем портфеле: какой процент в портфеле будут составлять акции, облигации, золото, наличные. От этого решения будет зависеть среднегодовая доходность и волатильность вашего портфеля. Сбалансированным автор считает портфель с долей акций примерно 60%.
5. Необходимо рассчитать ожидаемую доходность вашего портфеля. Теперь можно сравнить цифру ожидаемой доходности с инвестиционным планом, посмотреть уровень риска.
6. Нужно разобраться с каждым классом активов, для облигаций понять будете ли держать их до погашения или будете выбирать фонд облигаций. Наличные обязательно нужны, это подушка безопасности.
К выбору акций нужно отнестись максимально внимательно. Автор пишет о том, что выбирая одиночные акции увеличивается риск. Должно быть не менее 10 разных компаний.
7. Сформировав свой портфель при отсутствии пополнений необходимо прекратить заниматься им до конца календарного года.
8. По окончании календарного года нужно подвести итоги. Какой рост удалось получить за год? Ваши инвестиционные цели выполнимы? Если нет, то не стоит расстраиваться. Один год ничего не значит.
9. Проводить ребалансировку автор не советует если изменения состава портфеля невелики, а ребалансировка связана с продажей активов (в том числе уплатой налогов). Выровнить пропорции можно за счет дополнительных покупок.
10. По окончании календарного года нужно посмотреть данные по компаниям, которые есть в портфеле: как изменились их финансовые показатели за прошедший год.
Вместо вывода.
Книгу рекомендую скорее новичкам. После прочтения определенно будет над чем подумать. Не жалею что взял данную книгу для обзора.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы ничего не пропустить. В нем рассказываю и показываю свой путь к доходу от дивидендов и купонов.