Банк может не вернуть деньги вкладчику в нескольких случаях — для каждого есть законные основания, рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников «Прайму».
Во-первых, такое может произойти, если речь идет об арестованных счетах. Судебные приставы могут наложить арест не только на счета, но и на банковские вклады гражданина. В этом случае деньги с депозита не отдадут, пока не будет решен вопрос с Федеральной службой судебных приставов.
Во-вторых, в выдаче денег могут отказать, если их пытаются снять по недействительному паспорту. Документ нужно менять по достижении 20 и 45 лет. Когда гражданин получит новый паспорт, банк будет обязан выдать сбережения.
Наконец, третий случай — вопрос в законности операции. Банк имеет право не отдавать деньги, пока не подтвердит, что гражданин имеет право их получить и речь не идет об отмывании средств. Под проверку попадают суммы более 600 тыс. рублей.
При этом юрист предупреждает, что критерии, перечисленные в законе, размыты и попасть под них может многое. Чтобы подтвердить доходы, нужно предоставить справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из других банков и другие документы.
Бывают и другие случаи: например, если вклад открыт на имя несовершеннолетнего, банк может не отдать деньги без разрешения органов опеки. Также юрист напоминает, что если вы хотите снять крупную сумму, предупредить об этом стоит заранее: банк должен заказать нужную сумму.
