Вчера состоялся суд над главой Binance, которая обвиняется в том, что она позволяла совершать операции ХАМАС, ИГИЛ, а также жителям подсанкционных территорий. Например, россиянам, которых я лично консультировал после начала мобилизации на тему того, как с помощью USDT перевести свой капитал за границу. И их было много.
Итогом стало то, что Binance заплатит один из самых больших штрафов в истории США - $4,300,000,000, полностью уйдёт из США, сольёт данные всех пользователей. И это ещё не все условия сделки. Но давайте обо всём по порядку.
1. Binance и его влияние на крипторынок
Для людей, не особо разбирающихся в крипторынке, немного раскрою важность Binance в криптоидунстрии. Отсюда станет понятно, почему эти события так сильно влияют на цены всех криптоактивов.
Binance на данный момент, даже после оттока средств, который за последние сутки составляет почти $3,000,000,000, является лидером рынка централизованных бирж (CEX, Centralized Exchange). Ниже прикладываю скрин ТОП 10 CEX по версии Coinmarketcap. Обратите внимание на показатель объёма торгов (Trading volume, на скрине я выделил его красным). Это не единственный показатель для оценки биржи, но важный. В совокупности с количеством уникальных пользователей, он даёт представление о том, насколько биржа востребована. Так вот этот показатель в 6 раз превышает цифры ближайших конкурентов.
В этом дашборде можно отслеживать финансовые дела биржи. Кстати, сохраняйте себе сервис Dune. Отличный инструмент, необходимый для анализа рынка. Я сам пользуюсь и часто там нахожу интересную статистику для анализа. Ниже прикладываю скрин с площадки с изменением финансовых потоков на Binance.
Количество выведенных с биржи средств (outflow) за последние сутки на момент написания материала $2,880,000,000. И оно продолжает расти.
Понять, в чём причина такого оттока средств, нам поможет более подробное изучение условий сделки, на которую пошёл глава Binance Чанпэн Чжао (в криптосообществе известный как CZ) с властями США.
2. Суть претензий властей США к Binance
Binance нарушил множество законов, в них входили и законы о ценных бумагах, и закона о банковской тайне и многих других, но основная и самая серьёзная претензия была именно в том, что биржа использовалась для финансирования терроризма, отмывания денег и других нелегальных операций. Например, Binance позволяли совершать операции ХАМАС, ИГИЛ, а также жителям подсанкционных территорий.
Это очень сильные обвинения, и Си Зи (так назовём Главу Binance в нашем рассказе) всё понимал. У него с юристами было достаточно времени, чтобы изучить все материалы дела. Поэтому он свою вину признал в нарушении закона о банковской тайне, в отсутствии надлежащей регистрации компании, а также в совершении других преступлений. Си Зи полностью покинул Binance, сохранив за собой контроль за биржей, как акционер. В рамках сделки по признанию вины Си Зи согласился заплатить штраф (источник - агентство Reuters) $50,000,000, а также принять ряд условий.
3. Условия сделки Binance и властей США
Помимо выплаты одного из самых больших штрафов в истории США в размере $4,300,000,000, биржа Binacne выполнит следующие условия:
- Binance полностью уйдёт из США в рамках соглашения с FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network, бюро по борьбе с финансовыми преступлениями);
- Помимо этого, специальный наблюдатель 5 лет будет контролировать биржу на предмет соблюдения санкций;
- В это время Минфин США будет иметь доступ к данным и системам Binance;
- Binance будет помогать искать подозрительные транзакции властям США.
4. CZ покинул пост Главы Binance. Обращение к пользователям
Си Зи, разумеется, оставил пост Главы Binance. Вот что он написал в своём профиле X (Twitter):
И знаете, мне, действительно, по-человечески его жалко. Все забыли, сколько он сделал для индустрии. Многие недавно на рынке и не представляют как выглядели биржи на момент запуска Binance, советую зарегистрироваться на сайте Bitfinex и понять, что было тогда и как выглядели вообще были биржи тех времен. Я вообще хочу сделать отдельную статью про путь и вклад Си Зи в криптовалюты, если вам было бы интересно почитать такой контент, напишите об этом в комментариях.
Новым генеральным директором Binance был назначен Ричард Тенг, о чём он сообщил в своём профиле X (Twitter). Он же бывший Глава региональных рынков Binance. Он же присоединился к Binance в 2021 году в качестве главы сингапурского подразделения биржи. Завтра об этом персонаже выйдет отдельный материал.
4. Что дальше будет с главой Binance?
В данный момент CZ вышел (источник - cointelegraph) под залог в размере $175 миллиона, также за него вписались два поручителя по $250,000 и $100,000. Сейчас его максимальный возможный срок наказания – 18 месяцев, но если Си Зи нарушит условия сделки или не явится на заседание суда (23 февраля), то ему может грозить до 10 лет тюрьмы.
Интересно, что власти лояльны к Си Зи, и разрешили ему уехать в ОАЭ, но обязали вернуться в США за две недели до заседания.
5. Что будет дальше с биржой Binance, как сделка повлияет на крипторынок в целом?
По моему мнению, как для Binance, так и для всего крипторынка, это максимально благоприятный исход событий из всех возможных. Объясню почему. Да, Binance заплатит штраф. Но при этом, все ожидали, что размер штрафа превысит $10,000,000,000, но он оказался даже меньше - $4,300,000,000. Учитывая глубокую продуманную стратегию развития Binance в регионах, биржа, скорее всего, сохранит своё лидерство на крипторынке.
Что касается крипторынка глобально, то вся эта история отразится на нём положительно. Многие биржи начнут внимательнее следовать требованиям регулятора и, возможно, войдут в систему совместного мониторинга, что облегчит одобрение спотовых BTC-ETF в Штатах, которые все так ждут.
Последние события и продвижения в вопросе регулирования криптовалют очень радует. Эра Дикого Запада в крипте подходит к концу. А это значит одно: в ближайшее время мы ждём приток в крипту институциональных средств и крупных денег.
Всем спасибо за прочтение! Буду очень признателен за лайк, это помогает продвигать наш контент на просторах Яндекс Дзена.